금융에 관심이 있고 다른 사람들의 돈을 관리하는 것이 가방 일 수 있다고 생각하면 주식 중개인이 될 수 있습니다. 이 도전적인 분야는 광범위한 기술과 성공을 위해 장시간의 노력을 필요로하지만, 성적을 거는 사람들에게는 보상이 엄청날 수 있습니다. 물론, 일반적으로 고객이 편안하게 살 수 있도록 충분히 큰 기반을 축적하려면 최소한 신생 브로커가 최소한 몇 년은 걸립니다. 그러나이 분야에서 경력을 쌓은 사람들은 과거에 사용 가능한 것보다 더 많은 선택권을 가지고 있습니다.

초기 요구 사항
그들이 선택한 특정 경력 경로에 관계없이 모든 증권 중개인은 동일한 표준 증권 면허를 취득해야합니다. 등록 된 대표자가 되려면 FINRA가 관리하는 Series 7 및 Series 63 시험을 통과해야합니다. 이들은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 및 기타 유가 증권을 매매 할 권한을 대리인에게 부여합니다. 많은 증권 중개인은 상품 및 관리 선물을위한 Series 3 또는 Series 31 라이센스, Registered Investment Adviser가되는 Series 65 또는 Series 66, 생명 보험 및 / 또는 보험료 면제 등과 같은 다른 라이센스를 취득해야합니다. 또는 생명 보험, 장애 및 장기 요양 보호 상품 및 고정 및 변동 연금 계약을 판매 할 수있는 건강 보험 면허가 있어야합니다.

중개인이되기위한 공식적인 교육 요건은 없지만 (CPA 나 재무 분석가가됨에 따라), 많은 기업들은 적어도 학사 학위가있는 중개인을 찾고 있습니다. 비즈니스 또는 금융의 일부 측면에 중점을 둡니다. 또한 브로커의 범죄 기록과 재무 기록을 모두 검토 할 엄격한 배경 조사를 통과하는 것이 점점 더 중요 해지고 있습니다. 최근 파산, 세금 선취 특권 또는 보복을 가진 사람들은 잠재적 인 후보자 목록에서 트래픽 견적보다 심각한 법적 문제를 겪은 사람들처럼 빨리 폐기 될 것입니다.

메릴린치

(뉴욕 증권 거래소 : 999)와 같은 풀 서비스 회사에서 근무

풀 서비스 브로커

MER-D) 또는
Morgan Stanley (NYSE : MS MSMorgan Stanley49. 39-1. 50 % Highstock 4. 2. 6 투자를 판매하는 가장 전통적인 방법. 이 회사에서 일하는 중개인에게는 판매 및 제품 교육은 물론 행정 절차 및 규정 준수 교육에 대한 교육을 포함하는 종합 교육 패키지가 제공됩니다. 또한 일반적으로 사무 공간 (또는 적어도 책상), 명함, 보증 급여 또는 수수료에 대한 인출 및 매우 높은 판매 할당량을 비교적 짧은 기간 내에 충족해야합니다. 거기에있어. 일부 기업은 모델을 변경하고 더 나은 시작 기회를 갖기 위해 더 나은 시작 임금으로 더 긴 기간을 허용합니다. 그러나 각 계층의 연수생 중 상대적으로 많은 비율이 할당량을 충족시킬 수있는 충분한 사업을 창출 할 수 없기 때문에 이러한 프로그램에서 벗어날 것입니다. 많은 성공적인 브로커는 결국 메릴린치와 같은 회사를 떠났고 Raymond James

(뉴욕 증권 거래소 : RJF

RJFRaymond James Financial Inc84 .03-1.51 %)와 같은 독립 브로커 - Highstock 4. 2. 6 , RJD) 또는 Linsco Private Ledger로 생성. 이 회사들은 일반적으로 다양한 제품과 서비스를 제공하며, 대리인이 독점적 인 제품을 판매 할 필요가 없습니다. 그들은 또한 일반적으로 메릴린치 (Merrill Lynch)와 같은 풀 서비스 회사보다 커미션으로 훨씬 높은 지불금을 제공합니다. 그러나, 그들은 일반적으로 사무실 행정 지원을 제공 할 수 있으며 사무실 공간과 같은 편의 시설을 제공하지 않습니다. 이 회사를 위해 일하는 사람들은 자신의 비용과 간접비 전부를 지불해야합니다. 할인 중개인 본질적으로 슈퍼 세일즈맨이 아니지만 투자 관리에 손을 대고 싶다면 Charles Schwab

