유산 계획은 재무 고문 직무의 핵심입니다. 고객이 궁극적으로 자신의 재산을 인수하기 위해 사랑하는 사람들을 준비하는 것을 돕는 것은 고객의 최대 관심사 일뿐만 아니라 결국 귀하에게 유리하게 작용할 수도 있습니다. 레거시 계획을 통해 자산을 인수하는 고객의 포트폴리오를 계속 관리 할 수있는 기회가 주어질 수 있기 때문입니다.

레거시 계획은 일반적으로 다음 세 가지 핵심 요소로 구성됩니다. 고객이 금융 안전 수준을 만들고 축적 할 수 있도록 지원합니다. 고객의 재산을 보호하고 관리하기위한 계획을 세우는 방법을 조언하여 그들이 지나간 후에도 계속 번창 할 것입니다. 부동산의 상속인이 당면 할 수있는 잠재적 인 세금 부담을 해결해야합니다. 이 모든 것은 고문과 고객 간의 회의에서 논의되어야합니다. 그런 다음 계획이 잘 수립되어 실행될 수 있다고 확신 할 때 미래의 상속자에 대한 논의를 시작하는 이점에 대해 고객과상의 할 수 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 부동산 계획 수립 디지털 : 시작 방법. )

상속인을 만나십시오.

고객이 자신의 부자에게 재산을 맡길 계획이라면 상담자는 클라이언트와 자녀들과 대화를 시작하도록 제안해야합니다. 부의 전환에 대해서. 이것은 고문 및 고객이 부모 또는 친척이 사망 한 후에도 계속 수행 할 수 있도록 가족의 가치가 무엇인지 고객의 상속자와 이야기 할 수있는 좋은 시간입니다. (자세한 내용은

고객의 상속인 구금을위한 요령 참조)

그들은 또한 자신의 재산과 자산을 어떻게 관리하기를 원하는지 이야기해야합니다. 부의 상속인은 고객의 부동산이 지금까지 어떻게 운영되고 있으며 부동산의 미래에 대한 클라이언트의 희망이 무엇인지에 대해 안락 해지기 시작하는 것이 중요합니다. (자세한 내용은

큰 자산 이전 방법 ) 글쓰기에 넣기

클라이언트, 친족 및 고문 모두가 한 가지 방법으로 고객의 소망은 고객이 자신의 가치뿐만 아니라 차세대로 부를 수있는 방법을 자세히 기술 한 편지를 작성하도록 돕는 것입니다. 그러면 고문은 고객이 사랑하는 사람들과 함께 부모님의 소원을 이행하는 데 도움이되는 기본적인 재정 계획 개념을 교육 할 수 있습니다.

고문은 자선 기금이나 자선 단체에 기부 재산의 일부를 기부하고 친척들과이 정보를 공유 할 수 있기를 바라면서 시간이되면 놀라움이 없도록 고객에게 이야기해야합니다.

일부 고문은 고객이 일련의보다 상세한 레거시 문서를 작성한 후 클라이언트와 곧 될 재물의 상속인이 만나는 동안이 문서를 사용하도록 돕습니다. 클라이언트의 자산이 어디로 가고 클라이언트가 관리되기를 원하는지에 대한 대화를 유지하는 것은 원활한 레거시 전환을 계획하는 중요한 단계입니다. 모든 사람이 여전히 대화에 참여할 수있는 시간에 대화를 열 수 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

자선 기부 : 고객이 더 많은 것을 돕는 방법 .) 이번 회의는 가족을 위해서뿐만 아니라 고문은 자신의 고객 계좌에 대한 통제권을 유지합니다. 고객의 상속인이 당신에게 안락하고 신뢰할 수 있고 가족과 함께 잘 해왔다면, 고객이 떠나면 당신을 계속 일하게 할 것입니다. (자세한 내용은

고객이 상속을 돕는 주요 팁 ) 최신 기술 사용

일부 자문가는 최신 녹화 기술을 사용하여 그들의 친족에게 개인적인 메시지 나 지시 사항을 제공하도록 지시하는 클라이언트. 이러한 이야기를 비디오로 공유함으로써 차세대는 가족이 어떻게 그러한 부를 창출 할 수 있었는지 직접보고들을 수 있습니다. 다음 세대가 다음 세대로 이어질 수있는 몇 가지 인생 교훈을 전달하는 좋은 방법입니다.

세금 다루기

자산 유증에 대한 세금 기획은 과거 몇 년 동안 분명히 쉽고 부담이 적었지만 덜 복잡하지는 않습니다.

고객이 고려하지 않은 상속인의 세금 계산서에 포함될 수있는 숨겨진 자산이 종종 있습니다. 여기에는 생명 보험 및 연금, IRA 및 다양한 유형의 신탁과 같은 과세 대상 자산이 포함됩니다. 또한 연방 세법이 다소 명백 할 수도 있지만 주세는 크게 다를 수 있습니다. 고객과의 모든 가능한 시나리오를 일찍 검토하여 상속인이 기대하지 않은 거대한 세금 계산서에 집착하지 않도록해야합니다. (더 자세한 내용은

부동산 세를 최소화하는 4 가지 방법 참조) 결론

고문은 고객과의 유산 계획의 중요성을 과소 평가해서는 안됩니다. 그것은 책임감있게 고객에게 봉사하는 과정에서해야 할 일이지만 상속인이 상속받은 부를 관리 할 수 ​​있도록 상속인을 확실히 확보하는 데 도움이 될 수 있습니다. (자세한 내용은

고객이 부동산 계획 실패를 피하는 방법 을 참조하십시오.)