서로 연계하여 사용할 경우 국내 통화 가치의 예상치 못한 변화, 어렵고 변화하는 세금 환경 및 전통적으로 수행되는 주식의 침체에 대비하여 포트폴리오가 강화됩니다. 부유 한 개인은 금리가 국내 적으로 낮 으면 자본 이득과 이익을 유지하기 위해 국제 계좌를 찾습니다.

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2009 년 위기로 인해 투자자들은 전통적인 포트폴리오에 심각한 영향을 줄 수있는 미래의 위기를 헤지하기를 원합니다. 채권 및 부동산 투자 신탁 (REITs)과 같은 소득을 창출하는 투자 상품은 투자자들에게 더 많은 인기를 얻었습니다. 부동산 세는 극도로 부유 한 만남의 문제이기 때문에 미래의 큰 비용 지출을 줄이는데 도움이되는 전략을 개발했습니다.

Trusts는 부자에 의해 기인 될 선물 및 재산세를 없애거나 줄이는 일반적인 방법입니다. 아동, 단체, 자선 단체 및 기타 사람들의 이익을 위해 자산을 보호 및 성장시키기 위해 신탁 기금은 돈의 성장을 위해 세금 혜택이있는 환경을 조성합니다. 각 신탁 기금은 수령인의 필요에 따라 다르게 구성됩니다. 합법적으로, 신탁 기금은 자체 법인이며 자체 세금 환급을 요구합니다.

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간단하고 복잡한 신뢰가 있습니다. 한 번에 소득을 분배하는 트러스트는 단순한 트러스트로 간주되는 반면, 복잡한 트러스트는 특정 시점의 소득의 일부를 분배 한 다음 다른 시점의 다른 부분을 분배합니다. 복잡한 신뢰에는 3 가지 이상의 배포판이있을 수 있습니다. 신탁 수입은 신탁 관리자가 아닌 분배 시점에 기금 수령자에게 과세됩니다.

신탁을받는 사람은 종종 신탁 자체와는 다른 세무 그룹입니다. 트러스트는 록펠러가 가족에게 기금을 배포하는 데 유명하게 사용되었습니다. 2015 년 기준으로 신탁 수입의 가장 큰 괄호는 미국에서 가장 높은 개인 소득 괄호보다 높습니다. 신탁 회사의 수입에 대한 세금 계산서를 절약하기 위해 신탁 회사로부터 수입을 분배하는 것이 유리한 세금 전략입니다.

REITs

저평가 REIT는 Carl Icahn을 포함한 다수의 유명한 포트폴리오의 주요한 역할을 담당해 왔습니다. 리츠는 전통적인 주식과 다른 비즈니스주기를 가지고 있습니다. 결과적으로, 그들의 성과는 경제에 더 민감한 주식의 성과를 상쇄하기 위해 사용될 수 있습니다.

REIT 투자는 토지 또는 건물을 구입하지 않고 부동산 시장의 지분을 소유하는 방법입니다. 리츠에 대한 현재의 규정은 소득의 90 %가 주주에게 배당금 형태로 지급되어야한다고 규정하고 있습니다. 이 회계 구조에 대한 대가로 REITs는 다른 상장 기업에게는 제공되지 않는 특별 세제 혜택을받습니다. REIT는 모기지 또는 상업용 부동산을 전문으로하거나 포트폴리오에서 둘 다 결합 할 수 있습니다.

생명 보험

미국의 부유층에게는 부동산 세가 부담입니다. 상속인에게 면세로 이전 될 수있는 제외 금액은 매년 2015 년에 5 달러를 초과하는 부동산의 가치로 변경되었습니다. 4300 만명이 최대 40 %의 세율로 과세됩니다. 이는 재산이 배우자 또는 자선 단체가 아닌 개인이나 법인에게 양도되는 경우에만 적용됩니다.

재산의 총 가치에 대한 40 % 세금 계산서는 어린이 또는 다른 단체에 양도 된 총 금액에 심각한 손상을 줄 수 있습니다. 미래의 세금 계산서를 줄이기 위해 미국의 부유 한 사람들이 부동산 가치를 줄이기 위해 고용 할 수있는 많은 전략이 있지만, 부동산의 가치를 떨어 뜨릴 수있는 하나의 금융 상품은 이러한 특정 조건을 충족 시키도록 구성된 생명 보험 정책입니다 필요합니다. 자녀 또는 다른 친척과 같은 다른 개인을 생명 보험 계약의 소유자로 선언함으로써 생명 보험 증서는 사망 한 개인의 과세 대상 재산에 포함되지 않으며 생명 보험 혜택은 모든 또는 일부의 예상 세금 계산서.

생명 보험은 또한 개인의 총소득을 줄여야하는 경우와 같이 다른 경우에 세금 전략의 일부로 자주 사용됩니다. 외국 채권

외환은 국제 금리와 함께 전 세계적으로 변동하지만, 외국 채권은 확립 된 경제 및 신흥 경제에서 미국 채권에서 현재 이용 가능한 것보다 높은이자 지불을 생성 할 수있는 기회를 제공합니다.

외래 채권은 원산지 화폐로 발행됩니다. 국제 시장에서 구매할 수있는 채권 중 일부는 미국 채권보다 신용 등급이 낮지 만 부가적인 세금 분산을 제공하기 때문에 부유 한 사람들에게 매력적인 투자입니다. 각 국가마다 채권 수익률에 대한 세금 규정이 있으며, 일부 국가는 외국인 채권 수익률에 아무런 세금이 없습니다. 이것은 부유 한 투자자에게 매우 매력적인 특징이 될 수 있습니다. 이탈리아의 국채에 대한이자는 오스트리아의 세금 인 25 %의 절반 인 2015 년 12.5 %로 과세됩니다.

외국인 저축 계좌

외국 채권과 마찬가지로 외국인 저축 계좌는 투자자에게 더 높은 이자율을 제공 할 수 있으며 저축 계좌가있는 곳에서보다 편리한 해외 휴가를 제공 할 수 있습니다. 이 계좌들이 외채 채권과 동일한 외환 위험을 가지고 있음에도 불구하고, 외국 예금 계좌로의 투자는 약세 또는 달러 약세를 헤징하는 한 가지 방법입니다.

일부 국내 은행은 투자자들에게 외화로 자금을 교환 할 필요없이 외국 예금 증서 (CD)에 자금을 배치 할 수있는 기회를 제공합니다. 다른 경우, 투자자는 해외의 특정 은행과의 통신을 통해 해외 저축 계좌에 직접 자금을 배치 할 수 있습니다.

부유 한 투자자는 외국 계좌에 자금을 보유하는 것으로 알려져 있으며, 이와 같은 계좌에 보관 된 금액은 수조 달러에 잘 도달합니다.