2015 년에 몇 차례 부정 기적으로 출발 한 후, FRB는 단기 금리 인상을 촉발시킬 준비가 된 것처럼 보인다. 1 년 넘게 예상되었던 하이킹에 놀란 사람은 아무도 없습니다. 그러나 시장이 어떻게 대응할 것인가에 관해서는 여전히 의문이 남아 있습니다. 많은 분석가들은 공기 중 일부가 인위적으로 낮은 이자율에 더하여 6 년 동안 재편 된 주식 시장에서 벗어나기를 기대하고있다.

채권 분석가들은 금리 인상이 오랫동안 예상되었던 이윤율 곡선에 이미 흡수되었다고 말하면서 채권 금리가 매우 빠르게 상승 할 가능성이 없다고 말했다. 많은 전문가들은 장기 수익률이 점진적으로 증가 할 것으로 기대하지만, 그 효과는 동일합니다 : 채권 수익률이 높을수록 경쟁하는 채권 가격과 주식에 대한 압박감. 상승하는 금리에 대비하여 포트폴리오를 준비하십시오. 그러나, 당신은 도매 변화를 만들어서는 안됩니다. 특정 유형의 뮤추얼 펀드가 포트폴리오에 추가되어 금리 위험에 대한 헤지 펀드를 제공 할 수 있으며 다음 5 가지를 고려하는 것이 가장 좋습니다.

- Fidelity Floating Rate 고소득 펀드

은행 대출과 같은 변동 이자율 증권은 30 일에서 90 일마다 자신의 이자율을 재설정하는 자체 조정 기능이 있습니다. 금리가 계속해서 올라감에 따라 변동 금리 채권의 수익률은 계속해서 증가하여 채권 보유자는 수익률을 높이고 있습니다. 그러나 이자율이 하락하기 시작하면 변동 금리 채권을 보유 할 위험이 있습니다. 또한, 차용자는 투자 등급 규모가 낮은 회사 인 경향이 있습니다. 그렇기 때문에 현금 흐름이 양호한 고 등급의 회사에 대한 대출에만 투자하고 신용 프로필 및 탄탄한 담보 범위를 개선하는 Fidelity Floating Rate 고소득 펀드를 고려해야합니다. HCA는 미국 최대의 병원 관리 회사입니다. 그것은 강력한 관리 팀, 훌륭한 현금 흐름을 가지고 있으며 방어 분야에 있습니다. 이 기금은 거의 400 개의 지분 중 다양 화되었습니다. 그것은 지난 5 년 동안 2.98 %를 반환했습니다.

- 9 -> Lord Abbett 단기 연금 기금

상승하는 금리 환경에서 단기 채권 기금은 장기 채권의 만기가 짧아 장기 기금보다 더 잘 수행 될 수 있습니다. 만기가 1 ~ 3 년이면 단기 채권 가격은 상승하는 금리에 훨씬 덜 민감하며 더 빨리 인계 될 수 있기 때문에 새로 추가 된 채권의 더 높은 쿠폰 이자율과 함께 펀드의 수익률이 증가 할 수 있습니다.

몇 가지 단기 펀드는 수년간 펀드 범주의 상위 십분 위 또는 그 부근에 있었던 Lord Abbett Short Duration Income Fund보다이 전략이 더 좋지 않습니다. 그 목적은 자본 보존과 일관된 높은 수준의 소득을 창출하는 것입니다.단기 부채 및 고정 수입 증권에 투자 한 자산은 350 억 달러 이상이며 투자 등급 증권에 투자하는 투자액의 3 분의 2 이상을 보유하고 있습니다. MBS 및 정크 본드 채권 등 신용에 민감한 자산에 대한 노출이 증가하여 전반적인 위험이 증가 할 수 있습니다. 2015 년 12 월 현재이 펀드는 저금리 환경에서 인상적인 수익을 냈으며 지난 5 년 동안 2.89 %, 10 년 동안 4. 51 %의 수익을 냈습니다. 비용 비율은 59 %입니다.

Fidelity 소매 포트폴리오 선택

상승하는 금리는 일반적으로 경기가 개선되고 있거나 개선 될 것으로 예상되어 순환 주식에 좋음을 의미합니다. 소비자는 소비 할 돈이 많고 경제에 대한 자신감이 높아집니다. Fidelity Select Retailing Portfolio는 Home Depot 및 Priceline Group과 같은 대형 및 중형 소비가 주기적 기업의 광범위한 교차점에 투자하기 때문에 큰 순환 변동입니다. 펀드는 지난 3 년 동안 21.9 %의 수익률로 지난 5 년 동안 20.67 %의 수익률로 상위권에 올랐습니다. 성과가 좋고 적극적으로 관리되는 펀드의 경우, 매우 합리적인 비용 비율이 81 %입니다.

Schwab 금융 서비스 기금

경제가 상승하는시기에 매우 잘 할 수있는 또 다른 분야는 금융 회사, 특히 대출을 위해 더 많은 돈을 청구 할 수있는 은행입니다. 보험 회사와 투자 회사는 또한 강력한 경제 혜택을 누릴 수 있습니다. Schwab 금융 서비스 기금 (Schwab Financial Services Fund)은 금융 서비스 회사의 광범위한 부문에 투자하며, 대부분은 대형주 주식입니다. 동종 기업의 2/3보다 10 % 수익률이 높은 50 %의 수익률을 보였습니다. 이 펀드는 합당한 사업 비율이 0.90 %이지만, 2 %의 상환 수수료가 있습니다.

뱅가드 중기 투자 학년 기금

소득 창출을 위해 포트폴리오가 필요하면 회사 채권을 포기할 수 없습니다. Vanguard 중기 투자 등급 기금은 자산의 90 % 이상을 고품질 회사채에 투자하고 특 대형 부채를 가진 회사에 대한 익스포저를 제한합니다. 5 년에서 10 년 만기의 만기가 짧아지기 때문에 일부 이자율 민감도는 감소하지만 펀드 또한 광범위하게 분산되어 가격 변동성을 줄입니다. 창립 이래로 경제 사이클의 마지막 몇 번을 통해 잘 수행되었습니다. 지난 10 년 동안 펀드는 5.40 %를 반환했으며 지난 5 년 동안 4.14 %를 반환했습니다.