고객 리스크 관리는 대부분의 고문이 일상 업무에서 직면하는 가장 어려운 작업 중 하나 일 것입니다. 시장이 떨어지면 고객은 돈을 잃는 이유를 묻습니다. 시장이 올라갈 때, 그들은 자신의 포트폴리오가 주요 지표 또는 다른 사람의 포트폴리오와 함께하고 있지 않은 이유를 알고 싶어합니다. 그러나 조언자가 자신의 고객이 현재 취하고있는 위험의 정도를 파악하는 데 도움이되는 새로운 도구가 제공됩니다. Riskalyze는 고문과 고객에게 위험 경계에있는 위치와 그들이 있어야 할 위치를 명확하게 보여주는 서비스입니다.

작동 원리

어드바이저는 전통적으로 설문 조사와 토론을 통해 고객의 위험 허용 오차를 결정하려고 노력했는데, 잠재 고객이 자신이 원하는 수준의 위험 수준을 정량화 할 수 있도록 도움을주었습니다 목표 달성 그러나 현실은 여기에서 10 명의 다른 고문이 각각 10 가지의 매우 다른 포트폴리오를 구성하여 각자가 주어진 위험 수준을 갖는다 고 판단 할 수 있습니다. Riskalyze는 설문 조사와 고객의 현재 포트폴리오 보유 물을 각각의 플랫폼에서 모두 가져 오는 별도의 도구를 사용하여 한 단계 더 나아갑니다. 그런 다음이 모듈은 표준 편차 및 베타와 같은 포트폴리오의 모든 기술 번호를 집계 한 강력한 엔진을 사용하여 보유 자산 각각의 과거 성과를 분석 한 다음 1에서 99 사이의 단일 숫자를 산출합니다 (시장 위험이없는 1) 이 정보를 바탕으로 고객이 실제로 위험 규모에있는 곳을 알려줍니다. 이 엔진은 공개적으로 거래되는 모든 주식, 뮤추얼 펀드 및 ETF를 약 10,000 명의 제 3 자 머니 매니저는 물론 비 거래 대체 상품 및 리츠와 맞춤형 맞춤형 투자 상품까지도 분석 할 수 있습니다. 분석 엔진이 작업을 완료하면 주어진 범위 내에서 포트폴리오의 향후 예상 수익을 예측합니다. 포트폴리오에 대한 모든 확률 범위는 95 % 신뢰 구간을 통해 계산됩니다 (자세한 내용은

고객의 위험 허용 성 평가를위한 요령 참조). 예를 들어, Riskalyze는 포트폴리오가 6 개월 단위로 해당 범위의 어딘가에 머무를 확률이 95 %라고 계산합니다. 포트폴리오를 얻게 될 확률이 70 ~ 80 %에 이르고 가치를 잃어 버리면 클라이언트가 실망감을 느끼게되고 (그리고 불만족 스러울 때도 있습니다.) 고문). 범위 내에서 어디로 떨어질 지 예측할 수는 없지만 95 %의 확률로 해당 범위 내로 떨어질 것입니다.목표는 고객이 손실을 입더라도 결과가 만족스러운 장소에 범위를 유지하는 것입니다. 이 프로그램은 궁극적으로 시장에 의해 게시 된 장기간의 미래 수익률이 과거의 장기 수익률을 대략 반영 할 것으로 가정하고 고객에게 포트폴리오가 얼마나 큰 수정을 할 것인지, 그리고 얼마나 많이 투자 할 것인가를 보여줍니다 황소 시장. 고문을위한 이점

Riskalyze를 사용하는 고문은 프로그램에 의해 생성 된 위험 진술을 참조 할 수 있기 때문에보다 효율적으로 관행을 개선하고 고객의 두통을 덜 수 있습니다. 그들은 자신의 업무가 제공된 확률 범위에 속하는 리스크의 양과 유형을 처리하고 클라이언트의 포트폴리오가 성장하고 있는지 확인하도록 고객에게 말할 수 있습니다. 그들은 또한 자신의 포트폴리오가 하락했을 때 전화를 걸거나 황소 시장의 다른 벤치 마크보다 실적이 저조한 경우 고객에게 자신이 취한 리스크를 감안할 때 포트폴리오의 성과가 정상임을 보여줄 수 있습니다. 그들은 일련의 비교를 통해 주어진 수익 수준을 달성하기 위해 지속될 수있는 손실의 양을 보여줄 수 있습니다. 이 편리한 숫자는 많은 불안한 고객의 걱정을 진정시킬 수 있습니다. (자세한 내용은

고문이 고객의 위장 변동성을 어떻게 도울 수 있는지

참조) 이 프로그램은 또한 고문이 특정 자산의 추가 또는 뺄셈이 위험 프로파일에 어떻게 영향을 미치는지, 그리고 이전 위험 수준을 유지하기 위해 보유 자산의 위치를 ​​변경하는 방법을 고객에게 보여줄 수있게합니다. Riskalyze 분석을 투자 정책 성명서로 사용하고 인쇄 할 수는 있지만이 서비스는 어떤 의미에서든 포괄적 인 계획이 아닙니다. 그러나이 정보에 포함 된 정보는 Emoney와 같이 자주 사용되는 재무 계획 프로그램으로 쉽게 가져올 수 있습니다. 이 프로그램을 사용하면 클라이언트가 고문과 원격으로 로그온 할 수 있으므로 동일한 화면에서 원활하게 데이터와 그림을 볼 수 있습니다. 아마도이 서비스가 제공해야하는 가장 큰 장점은 잠재 고객이 자신이 알고있는 것보다 자신의 포트폴리오에서 더 많은 위험을 감수하고 있음을 발견 한 긴박감입니다. ( 5 가지 주요 질문 어드바이저는 신규 고객에게 문의해야 함

.)

결론 999 자문위원은 Riskalyze와 같은 프로그램에 대한 조언에 대한 수요 증가에 보조를 맞출 수 있습니다. Fast Company는 Riskalyze를 금융 업계에서 가장 혁신적인 10 대 기업 중 하나로 선정했으며 Morningstar Advisor는 비즈니스에서 최고의 클라이언트 대면 기술을 보유하고 있다고 지적했습니다. 이 프로그램에 대한 더 자세한 정보는 Riskalyze 웹 사이트 www. 위험. com. (자세한 내용은 최고 재무 고문이되는 법 참조)