a :

재무 고문은 정기적으로 모든 계정을 검토하고 정보가 업데이트되고 계정이 비활성 상태가되지 않도록 보장하고 일관된 우편물을 제공함으로써 금융 자산의 기피를 방지 할 수 있습니다 주소를 사용하여 금융 기관의 모든 통신을 적시에 수신하고 이에 응답하십시오.

Escheatment 란 무엇입니까? 는 주정부 법에 따라 주정부가 폐기 된 것으로 간주되는 금융 자산을 청구 할 수있는 절차입니다. 면제되기 위해서는 계정이 일정 기간 동안 비활성 상태 여야합니다. 일반적으로이 휴면 기간은 3 년에서 5 년 사이이지만 주마다 또는 다른 유형의 자산간에 다를 수 있습니다.

계정 소유자 또는 다른 권한이있는 사람이 시작한 적격 활동이없는 경우에만 계정이 휴면 상태로 선언 될 수 있습니다. 여기에는 일반적으로 예금, 인출, 투자 유형 또는 금액 변경, 잔액 조회 및 정보 업데이트가 포함됩니다. 많은 금융 기관에서 단순히 온라인 계정에 로그온하면 계정 활동으로 분류 될 수 있습니다.

재무 고문은 어떻게 도움을 줄 수 있습니까?

연중 내내 여러 계정에 대한 활동을 기록하는 것 외에도 재정 고문은 여러 가지면에서 회피를 피하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

재무 고문의 임무는 다양한 투자에 대한 지침을 제공하고 고객이 재정 목표를 달성하는 방법을 제공하는 것입니다. 이것의 중요한 부분은 고객의 모든 자산을주의 깊게 관찰하여 투자가 예상대로 수행되는지 확인하는 것입니다. 재무 고문은 일반적으로 적어도 일년에 한 번 귀하를 만나 포트폴리오를 검토하고 투자 전략에 대해 의논합니다. 즉, 귀하의 계정을 잊어 버리거나 자동 조종 장치에 투자 할 확률이 적습니다.

-> ->

재무 고문을 고용 할 때 모든 금융 기관의 계좌 정보와 업데이트를받을 수 있도록 선택할 수 있습니다. 즉, 귀하가하는 것과 동일한 서류를 받게 될 것입니다. 금융 기관은 귀하의 자산이 휴면이라고 선언 될 위험에 처한 경우 귀하에게 통지해야합니다. 그 의사 소통을 광고의 또 다른 부분으로 쉽게 무시할 수도 있지만 재무 고문은 상황을 알리고 음식을 피하는 데 도움을 줄 것입니다.

배달 할 수없는 것으로 반환 된 메일은 취소 프로세스를 트리거 할 수 있습니다. 서류를 재정 고문에게 보냈을 경우 이사를하고 새 주소로 즉시 귀하의 계좌가 업데이트되지 않으므로 치욕의 가능성을 피할 수 있습니다.