독립적 인 재무 고문은 관리해야 할 세부 사항이 많습니다. 따라서 때로는 일정한 업무 및 기타 세부 사항이 길가에 떨어지도록하는 것이 놀라운 일은 아닙니다. 그러나 모든 금융 고문이 고객 정보와 고객 자체를 다룰 때 피할 수있는 몇 가지 문제 영역이 있습니다.

고객 정보 보안 유지

원격으로 작업 할 때 고문은 온라인 계정을 보호하기 위해 보안 암호를 사용해야합니다. 암호가 안전하도록하려면 다중 요소 인증을 포함해야합니다. 사람들은 종종 휴대 전화 나 태블릿을 놓고 때로는 이러한 기기가 불행하게도 도난 당할 수 있습니다. 기기 중 하나에 대한 고객 정보가있는 경우 마지막으로해야 할 일은 누군가가 내 비밀번호를 알아내어 액세스 권한을 얻도록 허용하는 것입니다. 그렇기 때문에 일부 기술 전문가는 무료 또는 공정한 가격의 암호 관리자를 사용하는 것이 좋습니다. RoboForm, 1Password 및 LastPass가 포함됩니다. (자세한 내용은 재무 고문을위한 10 가지 최고의 도구 를 참조하십시오.)

이 서비스는 사용자가 보안 암호를 선택할 수 있도록 도와주는 기술을 사용하며 모든 장치 및 프로그램에 대해 암호화 된 보안 암호 목록을 관리합니다. 이러한 프로그램 중 하나를 사용하면 권고자가 중요한 데이터를 안전하게 유지하면서 암호를 쉽게 다시 호출 할 수 있습니다. 고문은 공공 장소에서 컴퓨터 또는 스마트 폰을 사용하고 안전하지 않은 공용 Wi-Fi 네트워크에 로그온 할 수 있습니다. 현재 대부분의 고문은 컴퓨터, 태블릿 및 모바일 장치에 안티 바이러스 소프트웨어 및 방화벽을 설치했지만 데이터는 항상 보호되어야하는 방식으로 보호되지 않습니다.

컴퓨터의 정보를 안전하게 보호하기위한 솔루션은 Cloak for Mac 및 iOS 장치 또는 VPN One Click for VPN과 같은 서비스 공급자가 제공하는 개인 가상 사설망 (VPN)을 구입하여 사용하는 것입니다. 안드로이드 장치 또는 PC 용 개인 인터넷 액세스. 이 서비스는 공공 장소에서 근무할 때 기밀 클라이언트 및 개인 데이터를 보호하기 위해 Wi-Fi 액세스를 암호화합니다. (자세한 내용은

Financial Advisor 클라이언트 데이터 보안 팁 참조) 돈 목표에만 초점을 맞추기

고객은 종종 돈 문제로 인해 생길 수있는 다양한 문제를 가지고 재정 고문을 만나지 만 훨씬 더 많이 나아 간다. 그들은 건강이나 관계 문제 또는 그들이 어떻게 기억되는지에 대한 우려를 다루고있을 수 있습니다. 세심한 조언자는 고객이 가지고있는 다양한 문제를 깊이보고 고객이 도움이 될만한 서비스를 제공 할 수 있습니다. 이러한 서비스에는 웰빙 세미나, 운동 코치 또는 개인 강사 참여, 유산 계획 및 자선 기부 조언이 포함될 수 있습니다.

일부 고객은 노령화 된 부모를 다루거나 자녀 또는 손주와 관련하여 문제가있을 수 있습니다.최근 퇴직자들은 퇴직 후 자신의 정체성을 잃어 버리는 문제를 겪고 있습니다. 그렇기 때문에 고문은 고객의 삶의 모든 측면을 이해하고 이해하는 데 시간을 투자해야합니다. 계정보다는 사람에 대해 더 많이 알면 고객 만족, 유지 및 추천에 배당금을 지불 할 수 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

최고 재무 고문이되는 법

) 불충분 한 클라이언트 이벤트 호스팅 고객은 일반적으로 고문 주도 이벤트에 참석하여 재정적 삶을 개선하기 위해 취할 수있는 조치를 학습합니다. . 즉, 고객에게 삶의 다른 영역을보다 효과적으로 관리하는 방법에 대한 팁을 제공하면 귀하와 귀하의 사건을 구분할 수 있습니다. 고문이 일을하지 않을 수도있는 관심사 및 취미에 대해 고객에게 교육을하는 것조차도 돈 관리 및 부동산 기획에 관한 건식 이벤트를 좀 더 활발하게 만들 수 있습니다. 또는 와인 시음회를 조직하는 등 관심있는 여행에 고객을 데려가겠다고 제안하십시오. 고객과의 유대감을 느낄 수있는 좋은 방법입니다.

계속되는 추천 요청

귀하의 고객은 당신을 더 많은 고객을 찾기 위해 유혹되기를 원하지 않습니다. 고객 목록을 향상시키는 더 좋은 방법은 평판 좋은 비즈니스를 구축하고 명성을 고객에게 제공하는 것입니다. 고객은 상담원이 더 많은 비즈니스를 찾도록 요청할 때가 아니라받는 서비스에 만족할 때 조언자를 추천 할 가능성이 큽니다. 당신의 고객이 당신이 제공하는 모든 서비스를 이해하고 당신이 성장하기를 원한다는 것을 알게되면, 그들은 당신에게 좋은 말을 더 잘 전할 것입니다. (자세한 내용은

재무 고문을위한 상위 10 대 리드 생성 팁

참조) 승계 계획 수립 실패 대부분의 고문, 특히 단독 경영자가 알게 되듯이 승계 계획이 있어야한다. 이것은 귀하의 비즈니스뿐만 아니라 귀하의 고객과 그들의 미래를위한 문제 일 수 있습니다. 어떤 일이 일어날 지 아무도 모릅니다. 그러므로 사업의 미래와 고객의 계좌를 공중에 떠나는 것이 아니라 항상 결과에 대비하는 것이 가장 좋습니다. (

고문은 고객을 후임 플랜으로 인수해야합니다

참조). <909> 50 세 이상의 고문은 이미 그들이 가지고있는 젊은 재능을 교육하고 있는지 확인해야합니다. 언젠가는 사업을 인수하십시오. 여기에는 비즈니스의 기능 및 장점에 대한 조언과 미래의 후임자 이름 지정이 포함됩니다. 고문은 또한 다른 단독 소유주에게 자신의 사업을 판매하는 경로를 선택할 수 있지만 그렇게 할 계획도 마련되어 있어야합니다. 어느 쪽을 선택하든 귀하의 고객은 귀하가 미래를 계획했음을 알면 더욱 안전하게 느끼게 될 것입니다. (자세한 내용은 비즈니스 계승 계획 수립 방법 .)

결론 고문은 고객 정보의 보안을 매우 중요하게 생각하며 고객이 제공하는 모든 서비스를 제공하는지 여부를 결정합니다. 필요성 및 차세대 비즈니스 계획을 세우십시오.또한 고객에게 계속해서 추천을 요청하지 않아야합니다. 이 문제를 해결하면 세심한 조언자가 직면 한 가장 일반적인 문제점을 피할 수 있습니다. (자세한 내용은 모든 재무 고문이 필요로하는 최고 도구

참조)