뮤추얼 펀드의 이점과 특정 제품이 고객의 투자 목표를 달성하는 데 도움을 줄 수있는 방법에 대한 정보를 제공하면 뮤추얼 펀드를 가장 회의적인 투자자에게 판매하는 데 도움이됩니다.

자동 다각화

뮤추얼 펀드의 가장 큰 장점은 그들이 제공하는 엄청난 다각화입니다. 다양한 산업 분야의 여러 유형의 자산에 대한 총 투자를 확산하여 다각화가 경제적 손실을 막고 파국적 손실을 피하는 방법을 설명하십시오.

최적의 다각화 된 포트폴리오를 독자적으로 만들려면 고객이 여러 분야의 다양한 유가 증권에 투자해야합니다. 충분히 다양 화되고 자체 관리되는 포트폴리오는 엄청난 양의 연구 및 투자 자본을 필요로합니다. 수익성있는 자산을 선택하는 데 도움을 주었더라도 고객은 거래 수수료 및 거래 수수료에 상당한 비용을 부담하게됩니다. 뮤추얼 펀드는 주주들에게 산업 간 또는 단일 부문 내에서의 자동 다각화를 허용합니다. 뮤추얼 펀드는 고객이 높은 리스크, 높은 수익 증권 및 안정적인 성장 자산을 혼합하여 투자 위험을 분산시키고 두 가지 투자 유형의 이점을 누릴 수있게합니다.

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커스터마이징

다양 화 외에도 뮤추얼 펀드의 가장 큰 장점은 사실상 끝없는 품종이므로 고객의 요구에 맞는 자금을 찾는 것이 상대적으로 간단합니다. 뮤추얼 펀드의 이점을 고객과상의 할 때 특정 투자 목표에 대해 질문하고 고객의 위험 허용 오차를 평가하십시오. 이 두 요소에 대한 명확한 이해는 어떤 펀드를 추천하고 성공적인 투자와 매우 불만족스러운 고객 간의 차이를 의미 할 수 있는지를 결정합니다.

고객이 초기 투자를 유지하고 고정 수익률이 낮지 만 편한 경우, 높은 시장성을 지닌 장기채에 투자하는 자금 시장 펀드 또는 채권으로 향하게하십시오.

주로 이익을 빨리 얻는 데 주력하는 경우 신속한 이익을 얻을 수있는 주식 펀드에 대해 이야기하십시오. 적극적으로 관리되는 높은 수익률의 펀드에 수반되는 손실 위험 증가에 대해 논의하여 고객이 하늘 높은 수익이 가격없이 오지 않는다는 사실을 알게하십시오.

정기 투자 소득이 고객의 주요 목표 인 경우 배당금 보유 주식 및 이자부 채권에 투자하는 배당금의 이점에 대해상의하십시오.다양한 자금이 고객의 위험 허용성에 따라 다양한 출처에서 일관된 연간 수입을 제공 할 수 있다고 설명하십시오.

고 가치 자산에 대한 접근성

뮤추얼 펀드는 수천 명의 주주의 투자를 모으기 때문에 주식, 채권 및 투자 한 고객의 가격 범위를 벗어나는 기타 증권에 투자 할 수 있습니다 개별적으로 이를 통해 고객은 어느 회사에서든 실질적인 지분을 구매하는 데 필요한 막대한 자본을 요구하지 않고도 Coca-Cola Company 및 Costco Wholesale Corporation과 같은 대형 자산의 성장 및 배당금 지급 혜택을 누릴 수 있습니다.

경제성과 유동성

뮤추얼 펀드는 뮤추얼 펀드가 투자하는 자산보다 일반 투자자에게 훨씬 저렴합니다. 수학을 수행하고 뮤추얼 펀드가 워렌 버핏과 동일한 자산에 투자 할 수있는 방법을 고객에게 보여줍니다.

개방형 기금은 고객이 언제든지 보유 자산을 청산 할 수있게 해줍니다. 귀하의 고객은 필요할 때 쉽게 그 달러에 접근 할 수 있습니다. 또한 많은 자금을 통해 고객은 환매 일정을 수립 할 수 있으므로 매월, 4 분기 또는 1 년 중 특정 일에 보유 자산의 일부를 청산하여 정기적 인 투자 수익을 보장 할 수 있습니다.