(NYSE : SCHW
FWF FINFidelity National Financial Inc37.82-094), 또는 Fidelity (뉴욕 증권 거래소 : FNF % Highstock 4. 2. 6 로 작성)이 효과가있을 수 있습니다. 이 회사는 워크 인 클라이언트에게 효과적인 서비스를 제공하고 보통 브로커에게 약간의 보너스 또는 기타 인센티브가 있지만 평등 한 급여를 지급하는 방향으로 배치됩니다. 풀 서비스 회사에서하지 않는 많은 중개인은 실제로 비즈니스를 배우고 시장에 대한 느낌을 얻을 수있는 할인 회사에서 끝납니다. 일부 브로커는 궁극적으로 비공식적 인 고객층을 구축하여 풀 서비스 또는 독립 브로커 - 딜러로 다시 돌아갈 수 있고 거기에 살 수 있습니다. 할인 브로커는 일반적으로 IRA 롤오버 또는 종업원 스톡 옵션과 같은 특정 분야를 전문으로하는 많은 풀 서비스 중개인보다 훨씬 광범위한 경험을 쌓을 수 있습니다. Schwab 또는 Fidelity와 같은 회사에서 근무하는 담당자는 기본 기술 및 기초 분석, 롤오버, 스톡 옵션, 마진 회계, 파생 상품, 본드 사다리, 공개, 폐쇄 등 광범위한 연구 및 서비스를 제공 할 수 있습니다. 엔드 및 교환 거래 뮤추얼 펀드, 파트너십, 자선 기프트, 1035 개의 교환 및 기타 많은 투자, 은퇴 및 부동산 기획 분야에 종사합니다. 참조 : 할인 중개인에 관한 5 가지 오해 담당자는 출납, 신규 계좌 설정, 주식 인증서 처리 및 기타 서류 작업과 같은 행정 업무를 수행해야하는 경우가 종종 있습니다. 그러나 이들은 풀 서비스 담당자로서 판매 압력의 대상이 아니며 일반적으로 생산 할당량이 매우 적거나 전혀 없습니다. 은행 중개인 은행 중개인은 메릴린치 또는 피델리티에서 일하는 것과 매우 다른 제안입니다. 대부분의 할인 회사와 마찬가지로 많은 은행에서도 이전 경험을 가진 면허가있는 중개인을 찾습니다. 그러나 금융 시스템은 중개인 세계와 너무 다르기 때문에 일반적으로 새로운 투자 컨설턴트가 필요합니다. 은행에서 일하는 중개인은 기술적 인면에서 풀 서비스 중개인이지만, 은행의 고객 기반에 대한 접근권 대가로 수수료를 지불하는 경우가 종종 있습니다. 은행 중개업 직책은 한때 다른 곳에서 실패한 중개인만을위한 막 다른 업무로 간주되었지만 이러한 인식은이 중개 업계의 성장과 함께 대부분 사라졌습니다.

대부분의 은행과 신용 조합은 현재 FDIC가 아닌 보험 상품 및 서비스를 제공 할 수있는 사내 투자 컨설턴트를 고용합니다. 그러나 은행의 직원이 은행 외부의 고객을 육성하기를 기대하는 은행이 늘어나고 있으며,이 시스템에서 일하는 대부분의 성공적인 담당자는 은행 직원에게 고객을 소개하고 보상을 제공하는 시스템을 개발하기 위해 노력했습니다. 은행 외부에서 새로운 사업을 도입하기위한 플랫폼 탐사

경험 많은 중개인은 은행 직원에게 눈에 보이고 선물 할 필요가 있음을 이해하고 은행 직원이하는 일에 대해 교육하고 은행 업무를 수행하면서 바쁘게 지낼 수 있어야합니다. 많은 사람들이 도매상 및 다른 제품 판매상을 초대하여 직원들에게 점심을 가져다주고 그들의 제품이 은행 고객들에게 어떻게 이익을 줄 수 있는지 설명합니다.

은행 중개인은 다른 곳에서 만날 수있는 것보다 보수적 인 고객과 함께 일할 것으로 기대할 수 있으며, 많은 사람들은 고정 연금 및 기타 저 위험 상품에 의존하여 비즈니스를 구축합니다. 그러나 은행 중개인은 일반적으로 하늘 높은 판매 쿼터와 다른 풀 서비스 회사에서 일하는 사람들이 직면 한 독점 제품을 판매하라는 압력을 피합니다. 은행 환경은 보통 훨씬 더 편안한 분위기이지만 브로커는 종종 고객이 FDIC 보험이 아닌 것을 제공한다는 사실을 고객에게 이해시키기 위해 추가적인 노력을 기울여야합니다.

결론

금융 산업계에서 일할 의사가있는 사람들을 위해 오늘날 어느 때보다도 기회가 있습니다. 현대 증권 중개인은 비즈니스를 구축하기위한 몇 가지 주요 분야가 있지만 사전 교육이나 면허가없는 사람들은 무료 서비스를 제공하는 풀 서비스 회사에서 시작하는 것이 현명 할 수 있습니다. 담당자가이 모델에 적합하지 않다고 느끼더라도, 일단 떠나면 훨씬 더 시장성이 있기 때문에 이는 바람직합니다. 증권 중개인이되는 방법에 대한 자세한 내용은 금융 산업 규제 당국 웹 사이트 www. finra. org.