부동산 기획 컨설턴트는 귀하가 무능력 해지거나 사망 한 후에 재산 관리 및 처분을 준비하는 데 도움이되는 법률, 재정 및 회계 자문 및 서비스를 제공합니다. 누구나이 서비스를 통해 이익을 얻을 수 있지만, 자산 가치가 높은 개인, 특히 자산 유형이 다양한 개인은 특히 적절하다고 판단 할 수 있습니다.

귀하의 부동산이 복잡할수록 부동산 계획 컨설턴트를 고용 할 가능성이 높아집니다. (더 자세한 내용은 부동산 계획 : 당신이 죽기 전에해야 할 일 .) 선택하는 사람이 올바른 자격을 갖추고 있는지 확인하는 것이 중요합니다. 이러한 요소는 귀하가 현명한 선택을하도록 도와줍니다.

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부동산 기획 컨설턴트 자격증

부동산 기획 컨설턴트를 고려할 때, 자격증은 귀하가 자격을 갖추고 잘 훈련 받았음을 보증합니다. 일반적으로 세 가지 유형이 있습니다. 윤리, 재무 계획, 세법, 규제 준수 및 규제 환경에 대한 교육이 필요합니다. AEP (Accredited Estate Planner) - 전국 부동산 계획 및 협의회에서 수여하는 AEP 인증을 취득하려면 후보자가 필요합니다. 공인 회계사 (CPA), 공인 생활 보험 (CLU), 공인 금융 컨설턴트 (ChFC), 공인 재무 기획자 (CFP) 또는 공인 신탁 및 재무 고문 (CTFA) 자격을 보유하고 있습니다.

• Chartered Trust and Estate Planner (CTEP) - 미국 재무 관리 아카데미는 CTEP 인증을 부동산 계획 또는 신탁 분야에서 3 년 이상의 경력을 가진 후보자에게 수여합니다. 금융, 세무, 회계, 금융 서비스, 법학 또는 공인 회계사, MBA, MS, Ph.D 또는 JD 학위를 취득한 경우.
• 공인 신탁 및 재무 고문 (CTFA) - American Bankers Association (ABA)이 Certified Bankers Institute와 공동으로 수여하는 CTFA 인증은 자산 관리 분야에서 최소 3 년의 경력 하나의 승인 된 자산 관리 훈련 프로그램의 완성과 함께.
• 부동산 계획의 요소 기본 부동산 계획에는 세 가지 기본 요소 또는 문서가 포함되어 있습니다. 귀하의 부동산 계획과 관련하여 귀하의 소망을 표현하는 유언장 (마지막 유언이라고도 함) 너의 죽음에 재산; 당신이 무력화 될 경우에 누군가를 (종종 배우자) 재정적 및 법적 결정을 내릴 수있는 권한을 부여하는 영구적 인 위임장; 귀하가 무력화되고 의사 소통 할 수없는 경우, 폐사 결정을 포함한 의료 결정을 다루는 대리인 또는 건강 관리 대리인의 건강 관리 권한. 보다 복잡한 부동산에는 귀하 (위임자)와 귀하 (귀하의 자산을 수탁자에게 맡겨서 귀하를 대신하여 보유하도록 위임 한 다른 당사자 (수탁자)) 간의 신탁 관계 인 신뢰가 포함될 수 있습니다 수혜자. 부동산 계획에는 생명 보험금, 최종 합의, 장례비 지불, 재산세 및 사업 보호 및 투자 이익에 관한 지침이 포함될 수 있습니다.

컨설턴트 채용 결정

부동산이 복잡할수록 전문적인 도움이 필요할 가능성이 높아집니다. 신뢰가 관련되어 있다면 신뢰를 쌓은 경험이있는 공인 된 개인의 서비스를 찾는 것이 중요합니다. 경험이 많을수록 좋습니다. 전문가는 일반적으로 다음 중 하나 이상이 귀하에게 적용되는 경우 부동산 기획 컨설턴트를 고려할 것을 권장합니다.

최근에 이혼했거나, 미망인이거나, 두 번째 결혼입니다.

하나 이상의 비즈니스를 소유하고 있습니다.

둘 이상의 주에서 부동산을 소유하고 계십니다.

장애가있는 가족 구성원, 미성년자 자녀 또는 다른 자녀와 다르게 치료하고자하는 자녀가 있습니다.

당신은 당신의 재산 중 일부 또는 전부를 자선 단체에 남기고 싶습니다.

• 귀하는 401 (k) 및 / 또는 IRAs에 실질적인 자산을 보유하고 있습니다.
• 귀하의 재산은 연방 및 / 또는 주 재산세 (부부 당 5 천 4 백 5 십만 달러 / 10 백 9 십만 달러 이상)가 부과됩니다.
• 비용
• 정해진 부동산 계획 수수료가 없습니다. 일부 부동산 기획자는 한 시간까지 요금을 부과합니다. 다른 사람들은 생성 된 문서의 유형에 따라 가격 목록을 사용합니다. 또한 요금은 경험, 인증 및 지리적 위치에 따라 크게 다릅니다. 일반적으로 기본 부동산 계획 (신탁이없는 경우)은 $ 1,000 - $ 1,500 사이입니다. 살아있는 신탁을 추가하면 가격이 $ 2, 500로 인상 될 수 있습니다. 부동산의 복잡성에 따라 최종 가격은 여러 천 달러.
• 결론
• HSBC 조사에 따르면 미국인들은 상속인에게 상속금 177,000 달러를 남길 것으로 예상합니다. 그 크기의 상속을 위해 유산 계획에 2 달러, 500 달러를 쓰면 약 1.4 %의 투자를 나타낼 것입니다. 많은 사람들이 합리적이라고 생각합니다. $ 500,000 부동산의 경우, 비율은 0.5 %로 거의 현미경 적으로됩니다. 그만한 가치가 있니? 귀하의 재산에 위에 언급 된 합병증이 포함되어있는 경우, 귀하와 귀하 가족의 평화를 위해 대답은 '예'입니다. (자세한 내용은
• 고액급 부동산 계획에 대한 빠른 안내서

참조)