차례:
러셀 인베스트먼트는 런던 증권 거래소 그룹이 237 달러에 보유하고있는 자산 관리 회사 다. 관리중인 자산 30 억 달러 (AUM); 그것은 350 개 이상의 투자 상품을 제공합니다. 러셀 자금은 금융 중개 기관의 선정 된 네트워크를 통해서만 사용할 수 있습니다. 퇴직 연령에 가까운 투자자 또는 이미 퇴직 한 투자자에게 Russell Investments는 합리적인 비용으로 퇴직 포트폴리오를 다양화할 수있는 뮤추얼 펀드를 제공합니다.
- Russell US Defensive Equity Fund S (REQTX)AUM : $ 903 million
2010-2015 평균 순자산 가치 (NAV) 수익률 : 10. 26 %
Net 비용 비율 : 0. 84 % Russell US Defensive Equity Fund는 Russell 1000 Defensive Index에 포함 된 미국 경제와 연관된 성과를 가진 회사의 보통주에 투자합니다. 펀드는 방어 스타일의 투자에 중점을두기 때문에 퇴직 포트폴리오 수익의 변동폭이 큰 투자자에게 가장 적합합니다. 펀드는 위험을 관리하고 포트폴리오를 다양화할 수 있도록 투자 관리자를 고용하고 혼합합니다. 펀드의 포트폴리오는 다양한 섹터에 걸쳐 다양하게 분포되어 있으며, 약 18 %의 가장 큰 배분을하는 건강 보험 주식이 있습니다.
러셀 미국 수비 주식 펀드 S는 수수료가 부과되지 않으며 최소 초기 투자 요건도 없습니다. 이 펀드는 Morningstar의 대규모 조정 카테고리에서 리스크 조정 수익률에 대해 별 4 개 등급을 받았습니다.
Russell Investment Grade Bond Fund E (RFAEX)AUM : $ 996. 5 억
2010-2015 평균 연간 수익률 수익률 : 3. 12 %
순 사업 비율 : 0. 8 %
Russell Investment Grade Bond Fund는 중장기 성숙도 프로파일에 중점을 둔 투자 등급 채권에 투자함으로써 현재 소득과 자본 보존을 추구합니다. 이 펀드는 변동성이 낮고 안정적인 수익을 보장하는 보수적 인 자산으로 은퇴 포트폴리오를 다양 화하고자하는 투자자에게 가장 적합합니다. 펀드 자산의 약 16 %는 미국 국채에 투자되는 반면, 고품질 회사채는 펀드 포트폴리오의 약 32 %를 차지합니다. 미국 기관의 부채 또한 펀드의 보유 자산 중 상당 부분을 차지하며 약 17 %의 배분을합니다. 펀드 포트폴리오의 평균 기간은 25 년이며, 30 일 SEC 수익률은 1.69 %입니다.
Russell Investment Grade Bond Fund E 클래스의 중기 채권은 Morningstar로부터 3 성급 종합 평가를 받았습니다. 이 펀드에는 부담금이나 최소 투자 요구 사항이 없습니다.
Russell LifePoints 보수 전략 기금 S (RCLSX)AUM : 369 달러. 3 백만
2010-2015 평균 연간 수익률 수익률 : 2.72 %
순 사업 비율 : 0. 89 %
Russell LifePoints 보수 전략 기금은 채권 및 채권의 혼합 채권에 초점을 맞춘 채권의 노출을 제공하는 펀드입니다. 이 펀드는 펀드 자산의 약 90 %를 차지하는 투자 등급 채권으로 매우 보수적 인 자산 배분을 추구하는 퇴직 포트폴리오에 펀드를 추가하고자하는 투자자에게 가장 적합합니다. 이 펀드는 순수 채권 펀드에 비해 장기적으로 약간 높은 수익률을 제공하지만, 주식 노출로 인한 위험과 변동성이 약간 더 높습니다. 펀드의 평균 기간은 3.5 년이며 30 일 SEC 수율은 1.45 %입니다.
모닝 스타 (Morningstar)는 보수적 인 배정 카테고리에서 3 개 등급을 받았다. 이 펀드에는 수수료가 부과되지 않으며 최소한의 투자가 요구되지 않습니다.
러셀 단기 연금 채권 펀드 클래스 S (RFBSX)
AUM : $ 817. 70 %
2010-2015 평균 연간 수익률 수익률 : 1. 54 %
순 사업 비율 : 0. 57 %
Russell Short Duration Bond 펀드는 단기간 고정이자 증권에 투자하고자하며, 품질 신용 등급. 평균적으로이 기금은 6 개월에서 3 년 사이의 기간을 가진 채권에 초점을 맞 춥니 다. 회사채는 펀드 자산의 약 42 %를 차지하는 반면, 미국의 기관 채권을 포함한 유동화 자산은 32 %의 배분을 가지고 있습니다. 이 펀드는 채권 퇴직 포트폴리오의 이자율 위험에 대한 민감성에 대해 우려하는 투자자에게 가장 적합합니다. 펀드의 평균 기간은 1.44 년이고 SEC의 수익률은 30 %입니다 (2 %).
펀드는 모닝 스타 (Morningstar)의 단기 채권 부문에서 3 성급 종합 등급을 받았다. 부담금이나 최소 기부 금액이 없습니다.
고객이 은퇴를위한 상속 투자를 돕는 방법
여기에 고객이 은퇴 한 둥지 알을 확실히 얻기 위해 유산을 투자하는 방법을 알려줍니다. 베이비 붐 세대의 고령화는 현재 세대 제이 또는 밀레니엄 세대 인 자녀 및 손주들을 의미합니다.
장기 요양 보호없이 은퇴를위한 조언
장기 요양 보호 보험은 중요한만큼 비싸다. 퇴직을 관리하고 정책없이 의료비를 충당하는 방법에 대한 정보를 제공합니다. 메디 케이드와 같은 사회 프로그램 삭감과 의료 비용의 급증으로 장기 요양 보호 계획이 점점 어려워졌습니다.
위로 세금 감면 은퇴를위한 팁
여기에 둥지 알의 삶을 연장하는 데 도움이되는 세금 전략에 대한 요약이 나와 있습니다.