시장의 다음 20 %가 위 아래로 움직일 지 아무도 예측할 수 없습니다. 그러나 최근의 주식 시장 고점과 연방 준비 제도 이사회 (FRB)의 금리 인상 배경을 고려할 때 투자 포트폴리오에 방어적인 쿠션을 만들어야 할 때가 있습니다. 수비 투자는 현재 강세장에 남아있을 수있는 이익을 희생 할 필요가 없습니다. 방어적인 뮤추얼 펀드는 비 방어적인 펀드뿐만 아니라 시장이 계속해서 랠리를 계속한다면 잘 수행 될 수 있습니다. 그러나 수비형 뮤추얼 펀드는 주식이 약세를 보이면 포트폴리오에 약간의 단점을 제공 할 수 있습니다. 방어 적 투자의 목적은 시장 침체기에 손실 가능성을 줄이면서 주식 시장의 이득이 발생했을 때이를 포착하는 것입니다. 다음은 2016 년에 소유 할 수있는 5 가지 수비형 뮤추얼 펀드입니다.

뱅가드 헬스 케어 기금 투자자 주식

건강 보험 주식은 전천후 기상 투자로 입증되었습니다. 주식 시장의 방향에 관계없이 의료 서비스에 대한 수요는 항상 존재하며 고령 인구로 인해 오랜 기간 동안 수요가 증가 할 것으로 확신합니다. 최근 주가가 상승한 이후, 생명 공학 부문과 같은 의료 산업의 특정 부문이 약간 과대 평가 될 수 있습니다. 이런 이유로 뱅가드 보건 의료 기금 (Vanguard Health Care Fund Investor Shares)과 같은 잘 관리되고 저비용의 기금을 소유하는 것이 병원 주식과 같은 실적이 가장 우수한 하위 부문에 대한 노출을 유지하면서 위험한 생명 공학 주식에 대한 노출을 제한하는 가장 좋은 방법 일 수 있습니다. 기금은 지난 5 년 동안 20.60 %, 지난 10 년 동안 11.82 %를 반환했습니다. 성과가 좋고 적극적으로 관리되는 펀드의 경우, 사업 비율이 매우 낮습니다 (34 %).

피델리티 선택 필수 소비재 포트폴리오

방어 투자의 기본 전제는 경기 변동에 관계없이 수요가있는 제품을 제조 또는 판매하는 회사의 주식을 소유하는 것입니다. 이 회사들은 방어적인 소비자 부문으로 분류되어 있는데, 펀드 매니저가 거친 시장에서 방어 적으로 수행하는 주식을 찾는 곳입니다. 이러한 펀드 매니저 중 한 명은 2004 년부터 Fidelity Select Consumer Staples 포트폴리오를 관리해온 Robert A. Lee입니다. Lee는 조만간 10 년 동안 99 %의 성과를 거두었으며, 11. 2 %. 이것은 CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company 및 PepsiCo Inc.와 같은 확고하고 확립 된 필수 소비재 기업에 투자함으로써 성취되었습니다. 2015 년 12 월 현재,이 펀드는 지난 5 년 동안 11. 79 %, 10.30 % 지난 10 년.그것의 1. 05 % 비용 비율은 펀드의 범주에 대해 상당히 합리적인 것으로 간주됩니다.

Rydex Consumer Products Fund (Rydex 소비자 제품 기금) Rydex Consumer Products Fund는 주로 소비재 제품 회사에 투자하지만 중소기업에 중점을 두는 경향이 있습니다. 또한 옵션 및 주식 및 주식 인덱스의 미래 계약을 포함하여 파생 상품에 투자 할 수있는 능력이 있습니다. 그것은 비영리 펀드로, 더 나은 실적을 올리는 주식의 더 많은 포지션을 유지할 수있는 유연성을 제공합니다. 2015 년 12 월 현재, 기금은 연간 89.5 %의 수익률과 10 년의 9.9 %의 수익률을 기록하고 있습니다. 기금은 4.75 %의 판매로드를 부과하고 그 비용 비율은 1.60 %로 하이 엔드에 약간 있습니다.

퍼트 남 글로벌 소비자 기금

퍼트 남 글로벌 소비자 기금은 월터 스컬리가 2008 년에 시작한 젊은 기금입니다. 또한 29 달러의 작은 펀드입니다. 중형 및 중형 공간에서 필수 소비재 기업에 투자하는 자산 5 백만 개. 보유 주식 중 40 %는 외국 주식입니다. 그것은 비 분산 펀드이며, 이는 다각화 된 펀드보다 적은 주식에서 더 큰 포지 션을 보유한다는 것을 의미합니다. 2015 년 12 월 기준으로 펀드는 연간 13.2 %의 수익률과 11.3 %의 5 년 수익률을 산출했습니다. 그것은 판매로드 5.75 %를 부과하고 1. 29 %의 비용 비율을 가지고.

뱅가드 유틸리티 인덱스 펀드

유틸리티는 투자자에게 좋은 수익을 창출하는 방어주로 간주됩니다. 2014 년 초 경제가 침체했을 때, 유틸리티 분야는 1 분기에 전년 대비 18 %의 성장률을 보였습니다. 이는 어려운시기에도 사람들이 가스와 전기를 계속 사용한다는 명백한 증거입니다. 뱅가드 유틸리티 지수 기금 (Vanguard Utilities Index Fund)은 자산의 97 %를 대규모 유틸리티 회사의 광범위한 조합에 투자합니다. 그것의 소유물은 Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources 및 Southern Company를 포함합니다. 2015 년 12 월 15 일 현재 포트폴리오 수익률은 69 %입니다. 펀드의 5 년 수익률은 11 %이며, 10 년 수익률은 6.9 %입니다. 그것은 최저 가격 비율이 0.12 %입니다. Vanguard Utilities Index Fund는 Admiral Class Fund이며 최소한 10,000 달러의 투자가 필요합니다. Vanguard는 최소 투자 요구 사항이없는 Vanguard Utilities ETF와 동일한 ETF를 제공합니다.