는이 가치가있는 USAA 머니 마켓 펀드입니까? (USAXX)

차례:

기금 보유액
BACBank of America Corp27)으로부터 단기 채권을 보유하고 있습니다.18-2. JP Morgan Chase & Company (뉴욕 증권 거래소 : JPM 하이 스탁 (Highstock) 4.2와 함께 생성 된 GS 건설 (GSGoldman Sachs Group Inc239, 81-1.51 %

이 기금은 Treasury notes (T-notes) 및 예금 증서 (CDs)와 같은 안전하고 유동성이 높은 유가 증권을 매입 할 수있는 투자자들의 돈을 모으는 역할을합니다. 정상 금리 환경에서 머니 마켓 펀드는 저축 예금보다 높은 이자율을 제공하고 동일한 수준의 안전을 제공합니다. 이것은 그들이 가까운 장래에 액세스 할 필요가있는 돈을 주차하는 안전한 장소를 찾는 투자자들에게 이상적이지만 동시에 그 동안 많은 관심을 얻으려고합니다. 2007-2009 년의 경기 침체로 이자율이 바닥까지 내려 갔을 때, 머니 마켓 어카운트와 저축 예금 계좌 사이의 수익률 격차는 때로는 제로로 하락했습니다. 2016 년 4 월 현재 수익률에서 전체 백분율을 지불 한 머니 마켓 계좌를 찾는 것은 드뭅니다.

United Services Automobile Association (USAA)에서 제공하는 USAA 머니 마켓 펀드 ( "USAXX")는 355 개의 지주를 보유하고 있으며 그 중 많은 회사가 은행, 교육 및 환대 산업에 집중되어 있습니다. 이 펀드는 최소 월간 잔액을 유지하거나 정기 월별 예금에 동의하는 투자자에게 낮은 수수료를 제공합니다. 2009 년에 금리가 하락할 때까지 강력한 성장세를 보였습니다 .2016 년 4 월 현재,이 펀드는 대부분의 저축 예금 계좌보다 더 좋은 수익률을 제공하지 못했으며 FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) 적용 범위.

자금 조달

USAA 머니 마켓 펀드는 $ 1,000의 초기 투자가 필요합니다. 월 50 달러 이상의 자동 예금에 동의하는 투자자는이 요구 사항을 0으로 줄입니다. 최저 잔고 1,000 달러 또는 반복 보증금 50 달러가 유지되는 한 월 수수료는 없습니다. 그렇지 않은 경우 기금은 2016 년 4 월 기준으로 연간 24.0 %의 비용 비율을 보였습니다. 기금은 은행 및 보험을 포함한 금융 서비스를 군대 및 직계 가족에게 제공하는 텍사스 소재 회사 인 USAA에서 제공합니다 .

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기금 보유액

기금의 5 대 보유액은 모두 대형 은행의 단기 채무 증권입니다. 단기 회사채는 비교 가능한 중장기 채권보다 낮은이자를 지불하지만 금리 민감도가 낮기 때문에 훨씬 안전합니다. USAA 머니 마켓 펀드의 대부분의 채권 보유는 유동 금리 채권 (FRN)이거나 LIBOR (London Interbank Offered Rate)와 같은 벤치 마크를 기준으로 조정 가능한 이자율을 지불하는 채권입니다.

USAA 머니 마켓 펀드는 Bank of America Corporation (NYSE : BAC

BACBank of America Corp27)으로부터 단기 채권을 보유하고 있습니다.18-2. JP Morgan Chase & Company (뉴욕 증권 거래소 : JPM 하이 스탁 (Highstock) 4.2와 함께 생성 된 GS 건설 (GSGoldman Sachs Group Inc239, 81-1.51 %

Highstock 4. 2. 6

와 함께 설립) 및 씨티 그룹 (Citigroup, Inc. (뉴욕 증권 거래소 : CICITIGroup Inc72.71-1.48 %, Highstock 4. 2. 6 로 제조). 기금 성과 1981 년 기금이 출범 한 이래 평균 수익률은 4.65 %였다. 21 세기에도 펀드의 수익률은 수년간 강세를 유지했습니다. 2006 년 1 월에 기금에 투자 된 $ 10,000의 금액은 2009 년 초에 $ 11 이상으로 가치가있었습니다. 그러나 2009 년부터 2016 년까지는 기금이 본질적으로 편평하고, 매년 0.01 %를 지불합니다. 2010 년 1 월 $ 10,000 투자는 2016 년 4 월에 10 달러, 100 달러 미만의 가치가 있습니다. 주요 테이크 아웃 돈을 주차 할 장소를 찾는 투자자는 곧 USAA 머니 마켓 펀드가 현금이나 은행 저축 예금에 대한 안전한 대안. 최소한 기금은 주식 시장과는 달리, 원금 보호의 보안을 제공합니다. 그러나, 투자자들은이 펀드로 돈을 벌기를 기대해서는 안됩니다. 적어도 현재 지배적 인 금리가 상당히 반등 할 때까지는 아닙니다. 수익률에 관심이 있지만 안전을 유지하고자하는 투자자는 Ally Financial (뉴욕 증권 거래소 : ALLY ALLYAlly Financial Inc26.4-1.45 % Highstock 4에서 창출 된 것과 같은 온라인 저축 예금 계좌를 찾는 것이 더 나을 것입니다. 2. 6 ), 그 중 대다수는 1 % 이상을 지불한다.