세계 곳곳에 풍요로운 부의 새로운 물결이 나타나고있다.
이 "새로운 물결"은 젊고 사회적으로 의식이 깊으며 베이비 부머 (Baby Boomer) 부모보다 기술에 훨씬 더 적합합니다. 고문은 어떻게 그들과 연결될 수 있습니까? 그들에게 당신은 사회적으로 의식이 있으며 트위터, 페이스 북 및 모바일 앱과 더 잘 조화되어 있습니다.
그리고 그것은 단지 시작을위한 것입니다.
맞습니다. 금융 시장으로의 변화가 일어나고 있습니다. 새롭게 떠오르는 모습은 자신의 금전적 미래를 활용하고자하는 젊은 투자자의 모습입니다. 베이비 부머 부모님이 황금기를 맞이하기 시작합니다.
그러한 전환은 재무 고문에게도 영향을줍니다. 예를 들어, 젊은 투자자 - Generation X 인구 통계 (1960 년대와 1970 년대에 출생)와 Y 세대 인구 통계 (1980 년대와 1990 년대 초반에 태어 났음)가 향후 10 년 동안 전체 금융 자산에서 부머를 추월 할 것으로 생각됩니다 .
한 수준에서는 스크립트를 사용하는 것이 좋지만 상담자를 위해 개발하는 무서운 추세가 있습니다. 베이비 붐 세대와 사업을한다고해서 그들이 X 세대와 Y 세대의 아들과 딸이 경제적으로 중요한 사업을 시작한다는 것을 의미하지는 않습니다.
사실, 확률은 당신이 사업을 벌지 못할 가능성이 높습니다. 연구에 따르면 98 %의 새로운 부유층이 재정 고문을 변경하는 것으로 나타났습니다. 좋은 소식이야? "유리 절반 가득 차있는"전망을 가지고가는 가족 전문가는 그 트렌드로부터 이익을 얻을 수 있습니다. 그 분야는 그 초보자들 중 일부를 고객리스트에 추가하고자하는 고문을 위해 넓게 열려 있기 때문입니다.
우리가 얼마나 많은 부를 말하는가? PricewaterhouseCoopers (PwC)의 2016 년 자산 관리 동향 보고서에 따르면 2020 년까지 총 30 조 달러의 재산이 창출됩니다.

30 조 달러의 건강한 부분을 유치하기 위해 사업을 어떻게 가장 잘 포지셔닝 할 수 있습니까? 이러한 단계를 밟으면 젊은 투자자가 전문 금융 서비스를 원할 때 가장 먼저 일하게됩니다.

사회적 의식 강조

어린 베이비 붐 세대는 전문적인 투자 조언을 구할 때 무엇을 찾습니까? 두 단어 - 신뢰와 가치. 그러나 아이들은 그렇지 않습니다. 젊은 투자자들은 투명성과 공동체에 훨씬 더 우선 순위를 둔다. "사회적 책임"을 생각하면 내일의 금융 소비자의 새로운 얼굴을 보게 될 것입니다.

Google 지문 확인

Gen X 및 Gen Y는 데이터가 위젯 및 세탁기만큼이나 유용한 정보화 시대에 제기되었습니다. 그래서 귀하의 이름으로 추천을 받으면 젊은 금융 소비자를위한 직업 1은 Google에서 귀하를 확인하는 것입니다.

"온라인 얼굴 인식"을 수행하여 준비하고 실습의 프로필, 이미지 및 메시지를 온라인에서 평가하여 그것이 젊은 세대에게 의미있는 사회적 책임 주제와 일치하는지 확인하십시오.그렇지 않은 경우 투명성과 신뢰를 증진시키지 않는 것을 제거하고 해당 테마를 홍보하는 새로운 이미지를 만듭니다.

글로벌 컨설팅 회사 인 노스 하이랜드 (North Highland)의 글로벌 금융 서비스 책임자이자 고객 임원 인 질 자끄 (Jill Jacques)는 "파이낸셜 어드바이저가 젊은 세대에게 서비스를 제공하기 때문에 인터랙티브 한 온라인 기능을 더 많이 포함해야합니다.

비즈니스가 진행되는 곳으로 이동

Gen X 및 Gen Y 클라이언트는 Facebook, LinkedIn 및 Twitter와 같은 소셜 미디어 사이트에서 놀고 싶어합니다. 이러한 사이트에 사이트를 만들지 않으면 젊은 투자자들이 가치를 느끼는 기술 동향에서 벗어나 찢어지며 경쟁 우위를 차지할 수 있다는 측면에서 좋은 소식은 소셜 미디어의 신뢰성을 높이는 것이 빠르고 저렴하며 효과적이라는 것입니다.

Jacques는 자크 대변인은 "X 세대와 Y 세대의 사람들은 회의가 있기 전과 후에 연구를 할 가능성이 더 크다"며 "종종 온라인에서 한 연구에 대해 신중한 질문을 할 것이다"라고 말했다. "

Millennial 고용

SunTrust의 자산 컨설턴트 인 Jeff Seavey는 젊은 직원과의 긴밀한 유대 관계 구축을 권고합니다."가장 좋은 방법은 Seavey는 "재무 고문이 젊은 고객들과 소통하기 위해서는 자원 봉사에 전념해야합니다."라고 Seavey는 말합니다. "나이가 가까우며 봉사에 전념하는 고문 팀원을 확보하는 것이 가장 좋은 방법입니다."

결론

번성하는 재정적 실천을 위해서는 Gen X와 Gen Y에 대해 할 수있는 모든 것을 배우는 것이 사치가 아니라 필수적입니다. 80 %의 부 관리자들은 "천년기 세대가 업계에 중요한 기회를 제공 할 것"이라고 동일한 PwC 보고서에 따르면, 그런 점에서 금융 소비자의 새로운 얼굴이 원하고 기대하는 것과 일치하는 새로운 이미지와 메시지를 홍보하는 것은 실패가 단지 선택이 아닌 과정입니다.