그리고 그들은 자산을 잘 관리하는 방법에 대한 조언을 부자에게 주기적으로 요청하여 수년 동안 자선 기부금의 성장을 보장 할 수 있습니다.

기부는 목적 의식에 기여함으로써 개인의 삶의 질을 향상시킵니다. 자선은 단지 울창하게 풍성한 사람들을위한 것입니다. 이는 자문가와 확고한 자선 전략을 조화시키려는 고문과 밀레니엄 (Millennial) 고객 간의 우선 순위가있는 대화 여야합니다.

커뮤니케이션 갭

UBS Investor Watch 보고서에 따르면 2014 년에 고객의 91 %가 자선 단체에 기부했지만 9 %만이 자문위원과상의했다. 이것은 왜 단지 20 %가 기부금이 매우 효과적이거나 매우 효과적이라고 판단하는 반면, 40 %만이 기부금의 영향에 만족한다고 느꼈는지 설명 할 수 있습니다. "Washington Post"

가 인용 한 Reason-Rupe 설문 조사에 따르면 2 천 500 명의 Millennial 직원을 대상으로 설문 조사를 실시한 결과 밀레니엄 세대가 직장에서 후원하는 기업의 사회적 책임 프로그램을 통해 소수의 사람들에게만 제공되고 있다고 결론지었습니다. 자선 단체에 기부 한 Millennials의 84 % 중에서 78 %가 독자적으로 기부했습니다.

UBS의 고객 전략 책임자 인 Sameer Aurora는 Think Advisor와의 인터뷰에서 자선 기획에 대한 자문을 통해 5 백만 달러 미만의 자산을 보유한 고객이 더 적게 일한다고 응답했습니다. 이 변곡점 이하의 사람들은 효과적인 전략이 부족하기 때문에 영향과 만족도가 낮아집니다. 덜 부유 한 고객은 현명한 자선 충고를 통해 가장 많은 혜택을 볼 수 있으며 밀레니엄은 잠재적으로 자선을위한 자선 전략에 따라 많은 것을 잃을 수 있습니다. 효과적인 자선 기부는 고객의 자산을 보호하고 성장을 돕는 측면에서 다른 자산 관리 서비스만큼 중요합니다.

추세 : 글로벌 "Give You Go"

밀레니엄 세대는 자선 전략을 끝내면서 하나의 커다란 자선 지불금을내는 것과 반대로 자선 전략을 더 많이 선호하는 경향이 있습니다. 삶. 다시 돌려주기를 기다리는 대신, 일생 동안의 자선 기부를 일의 성공에 따라 오는 도덕적 의무라고 간주하는 사람들도 있습니다.

이 "당신이가는대로"라는 추세는 천년 왕국이 본래 더 오래 된 세대보다 본질적으로 이타 적이라는 것을 의미하지 않습니다. 그러나 그들은 그 주변의 이슈에 대해 과도하게인지하고 있으며 종종 더 직접적인 참여를 선호합니다. 과거에는 Millennial의 Facebook, Twitter 또는 Instagram 피드에 표시되는 소셜 미디어 캠페인을 통해 이제까지 뉴스에서 다루어 졌던 주제가 이제까지 광범위하게 다뤄 졌기 때문입니다.이로 인해 일부 Millennial은 기부액이 단순한 달러 금액에 미칠 수있는 잠재적 영향을 평가할 수 있습니다.

목적을 가진 사람에게 수표 작성자로부터의 견해

Think Advisor 보고서에 따르면, "Gen X와 Millennials는 질병과 싸우는 원인을 제공 할 가능성이 더 높았으며 종교 단체에 우선 순위를 두었습니다. 천년기는 다른 세대보다 교육이나 아동 프로그램을 지원하는 원인에 더 많이 영향을 미쳤습니다. "

자선 가치를 자선 전략과 맞추면 풀뿌리 운동에 직접적으로 개입 할 수 있습니다. 이것은 또한 사회적 투자의 성장하는 공간을 매력적인 기회로 만들어 고객이 강력한 기업의 사회적 책임 이니셔티브를 가진 회사에 엄격하게 투자하게합니다.

Millennials를위한 균형 잡힌 포트폴리오를 개발하는 것은 사회적 이익에 기여할 수있는 독창적이고 상호 작용적인 방법을 포함하게 될 것입니다. 웰스 어드바이저는 영향력있는 투자, 대리 투표 및 주주 옹호에 관해 Millennial 고객과상의해야합니다. 고객이 직접적인 개입을 원하거나 특정 원인에 대해 특히 열성적 인 경우 비영리 단체를 시작하거나 이사가되는 혜택에 관심을 가질 수 있습니다.

시카고의 컨설턴트 인 Ken Nopar는 "Wall Street Journal"에서 수입이 비정상적으로 증가하는 밀레니엄 세대에게 기부자 기금을 추천했다. 기부자가 권고하는 기금은 즉각적인 세금 혜택을 제공하고 일관된 기부금을 제공하며 고객이 자신이 선택한 자선 단체 및 비영리 단체에 보조금을 신청할 수 있도록합니다. 자선 네트워크를 구축하기 위해 고객이 참여할 수있는 많은 기부자 네트워크와 커뮤니티 기반도 있습니다.

일반적으로 고문은 밀레니엄 세대가 1 달러마다 강력하고 측정 가능한 사회적 수익을보고 싶어하기 때문에 장래 자비로운 투자 기회에 대한 실사를 제공하는 데 더 많은 책임을 져야합니다.

최종선

젊은 천년이 자선 사업에 관심이 많기 때문에 재무 고문은 박애주 의자 계획 및 전략을해야 할 일 목록에 올려야합니다. 자산 관리 분야 전반에 걸쳐 박애주의 계획은 Millennial 고객을위한 주요 자산 보호 및 배분 전략이되고 있습니다. Millennial 고객은 고령자를위한 보조 이니셔티브로 간주됩니다. 개인적이고 글로벌하며 영향력있는 기부를 모색하는 젊은 고객을 이해하면 고문은 효과적인 전략을 수립 할 수 있습니다. 밀레니엄 세대는 일반적으로 자선 기획과 개인 가치관을 조화시키기 때문에 고문은 고객의 자선 목표를 달성하기 위해 고객의 개인적인 열정을 불식 시키려고 노력해야합니다.