지난 10 년 간 소셜 미디어의 급격한 증가로 FINRA 또는 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)에서 제정 한 광고, 권유 또는 기타 규칙을 위반하지 않고 잠재 고객 및 기존 고객과 의사 소통을 시도하는 많은 재무 고문에게 문제가 발생했습니다. .

이 기사에서는 Twitter, Facebook 또는 LinkedIn과 같은 소셜 미디어를 사용할 때 재무 고문에게 중요한 사항과하지 말아야 할 사항에 대해 살펴 보겠습니다.

규칙에 따라 경기하기

FINRA와 SEC는 소셜 미디어 사용에 관한 구체적인 규칙을 발표 한 것이 아니라 기존 규칙을 새로운 미디어 형식에 적용했습니다. 결과로 발생하는 문제를 해결하는 데 도움이되도록 해당 기관은 규정 준수를 유지하고 몇 가지 주요 질문에 응답하기 위해 따라야하는 지침을 마련하기 위해 고안된 여러 가지 고지를 발행했습니다.

관련 공지 사항은 다음과 같습니다 :

FINRA 10-06 - 블로그 및 소셜 네트워킹 웹 사이트에 대한 안내

FINRA 11-39 - 소셜 네트워킹 웹 사이트 및 비즈니스 커뮤니케이션에 대한 지침

• SEC 위험 경보 - 투자 관리자의 소셜 미디어 사용
• 재정적 조언자는 소셜 미디어 사용에있어 허용되거나 거부되는 것에 대해 가장 정확하고 포괄적 인 정보를 얻기 위해 이러한 소스를 직접 참조해야합니다. 이러한 지침 외에도 재무 고문은 소셜 미디어를 비즈니스에서 적절하게 사용하는 데있어 자신의 회사 지침을 준수해야합니다. (관련 독서는
• 재무 고문은 사이버 불안감

참조) 소셜 미디어를 사용하는 재무 고문은 자신의 실무를 관리하는 "적합성"규정을 위반할 수 있으므로 특정 투자 자문을 제공하지 않아야합니다. 1999 년과 2003 년 FINRA는 금융 고문이 대화방 (및 확장 소셜 미디어)에 참여하는 것이 투자자 그룹 이전에 직접 프리젠 테이션을하는 것과 동일한 요구 사항을 따르고 있음을 표명 한 후 재확인했습니다. 일반적으로 재정적 인 고문은 공개적으로 볼 수있는 개별 사람을 대상으로 한 게시물을 포함하여 소셜 미디어에 게시물을 올릴 때마다 투자자로 가득 찬 방에서 말하고있는 것으로 가장해야합니다. 또한 콘텐츠가 투자 조언으로 간주되어서는 안된다는 것을 나타내는 모든 소셜 미디어 게시물에 일반 면책 조항을 포함시키는 것이 좋습니다. ( 재정 고문이 소셜 미디어를 활용하는 방법

상세 기록 보관

재무 고문은 최소한 3 년 동안 특정 기록을 보관해야하며 처음 두 몇 년은 쉽게 접근 할 수있는 위치에 있습니다.정부 규정에 따르면 이러한 기록에는 수신 된 모든 통신의 원본과 통신의 내용이 비즈니스 통신을 구성 할 때 전송되는 모든 통신의 복사본이 포함되어야합니다.

즉, 재정 고문은 출처 또는 기기에 관계없이 모든 소셜 미디어 게시 및 메시지에 대한 세부 기록을 보관해야합니다. 개인용 컴퓨터로 작성한 페이스 북 게시는 기억하기 쉽지만 스마트 폰을 통해 게시 된 트위터 메시지와 비즈니스 관련 자동 메시지는 비즈니스 커뮤니케이션의 정의에 포함되어 기록하는 것이 중요합니다. 재무 고문을위한 웹 사이트 팁 참조)

고객 사례 정의

고객이 재무 고문의 Facebook 페이지를 "좋아"하는 경우 이는 " "고객의 친구에게 광고됩니까? 금융 감독 당국은이 문제로 어려움을 겪었으며 여전히 상황이 다소 불명확 한 상태로 남아 있습니다. 그러한 추천이 요구되지 않을 때 (예를 들어, 독립적 인 소셜 미디어 또는 리뷰 웹 사이트에 출현하는 경우), 이들은 규제 기관에 의해 일반적으로 괜찮습니다.

재무 고문은 페이 스를 좋아하는 사람들이 광고에 표시되는 Facebook과 같은 소셜 미디어 웹 사이트에서 유료 서비스를 피함으로써 이러한 문제를 둘러싼 우려를 회피 할 수 있습니다. 재정 고문에 의해 큐레이팅 된 페이지에 사회적 프로필이나 정보를 표시하여 제 3 자 설명에 영향을주지 않고 단순히 그대로있는 그대로 두는 것이 중요합니다. ( 기업 소셜 미디어 가이드 참조) 결론

재무 고문은 소셜 미디어 사용에 관한 많은 규칙과 규정을 알고 있어야합니다 . 소셜 미디어는 전통적인 미디어와 동일한 규칙에 의해 규율되지만, 소셜 미디어는 전파되고 소비되는 다양한 방식으로 옳고 그른 것을 판별하는 것을 어렵게 만듭니다. 재무 고문은 일상 업무 중 이러한 실수 중 일부를 피할 수 있습니다. 이 가이드 라인 외에도 재무 고문은 SEC, FINRA 및 기타 지침을주의 깊게 읽고 고려해야합니다. 소셜 미디어 사용에 적용되는 회사의 자체 규칙과 규정을 염두에 두는 것도 중요합니다. 소셜 미디어 사용은 규제 요구 사항을 뛰어 넘는 경우가 많습니다. (자세한 내용은

웹 존재를 최대한 활용하기

.)