목표 일일 펀드는 시간 경과에 따른 자산 구성을 자동으로 조정하고 특정 유형의 투자자에게 적합하도록하는 뮤추얼 펀드입니다. Vanguard 목표 일 퇴직 기금은 일반적으로 다른 Vanguard 지수 펀드에 투자하는 저비용 퇴직 연금을 투자자에게 제공합니다. 뱅가드 목표 퇴직 기금은 투자자들에게 즉각적인 다양 화를 제공하며, 뱅가드는 목표 날짜 이후 약 7 년간 계속 조정합니다. 이 기금은 목표 연도 이후에 수년간 퇴직 기금을 철수하고자하는 투자자에게 유용합니다.

뱅가드 목표 퇴직 2020 기금

2006 년 6 월 7 일 뱅가드 목표 퇴직 2020 기금이 발행되었습니다. 2015 년 9 월 30 일 기준으로 기금은 평균 5의 연간 수익을 창출했습니다. 그것의 처음부터 59 %. 그것은 낮은 연간 순 사업 비율 0. 0. 16 %를 부과합니다. 뱅가드에 따르면, 펀드의 연간 비용 비율은 비슷한 투자를하는 목표일 펀드의 평균 비용 비율보다 68 % 낮습니다.

Vanguard Target Retirement 2020 Fund는 자본 이득과 현재 소득을 제공하고자합니다. 투자 목표를 달성하기 위해 2020 년경에 은퇴 할 계획 인 투자자를 위해 마련된 전략에 따라 다른 뱅가드 뮤추얼 펀드에 투자합니다. 2015 년 9 월 30 일 현재 펀드의 총 순자산은 26 달러입니다. 70 억

뱅가드 총 주식 시장 지수 펀드 투자자 지분에 포트폴리오의 35.8 %를 투자하고, 뱅가드 토탈 채권 마켓 II 지수 펀드 투자자 지분 28.1 %, 뱅가드 총 국제 주식 지수 23.0 % 펀드 투자자 지분, 뱅가드 합계 국제 채권 지수 펀드 투자자 지분 12 %, 뱅가드 단기 인플레이션 보장 증권 지수 펀드 투자자 지분 0.5 %.

2015 년 10 월 29 일 기준으로 3 년 후행 데이터를 기준으로 연 평균 표준 편차가 6.18 %로 평균 연례 수익률은 6입니다. 74 % 및 Sharpe ratio 1. 08. 리스크 조정 기준에 따라 펀드는 역사적으로 투자자들에게 만족스러운 수익을 제공했습니다.

이 기금은 2018 년과 2022 년 사이에 은퇴 할 계획 인 투자자에게 가장 적합합니다.이 기금은 현재 자산의 59.4 %를 주식에 할당하고 40.6 %를 채권에 할당합니다. 이 기금은 목표 날짜가 가까워지면서 자동으로 조정되는 퇴직 기금에 대한 투자를 모색하는 중간 위험 부담 투자자에게 적합합니다.

뱅가드 목표 퇴직 2030 기금

2006 년 6 월 7 일에 선포 된 뱅가드 대상 퇴직 2030 기금은 설립 초기부터 연 56.5 %의 연간 수익을 올렸다.뱅가드에 따르면이 펀드는 사업 비율이 0.1 %로 비슷한 펀드의 평균 사업 비율보다 66 % 낮은 것으로 나타났습니다. 이 기금은 2030 년경에 은퇴하고 인력을 떠나는 투자자를 위해 마련되었습니다.

이 펀드는 대부분의 자산을 주식에 투자합니다. 2015 년 9 월 30 일 현재이 펀드는 뱅가드 총 주식 시장 지수 펀드 투자자 주식에 44.6 %의 포트폴리오를, 뱅가드 총 국제 주식 지수 펀드 투자자 주식의 29.8 %, 뱅가드 합계의 18 % 채권 시장 II 지수 펀드 투자자 주식 및 뱅가드 합계 국제 채권 인덱스 펀드 투자자 지분 7.6 %. 그러나 펀드는 목표 날짜가 가까워지면서 자산 조합을 조정할 것입니다.

현대식 포트폴리오 이론 (MPT) 통계를 기반으로 한이 펀드는 2028 년에서 2032 년 사이에 은퇴하려고하는 장기 투자의 지평선을 가진 중용 및 고위험 투자자에게 가장 적합합니다.이 기금은 퇴직에 가장 적합합니다 목표 날짜를 기준으로 공격적에서 보수적으로 리스크 프로파일을 조정했기 때문입니다.

뱅가드 목표 퇴직 2050 펀드

뱅가드 목표 퇴직 2050 펀드는 2050 년경 또는 그 이후에 퇴직하고자하는 투자자를 위해 마련되었습니다. 펀드는 주로 주식에 투자하기 때문에 높은 변동성을 나타냅니다. 이 펀드는 최소 1 천 달러의 투자가 필요하므로 장기 투자 기간이있는 평균 투자자에게 적합합니다. 이 펀드는 연간 비용 비율이 0.1 %로 비슷한 뮤추얼 펀드의 평균 비용 비율보다 63 % 저렴합니다.

2015 년 9 월 30 일 현재이 펀드는 뱅가드 총 주식 시장 지수 펀드 투자자 주식의 54.1 %, 뱅가드 국제 주식 지수 펀드 투자자 주식의 36 %, 뱅가드 총 채권 시장 II 지수 펀드 투자자 지분 및 뱅가드 합계 국제 채권 지수 펀드 투자자 지분 3 % 현재 펀드의 총 순자산은 $ 7입니다. 90 억

후행 5 년 데이터를 기반으로 한이 펀드는 연평균 11.22 %의 변동성과 연평균 수익률 9.8 %, 샤프 비율 0.84를 기록합니다. 따라서 펀드는 주식과 채권 시장의 잠재적으로 높은 변동성을 용인 할 수있는 투자자. 또한, 그것은 2048 년과 2052 년 사이에 직장을 떠나 퇴직하려는 투자자에게 가장 적합합니다.