차례:
- MainStay Balanced Fund는 성장과 현재 수입을 합하여 총 수익을 제공하고자합니다. 펀드는 지분 증권과 채권 증권의 혼합 포트폴리오로 구성됩니다. 그것은 주식에서 60 %와 고정 수입에서 40 %를 할당하려고 시도합니다. 펀드 매니저는 시장에서의 기회를 이용하기 위해 그 배분을 변경할 수 있지만 적어도 25 %의 고정 수입을 유지해야합니다.
- MainStay Income Builder Fund는 Morningstar 4 성급 등급 펀드로 Balanced Fund와 동일한 일반 투자 원칙에 따라 운영됩니다. 차이점은 소득 빌더 기금 (Income Builder Fund)이 더 넓은 스펙트럼의 자산 클래스와 채권 채권 등급에 투자 할 수 있다는 것입니다. 소득 빌더 기금은 또한 국제 유가 증권 보유 규모도 커짐에 따라 글로벌 기반에 투자합니다.
- S & P 500 지수 펀드는 Standard & Poor 's (S & P) 500 지수의 총 수익률과 일치하도록 추구하는 수동적 펀드입니다. S & P 500 지수를 구성하는 모든 주식에 투자하여 인덱스 내 각 주식의 가중 평균치에 따라이 작업을 수행합니다. 투자자는 미국의 500 개 상장 기업에 대해 부분적인 이해 관계를 가지고 있기 때문에 다양성이 커집니다.
- 잘 정비 된 모든 은퇴 포트폴리오에는 추가 자본 증자를위한 구성 요소가 있습니다. Mainstay 미국 주식 기회 기금은 장기적인 성장에 초점을두고 있습니다. 이 펀드는 Russell 1000 지수에 속한 기업의 보통주 또는 지수와 대략 동일한 자본으로 투자합니다.소득에 초점을 두지 않습니다. 대신, 펀드 매니저는 일반 지수를 능가 할 것으로 예상되는 수입이 증가하는 회사의 주식을 선택하려고 시도합니다. 펀드는 NAV의 40 %까지 유가 증권의 단기 또는 장기 포지션을 활용할 수 있다는 점에서 많은 전통적인 주식 펀드와 다릅니다. 이를 통해 펀드 매니저는 경제 상황의 변화에 따른 이익을 얻을 수있는 독특한 능력을 갖게되고 하락하는 시장에서 완충 역할을 할 수있게됩니다. 이 펀드는 Lipper Fund Award의 2015 년 수상자이며 모닝 스타 (Morningstar)는 5 개의 별표를 받았습니다.
- MainStay Convertible Fund는 고유 한 종류의 유가 증권에 투자함으로써 추가적인 다양성을 부여합니다. 전환 사채 (Convertible securities)는 채권, 우선주 또는 회사채와 같은 금융 상품으로 현재 회사의 보통주로 전환 할 수 있으며 현재 펀드에이자 또는 배당금을 지불하고 있습니다. 펀드 매니저는 회사의 재무 안정성과 보통주의 성장 잠재력을 고려합니다. 전환 가능성 옵션은 펀드가 상승하는 주식 시장을 최대한 활용할 수있는 위치에 놓습니다. 전환 가능성은 또한 변동 금리가 다른 고정 수입 증권보다 더 나은 가치를 보유하기 때문에 금리 상승 기간에 고정 수입 증권의 투자자를 보호합니다. 이 Morningstar 4 성급 펀드의 현재 수익률은 3.7 %입니다.
MainStay 기금은 New York Life Insurance Company의 자회사가 제공합니다. New York Life는 170 년이 넘는 자산 관리 역사를 자랑하는 국내 최대 및 최대 금융 서비스 회사 중 하나입니다. 대규모 보험 회사는 특히 혼합 자산 포트폴리오를 관리하는 데 능숙합니다.
5 개의 MainStay 뮤추얼 펀드는 다양한 퇴직 저축 포트폴리오를 창출하는데 매우 적합합니다. 모든 수익률은 펀드의 클래스 A 주식의 순수 자산 가치 (NAV)에 기초합니다.
