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금융 서비스 부문에 투자하면 더 넓은 시장에 비해 손실 위험이 커집니다. 그러나 금융 주식은 시장이 상승 할 때 평균 수익률이 더 강하게 나타난다. 분석가들은 베타 계수라는 측정 기준을 사용하여 특정 분야의 위험과 수익을 광범위한 시장과 비교하여 측정합니다. 더 넓은 시장에서 록 스텝으로 움직이고 그 이익과 손실을 모방 한 부문은 베타 계수 1로 지정됩니다. 섹터가 폭 넓은 시장보다 휘발성 일 때 강세시 큰 이득을 경험하고 곰 시장은 그 베타 계수가 1보다 큽니다. 시장의 흥망 성쇠를받지 않는보다 안정적인 부문은 베타 계수가 1보다 작습니다.

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주식 중개인, 신용 서비스 회사 및 자산 관리 회사와 같은 기업으로 구성된 금융 서비스는 2014 년 기준으로 베타 계수가 1.5입니다. 황소 시장에서 평균 주식 금융 서비스 분야에서 1 달러가 오른다. 더 넓은 시장의 주식으로 얻은 1 달러당 50 달러. 이는 곰 시장에서의 손실에 대해서도 마찬가지입니다. 따라서이 분야가 평균보다 위험하다고 여겨지는 이유입니다. 높은 베타 계수 덕분에 금융 서비스 부문은 위험에 대한 높은 내성을 지닌 공격 지향적이고 성장 지향적 인 투자자에게 매력적입니다.

몇 가지 주요 특성 덕분에 금융 서비스 부문은 변동성이 커지고 따라서 광범위한 시장보다 위험합니다. 가장 중요한 것 중 하나는 사업의 성격이 성공적인 경제 번영에 달려 있다는 것입니다. 주택 담보 대출 및 투자 수단과 같은 금융 서비스를 제공함으로써 이익을 얻는 회사는 사람들이 투자하고 주택을 살 돈이있는 좋은 경제 시대에 잘 살고 있습니다. 반대로 이들 회사는 고객이 모기지를 불이행하고 법안 및 생활비를 지불하기 위해 포트폴리오를 현금화해야하는 경제적 혼란기에 돈을 잃는 경향이 있습니다.

금융 서비스 부문에 영향을 미치는 또 다른 요인은 규제입니다. 특히 2007-2008 년 금융 위기 이후 세계 각국 정부는 금융 회사에 엄격한 규제를 가하기 시작하여 다른 재앙을 막기 위해 노력했습니다. 이 산업은 규제 당국의 십중팔구에 있기 때문에 다른 규제보다 새로운 규제가 주가를 낮추는 경향이 있기 때문에 금융 서비스 분야의 투자자에 대한 위험이 증가합니다. 평균 이상의 위험을 감안할 때, 많은 투자자들은 유틸리티 및 청색 칩과 같은보다 안정적인 투자로 포트폴리오를 다양 화함으로써 금융 서비스에 대한 위험을 회피하고자합니다.이것은 그들에게 두 세계의 장점을 제공합니다. 좋은시기에 금융 섹터 유가 증권 시장이 우위를 보인 반면 유틸리티 및 우량주 증권은 좋지 않은시기에 시장을 강타했습니다.