투자자들은 수익을 늘리고 위험과 변동성을 줄임으로써 포트폴리오를 개선하기 위해 끊임없이 노력하고 있습니다. 사람의 투자 포트폴리오의 성과를 높이는 데 도움이되는 몇 가지 간단한 단계가 있습니다. 투자자가 이익을 극대화하고 손실을 최소화 할 수있는 5 가지 영역에는 자산 배분, 재조정, 비용, 세금 및 투자 규율이 포함됩니다. 종종 투자자들은 수익성을 높이고 장기 성과를 개선하기 위해 쉽게 재구성 될 수있는 투자로 포트폴리오를 가중시킵니다.

자산 배분 설정

투자자가 채권이나 주식과 같은 다양한 자산 클래스에 투자하는 비율은 위험 허용 성, 재무 안정성, 시간 프레임에 따라 배분됩니다 그리고 얼마나 오랫동안 기다려야 수익을 기대할 수 있는지. 개별 투자 목표를 달성하기 위해 자산을 할당하는 방법을 결정하는 것은 포트폴리오 성과를 높이는 가장 중요한 요소 중 하나입니다. 투자자는 장기적인 재무 목표를 결정하고, 특정 투자 계획을 수립하고, 시장에서 예기치 못한 침체 기간에 보호를 제공하기 위해 필요한 위험 수준을 파악하고 필요한 다양 화 수준을 고려해야합니다. 이러한 요소는 투자자가 최대 이익을 위해 자신의 금융 자산을 최적으로 할당하는 방법을 결정하는 데 도움이됩니다.

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지속적인 균형 조정

일단 투자자가 자신의 투자 목표 및 전략에 맞는 방식으로 자산을 할당하면 변화하는 시장 상황 및 투자의 변화에 ​​따라 투자 포트폴리오를 조정하는 것이 중요합니다 목표. 투자가 성능면에서 다르거 나 일정 기간 동안 다른 수익을 창출하기 때문에 포트폴리오는 투자자의 목표 배분에서 벗어나는 경향이 있습니다. 따라서 포트폴리오의 위험 및 수익 거래 특성이 불균형 해지고 투자자의 요구에 반드시 적합하지 않을 수 있습니다. 포트폴리오를 목표로 되돌리려면 배분을 조정해야합니다. 이 단계의 목표는 수익을 극대화하는 것이 아니라 목표 수준의 위험을 유지하는 것입니다.

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비용 통제

투자자는 포트폴리오에서 소비하는 비용을 지속적으로 모니터링해야합니다. 여기에는 세금, 거래 비용 및 관리 수수료가 포함됩니다. 고문 비용 지불 비용 또한 투자자의 잠재적 수익에서 가져 오는 비용의 일부입니다. 펀드 투자의 비용 비율은 투자자의 전반적인 수익 수준을 결정하는 데 중요 할 수 있습니다.

이러한 비용을 줄이려는 투자자에게 좋은 옵션은 저비용의 외환 거래 펀드 또는 ETF 및 인덱스 펀드에 대한 투자를 고려하는 것입니다.두 가지 유형의 투자는 모두 시장 지수를 추적하며 투자자가 최소한 자금 지출을 유지하고자 할 때 좋은 대안입니다.

세금 관리

세금은 이익에서 가장 큰 뺄셈 중 하나 일 수 있으므로주의 깊게 관리해야합니다. 포트폴리오의 세무 관리는 세금 손실 추수, 자산 배분 및 퇴직의 철수 전략의 세 가지 범주로 나뉩니다.

세금 손실 추수는 더 많은 세금 절감을 위해 투자를 관리하는 것을 포함합니다. 투자자는 손실로 판매함으로써 가치가 하락하는 투자를 활용하여 세금 공제를 발생시켜 투자자 세금을 낮출 수 있습니다. 세금 손실은 미래 이익을 상쇄하기 위해 사용될 수도 있습니다.

좋은 기본 자산 배분의 일부는 과세 대상 계좌에 가장 효율적인 납세 투자를하고, 납세 또는 비과세 계좌에 대한 세금 효율적인 투자를 최소화하는 것입니다.
퇴직 명령은 퇴직자에게 적용됩니다. 일반적으로 투자자는 평생 동안 다양한 유형의 계좌에 자금을 지원합니다. 자산을 인계 할 때 각 유형의 계좌는 서로 다른 세금 결과를 낳습니다. 잘 계획된 철수 전략은 은퇴자에게 많은 돈을 저축 할 수 있습니다.

징계 유지

적절한 자산 배분, 세금 관리, 재조정 및 비용 관리를 포함하는 잘 계획된 투자 계획을 갖는 것은 투자자가 선택한 투자 전략 및 거래 계획을 고수하기 위해 필요한 징계를 수행하는 경우에만 유용합니다. 분석가들은 투자 포트폴리오의 가장 큰 피해 중 일부는 반드시 시장 침체기에있는 것이 아니라 투자자가 선택한 투자 전략을 포기하고 갑자기 시장을 능가하려고 할 때 발생한다는 사실을 발견했습니다. 투자자의 목표 중 하나는 황소 또는 곰 시장에 산만 해지는 것을 피하고 대신 투자에 대한 장기적인 관점과 규율 된 접근 방식을 유지하는 것입니다.