고객 투자 자산 관리 비용은 계속 하락합니다. Price Metrix의 조사에 따르면 새로운 투자 계정의 평균 수수료는 관리중인 자산의 비율로 측정 될 때 계속 감소하고 있습니다. 2011 년 새로운 계정에 대한 평균 수수료는 1.21 % 였고 2013 년에는 1.02 %로 감소했습니다. 모든 수수료 기반 투자 계정을 살펴보면 2011 년 평균 수수료는 1.14 % 였고 2013 년 설문 조사 결과

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이 조사에 대한 더 넓은 시각은 2011 년 $ 240,000에서 2013 년 $ 293,000까지 증가한 평균 계정 크기가 부분적으로 증가했기 때문인 것으로 나타났습니다. 더 큰 고객 계정 많은 재무 고문에 의해 부과되는 수수료 구조의 중단 점 때문에 관리 수수료로 자산의 낮은 퍼센트를 생성합니다.

이러한 감소의 일부는 재정적 자문 세계에서 투자 관리를위한 압축비 추세로 인한 것일 수도 있습니다. 이 환경에서 재무 고문은 수익과 수익성을 유지하기 위해 무엇을 할 수 있습니까? (더 자세한 내용은 Trends Challenging Financial Advisors 참조).

회사 성장

이것은 단순히 고문 및 다른 직원을 추가하는 것을 의미하지 않습니다. 비용 효과적인 방법으로 회사의 최상의 속성을 활용하는 방식으로 성장한다는 것을 의미합니다. 다음은이를 달성하는 몇 가지 방법입니다. (자세한 내용은 최고 재무 고문의 역할 참조).

• 전략적 제휴 관계를 형성하십시오. 고문은 모든 고객에게 모든 것을 제공 할 수는 없습니다. 다른 전문가들과 협력하여 고객이 필요로하지만 귀하의 전문 분야를 벗어나는 서비스를 제공하십시오. 여기에는 세금 자문, 부동산 기획, 보험 서비스 및 기타 분야가 포함될 수 있습니다. 이것들은 공식화 된 관계 또는 일방적 인 동맹 일 수 있습니다. 중요한 점은 귀하의 고객과 관련 당사자 모두에게 이익이된다는 것입니다.

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• 다른 회사와 합병하십시오. 소규모 또는 단독 재정 고문은 다른 회사와 합병하여 성장하는 데 필요한 인프라를 구축 할 수 있습니다. 이것은 비슷한 규모의 회사 일 수도 있고 작은 고문이 감당할 수없는만큼 자원을 제공 할 수있는 더 큰 회사에 합류하는 것을 포함 할 수도 있습니다. 어느 쪽이든 제대로 완료되면 양측 모두에게 이익이 될 수 있습니다.

• 기술 투자. 재정 고문은 기술을 통해보다 효율적으로 서비스를 제공 할 수 있습니다. 회사의 웹 사이트에있는 보안 클라이언트 전용 포털부터 모바일 앱 제공에 이르기까지 다양합니다. 투자 관리 및 연구뿐만 아니라 재무 계획을위한 소프트웨어는 수년 동안 표준이었습니다. 이러한 영역과 고객 커뮤니케이션에 기술을 사용하면 고문이보다 효율적이고 수익성있게 일할 수 있습니다. (자세한 내용은 재무 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지 참조).

• 임의의 계정을 사용하십시오. 이러한 종류의 협약을 통해 재무 고문은 매번 클라이언트의 허가를받지 않아도 투자 정책 명세서의 매개 변수 내에서 고객 계좌를 교환하고 균형을 조정할 수 있습니다. 고객으로서 당신의 돈이 고문에 의해 어떻게 투자 될 것인지를 이해했는지 확인하십시오. 고문의 관점에서 볼 때 이는 운영 효율성을 높일 수 있습니다. (자세한 내용은 고객에게 포트폴리오 균형 조정 설명 참조). 집중 및 전문화

필자가 살고있는 시카고 지역에서는 필자가이 지역에 본사를 둔 대기업의 다수가 제공하는 혜택에 대해 전문가가 된 여러 재정 고문을 알고있다. 여기에는 회사의 401 (k) 플랜 및 기타 퇴직 급여, 주식 및 스톡 옵션 정책 및 기타 직원 복리 후생이 포함됩니다. 이를 통해 회사의 새로운 고객이 출근했을 때이 어드바이저가 계속해서 뛸 수 있습니다. 또한 마케팅 비용을 절감하는 기존 고객의 추천을 구축하는 데 도움이 될 수 있습니다.

예를 들어 의사 나 교사와 같은 틈새 시장을 구축하면보다 효율적이고 수익성있는 방법으로 인도 할 수있는 신규 고객이있을 때마다 지식 기반에 집중하고 구축 할 수 있습니다. (더 자세한 내용은

실습을 향상시키고 자하는 고문을위한 조언 ). 가치와 비용 추가

금융 및 투자 자문이 많은 고객에게 필요한 상품이되고 있으며 상황에 맞는 조언을 소중하게 생각한다고 말하는 사람들이 있습니다. 단순히 고객의 자산을 투자하는 것 이상의 다양한 재무 계획 주제에 대한 조언을 제공하는 경우이 조언을 청구해야합니다. 온라인 재정적 인 고문관은 몇몇을 위해 잘일지도 모르다, 부동산 계획, 주식 선택권, 사회 보장 제도 및 은퇴 계획 및 다른 복잡한 문제점에 통보를 찾는 클라이언트는이 지역에 정통한 유능한 고문관을 필요로한다.

더 많은 투자 계정을 가진 고객과 함께 일하는 경우, 이러한 부가가치 서비스는 필요한 전문 지식을 보유하고 있음을 입증 할 수 있다면 이미 구현 된 관계의 자연스런 결과물 일 수 있습니다. (자세한 내용은

Schwab의 새로운 Robo-Advisor 참조). 블로깅 및 소셜 미디어

귀하의 현재 및 잠재 고객은 온라인 일 가능성이 높습니다. 많은 재정적 인 고문관은 블로그를 시작하고 클라이언트 관심사 생성에있는 성공을 찾아 냈습니다. 원하는 사람들이 트위터 나 LinkedIn에서 당신을 알아 차릴 수 있습니까? 그렇다면 왜 당신은? 이 사람들에게 정보와 가치를 제공하고 온라인 상태를 구축하여 온라인에서 재무 고문을 찾고있을 때 검색에 표시합니다. (더 자세한 내용은

재무 고문이 소셜 미디어를 활용하는 방법 참조). 결론

투자 자문 세계의 수수료 압박은 경우에 따라 달라질 수 있습니다. 잘 아는 재정적 인 고문관 및 그들의 상사는이 환경에서 성장하고 유익한 체재하기 위하여 다수 경로를 따를 것이다.기술 사용 및 고객 가치 증대는 이러한 노력의 최전선에서야합니다. (관련 자료는

재무 고문단이 지금 당장이 그룹을 찾아야 함 참조).