전문 경영

뮤추얼 펀드는 주주 이익 창출과 관련된 모든 경력을 가진 전문가가 관리합니다. 귀하의 역할이 고객이 올바른 자산을 선택할 수 있도록 도와주는 동시에 뮤추얼 펀드에 투자하면 고객의 투자 군대에 병사 한 명을 더 모집합니다. 귀하의 고객이 그들의 필요에 가장 잘 맞는 뮤추얼 펀드를 선택하도록 돕고, 펀드 매니저는 귀하의 추천이 확실하게 보장되도록합니다.

간편한 수익률

프로페셔널 경영진의 이점은 뮤추얼 펀드의 다음 이점 즉 손쉬운 수익과 맞 읍니다. 물론 초기에는 올바른 펀드를 선택하는 데 필요한 몇 가지 방법이 있습니다. 투자를 한 후에는 펀드 매니저가 자금을 수익성있게 유지하기 위해 노력하고 있음을 알면서 고객은 기본적으로 앉아서 수익을 볼 수 있습니다. 그들이 주식을 매각 할 준비가 될 때까지는 펀드의 성과와 순이익을 모니터하는 것을 제외하고는 귀하와 귀하의 고객이 할 일이 거의 없습니다.

고객이 자신의 포트폴리오를 스스로 관리하려는 경향이있는 경우, 다양한 범위의 자산을 자체적으로 관리하는 데 필요한 연구 및 일일 참여의 정도를 지적하십시오.

정직

고객에게 신중한 의무가 없다고하더라도, 당신이하는 것처럼 행동해야합니다. 자신의 결정을 내릴 때 완전히 알려주도록 뮤추얼 펀드의 덜 매력적인면에 대해 고객에게 정직하십시오. 이러한 단점 중 가장 큰 것은 세금 및 연간 지출 증가의 가능성입니다.

고객의 니즈에 맞는 자금 유형에 대해 이미 분명히 알고 있어야하므로, 그러한 투자 유형에 따른 일반적인 비용에 관해 이야기하십시오.예를 들어 액티브 펀드 매니저와 함께 높은 수익률 펀드를 찾는 경우, 증가하는 트레이딩 활동이 높은 사업 비율을 의미 할 것이라고 설명하십시오.

투자 선택의 세금 영향에 대해 토론하십시오. 모든 유형의 투자가 고객의 세금 책임에 어느 정도 영향을 미치지 만 고려중인 특정 유형의 펀드의 효과를 설명합니다. 예를 들어, 배당금을 살펴보면 배당 소득에 대한 과세와 구매 및 보유 전략을 사용하는 펀드에 대한 투자를 통해 자본 이득 비율로 과세되는 자격있는 배당금을 지불함으로써 세금 부채를 줄일 수있는 방법에 대해 논의합니다. 경상 소득.

커미션 또는 기타 장점에 대한 약속에 따라 제품을 추천하지 마십시오. 어떤 회사에서 제공하는지에 관계없이 항상 고객을 특정 요구 사항에 가장 적합한 제품으로 안내하십시오.

아니오를 말할 때 알기

재무 고문은 야망과 현실주의의 섬세한 균형을 요구합니다. 뮤추얼 펀드는 다양한 투자자에게 매우 적합하지만 이러한 투자 유형이 고객의 투자 스타일에 적합하지 않을 수 있다는 신호에주의하십시오. 귀하의 고객이 돈을 언제 어떻게 투자했는지에 대한 적극적인 역할을 즐기는 경우 뮤추얼 펀드가 그들에게 도움이되지 않을 수 있습니다. 뮤추얼 펀드의 전문적인 관리가 큰 이점이지만, 투자자는 일상적인 투자 역학에서 투자자를 제거합니다. 고객이 자신의 투자를 다른 사람에게 맡기고 자산 배분 및 거래 전략에 대한 통제권을 상실하는 것에 익숙해야합니다.