차례:
- BACBank of America Corp27.28-2.05 %
- Edward Jones는 직원 401 (k) 계획과 소유자 전용 401 (k) 계획에 대한 맞춤 옵션을 제공합니다. Merrill Edge와 마찬가지로 Edward Jones는 계획 기록 관리, 투자 선택, 신중한 감독 및 국세청 (Internal Revenue Service) 준수의 모든 복잡성을 처리하여 비즈니스 소유자가 401 (k) 행정의 세부 사항보다는 업무에 집중할 수 있도록합니다. 플랜 서비스, 옵션 및 투자 선택에 대한 자세한 내용을 보려면 관심있는 비즈니스 소유자가 지역 Edward Jones 재무 고문과 만나야합니다.
회사 (401 (k)) 계획을 수립하고 관리하는 전망은 많은 시간을 낭비하는 중소기업 소유자에게는 어려운 것처럼 보일 수 있지만, 401 (k) 계획을 간소화하기 위해 특별히 설계된 패키지 옵션 기업은 금융 서비스 업계의 많은 공급 업체에서 구입할 수 있습니다. Merrill Edge와 Edward Jones는 두 가지 공급자이며 두 가지 모두 고려 가치가 있습니다.
Merrill Edge메릴 에지 (Merrill Edge)는 은행 및 금융 서비스 거인 인 Bank of America Corporation (NYSE : BAC
BACBank of America Corp27.28-2.05 %
Created Highstock 4. 2. 6). Merrill Edge는 직원 401 (k) 플랜 및 개인 소유주 전용 플랜을 포함하여 중소기업을위한 모든 종류의 퇴직 계획 제품을 제공합니다. 계획은 계획 기록 보관 인으로 교육 서비스를 제공하는 Plan Administrators, Inc. (PAI)와 투자 자문 및 신탁 서비스를 제공하는 Morningstar Associates LLC와 협력하여 제공됩니다. Morningstar Associates LLC는 투자 조사 회사 인 Morningstar, Inc. (NASDAQ : MORN MORNMorningstar Inc.86. 79-0.90 % Highstock 4. 2. 6 로 창설 됨)의 전액 출자 자회사입니다. Merrill Edge의 소규모 비즈니스 401 (k) 계획에는 회사의 안전한 온라인 플랫폼을 통해 제공되는 소유자 및 직원에 대한 전체 계정 액세스가 포함됩니다. 소기업 계획을 수립하는 것은 일반적으로 소유자가 완료하는 데 약 30 분 밖에 걸리지 않습니다. PAI 컨설턴트는 필요한 경우 전화로 소유자를 도울 수 있습니다. 모닝 스타 어소시에이츠 (Morningstar Associates)는 소유주를위한 펀드 선택을 처리하고 직원들에게 개인 투자 환경에 따라 선택할 수있는 투자 포트폴리오와 모델 포트폴리오를 제공합니다. PAI는 Merrill Edge 계획에 대한 대부분의 관리 및보고 요구 사항을 처리합니다. 계획이 수립되면 직원은 401 (k) 플랜 및 퇴직 계획 전반에 대해 배우기 위해 다양한 리소스, 프리젠 테이션 및 교육 도구가 포함 된 개인 계좌를 개설 할 수 있습니다. 또한 종업원은 메릴 에지 (Merrill Edge) 전문 고문과 PAI 플랜 컨설턴트에게 투자 안내 및 계획 지원을 제공합니다. Edward Jones
Edward Jones는 미국과 캐나다에 12 개 이상의 480 개 지사 네트워크를 통해 금융 자문 서비스를 제공하는 풀 서비스 브로커입니다. Edward Jones는 Jones Financial Companies L. L. L. P.의 자회사이며 주로 현재 및 전 직원이 소유 한 개인 지주 회사입니다.
Merrill Edge에서 사용하는 온라인 서비스 모델과는 달리 Edward Jones는 Edward Jones 전문가와 지역 사회의 개별 고객 간의 개인화 된 대면 서비스를 기반으로합니다. 이 회사는 개인의 니즈에 맞는 투자 솔루션 및 금융 서비스를 제공하는 데 중점을두고 있으며 중소 기업을 대상으로 한 은퇴 계획의 전체 범위와 관련하여이 모델을 따릅니다.
Edward Jones는 직원 401 (k) 계획과 소유자 전용 401 (k) 계획에 대한 맞춤 옵션을 제공합니다. Merrill Edge와 마찬가지로 Edward Jones는 계획 기록 관리, 투자 선택, 신중한 감독 및 국세청 (Internal Revenue Service) 준수의 모든 복잡성을 처리하여 비즈니스 소유자가 401 (k) 행정의 세부 사항보다는 업무에 집중할 수 있도록합니다. 플랜 서비스, 옵션 및 투자 선택에 대한 자세한 내용을 보려면 관심있는 비즈니스 소유자가 지역 Edward Jones 재무 고문과 만나야합니다.
고문 : Edward Jones와 Merrill Lynch는 어떻게 비교합니까? | InvestPedia
Merrill Lynch와 Edward Jones는 수십 년 동안 함께 일해 왔지만 비즈니스에 매우 다르게 접근합니다. 그들이 비교하는 방법에 대해 자세히 설명합니다. 모든 풀 서비스 중개인이 고객에게 매우 높은 수준의 서비스를 제공하기 위해 노력하고는 있지만, 이들 회사는 다양한 방식으로 비즈니스에 대해 매우 다른 접근 방식을 취합니다.
Edward Jones Advisor와 Robo-Advisor 비교
돈 관리와 관련해서는 선택의 여지가 없다. 다음은 전통적인 고문과 Robo-Advisor의 서비스를 비교 한 것입니다.
나는 옛 고용주로부터 403 (B)를 가지고있다. 나는 그것을 401 (k)로 바꾸고 싶다. 어떻게해야합니까? IRS는 현재 401 (k) 플랜을 제공하는 고용주를 위해 일하면 403 (b) 플랜을 401 (k) 플랜으로 전환 할 수 있다고 말합니다.
자영업자 인 경우 403 (B) 플랜을 자영업 401 (k) 플랜으로 롤백 할 수도 있습니다. 그러나 401 (k) 플랜을 제공하지 않는 고용주를 위해 일하면 403 (b) 플랜을 어떤 유형의 401 (k) 플랜으로도 넘길 수 없습니다. IRS는 현재 401 (k) 플랜을 제공하는 고용주를 위해 일하면 403 (b) 플랜을 401 (k) 플랜으로 전환 할 수 있다고 말합니다.