MainStay Balanced Fund (MBAIX)MainStay Balanced Fund는 성장과 현재 수입을 합하여 총 수익을 제공하고자합니다. 펀드는 지분 증권과 채권 증권의 혼합 포트폴리오로 구성됩니다. 그것은 주식에서 60 %와 고정 수입에서 40 %를 할당하려고 시도합니다. 펀드 매니저는 시장에서의 기회를 이용하기 위해 그 배분을 변경할 수 있지만 적어도 25 %의 고정 수입을 유지해야합니다.
MainStay Income Builder Fund (MTRAX)
MainStay Income Builder Fund는 Morningstar 4 성급 등급 펀드로 Balanced Fund와 동일한 일반 투자 원칙에 따라 운영됩니다. 차이점은 소득 빌더 기금 (Income Builder Fund)이 더 넓은 스펙트럼의 자산 클래스와 채권 채권 등급에 투자 할 수 있다는 것입니다. 소득 빌더 기금은 또한 국제 유가 증권 보유 규모도 커짐에 따라 글로벌 기반에 투자합니다.
MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX)
S & P 500 지수 펀드는 Standard & Poor 's (S & P) 500 지수의 총 수익률과 일치하도록 추구하는 수동적 펀드입니다. S & P 500 지수를 구성하는 모든 주식에 투자하여 인덱스 내 각 주식의 가중 평균치에 따라이 작업을 수행합니다. 투자자는 미국의 500 개 상장 기업에 대해 부분적인 이해 관계를 가지고 있기 때문에 다양성이 커집니다.
Mainstay 미국 주식 기회 펀드 (MYCIX)
잘 정비 된 모든 은퇴 포트폴리오에는 추가 자본 증자를위한 구성 요소가 있습니다. Mainstay 미국 주식 기회 기금은 장기적인 성장에 초점을두고 있습니다. 이 펀드는 Russell 1000 지수에 속한 기업의 보통주 또는 지수와 대략 동일한 자본으로 투자합니다.소득에 초점을 두지 않습니다. 대신, 펀드 매니저는 일반 지수를 능가 할 것으로 예상되는 수입이 증가하는 회사의 주식을 선택하려고 시도합니다. 펀드는 NAV의 40 %까지 유가 증권의 단기 또는 장기 포지션을 활용할 수 있다는 점에서 많은 전통적인 주식 펀드와 다릅니다. 이를 통해 펀드 매니저는 경제 상황의 변화에 따른 이익을 얻을 수있는 독특한 능력을 갖게되고 하락하는 시장에서 완충 역할을 할 수있게됩니다. 이 펀드는 Lipper Fund Award의 2015 년 수상자이며 모닝 스타 (Morningstar)는 5 개의 별표를 받았습니다.
MainStay Convertible Fund (MCOAX)
MainStay Convertible Fund는 고유 한 종류의 유가 증권에 투자함으로써 추가적인 다양성을 부여합니다. 전환 사채 (Convertible securities)는 채권, 우선주 또는 회사채와 같은 금융 상품으로 현재 회사의 보통주로 전환 할 수 있으며 현재 펀드에이자 또는 배당금을 지불하고 있습니다. 펀드 매니저는 회사의 재무 안정성과 보통주의 성장 잠재력을 고려합니다. 전환 가능성 옵션은 펀드가 상승하는 주식 시장을 최대한 활용할 수있는 위치에 놓습니다. 전환 가능성은 또한 변동 금리가 다른 고정 수입 증권보다 더 나은 가치를 보유하기 때문에 금리 상승 기간에 고정 수입 증권의 투자자를 보호합니다. 이 Morningstar 4 성급 펀드의 현재 수익률은 3.7 %입니다.
고객이 은퇴를위한 상속 투자를 돕는 방법
여기에 고객이 은퇴 한 둥지 알을 확실히 얻기 위해 유산을 투자하는 방법을 알려줍니다. 베이비 붐 세대의 고령화는 현재 세대 제이 또는 밀레니엄 세대 인 자녀 및 손주들을 의미합니다.
장기 요양 보호없이 은퇴를위한 조언
장기 요양 보호 보험은 중요한만큼 비싸다. 퇴직을 관리하고 정책없이 의료비를 충당하는 방법에 대한 정보를 제공합니다. 메디 케이드와 같은 사회 프로그램 삭감과 의료 비용의 급증으로 장기 요양 보호 계획이 점점 어려워졌습니다.
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