회사채 뮤추얼 펀드는 선진국과 신흥 시장 국가의 민간 부문에서 발행 한 채권에 투자한다. 일반적인 회사채는 채권 및 원리금 만기에이자를 지급 할 것을 약속하는 채권입니다. 발행 회사에 따라 회사채는 투자 및 비 투자 등급이 될 수 있으며, 이로 인해 채무 불이행의 차이로 인해 광범위한 채권 수익이 발생할 수 있습니다.

개별 채권을 선택하고 구매할 때 시간과 상당한 거래 비용이 필요할 수 있습니다. 회사채 뮤추얼 펀드는 투자자들이 광범위한 연구를하지 않고 채권형 증권에 노출 될 수있는 편리한 방법을 제공합니다. 역사적으로 투자 등급의 회사채는 지난 5 년 동안 3. 5 %에서 5 %의 수익률을 제시했습니다. 비 투자 등급 채권은 투자 등급 채권보다 3 % 높은 수익률을 나타냅니다.

델라웨어 장기 연장 채권 펀드 클래스 C

델라웨어 장기 채권 펀드 클래스 C는 1998 년 9 월 15 일에 창안되었으며 맥쿼리 그룹의 일부인 Delaware Investments가 관리 및 권고합니다. DEECX는 순 자산 및 차입금의 최소 80 %를 장기 및 투자 등급 신용 등급을 가진 회사채에 투자합니다. 지난 5 년간 연평균 수익률은 7.6 %, 연례 표준 편차는 7.71 %입니다.

DEECX는 자산의 77 %를 회사채에 투자하고 정부와 지방채는 각각 17 %와 2 %의 배당액을 투자합니다. 펀드의 보유는 Moody 's 신용 평가 기관에 의해 Standard & Poor 's 또는 Baa3 이상에 의해 BBB- 이상으로 평가됩니다. DEECX는 182 개의 다른 유가 증권을 보유하고 있으며 상위 5 개 소장은 Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas 및 Abbvie의 회사 채권을 포함하여 약 6.5 %를 차지합니다. 펀드의 평균 기간은 13.4 년이며, 12 개월 수익률은 3.34 %입니다. 기간이 길기 때문에 펀드는 시장 금리의 변동에 민감합니다.

2015 년 8 월 현재, DEECX는 Morningstar의 별 다섯 개 등급으로, 비용 비율은 1.71 %입니다. 또한 펀드는 1 %의 백엔드 부하를받습니다. 이 펀드는 장기간에 걸쳐 높은 등급의 회사채에 대한 노출을 원하고 이자율 위험 및 변동성에 대한 높은 위험 허용 성을 가진 투자자에게 가장 적합합니다.

Fidelity Corporate Bond Fund

Fidelity Corporate Bond Fund는 Barclays U. S. Credit Bond Index와 유사한 이자율 위험이있는 투자 등급의 외국 및 국내 회사채에 자산의 80 % 이상을 투자합니다. 지난 5 년 동안 펀드는 연평균 5의 수익을 냈습니다.76 % 및 표준 편차 4. 3 %. 이 펀드는 포트폴리오의 90 %를 회사채에 투자하고, 나머지는 국채와 현금으로 나눕니다. FCBFX의 5 대 보유 지분은 8입니다. 펀드의 포트폴리오 중 3 %는 Fidelity Central Investment Portfolio, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank 및 Barclays Bank입니다.

DEECX와 달리이 펀드는 만기가 짧은 회사채를 보유하고 있으며 평균 기간은 6.9 년입니다. 이러한 이유로 펀드의 수익률은 이자율 변동에 덜 민감하고 변동성은 낮습니다. 그러나 이것은 기금에 의해 생성 된 수익을 약간 낮추는 대신에 발생합니다.

FCBFX는 모닝 스타 (Morningstar)의 4 성급 평가를 받았으며 비용 비율은 0.45 %이며 수수료는 부과되지 않습니다. 이 펀드는 단기간 이자율 위험에 대한 민감도가 낮은 투자 등급 회사채에 대한 익스포저를 원하는 투자자에게 가장 적합합니다.

Calvert 장기 소득 펀드 A 클래스

Calvert 장기 소득 펀드 A 클래스는 투자 등급의 신용 등급으로 미국 달러로 표시된 법인, 정부 및 지방채에 투자함으로써 수익을 극대화하고자합니다. 지난 5 년 동안 CLDAX는 연간 평균 수익률이 5.9 %이고 연평균 표준 편차는 6.49 %입니다.

CLDAX는 다른 뮤추얼 펀드와 비교하여 회사 채권에 대한 집중도가 다소 낮아 약 54 %의 배분을 보였습니다. 나머지는 31 % 배정, 10 % 배분의 증권화 채무, 일부 현금 및 지방채 채권으로 미국 국채 중 배분됩니다. 펀드의 자산 중 약 16 %는 2045 년에 성숙 된 단일 미국 국채에 투자됩니다. 기타 주목할만한 채권으로는 Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup 및 Morgan Stanley의 회사채가 있습니다. CLDAX의 상위 5 개 지분은 25 % 할당됩니다. 펀드의 평균 기간은 12.9 년이며 CLDAX는 이자율 변동에 민감합니다.

모닝 스타의 펀드는 4 성급 평가를 받았으며 비용 비율은 1.25 %입니다. 이 클래스의 Calvert Long-term income fund는 3.75 %의 백엔드 부하를받습니다. 이 펀드는 회사 채권에 대한 노출이 필요하지만 디폴트 위험을 염려하고 위험을 완화하기 위해 미국 국채를 보유하고자하는 투자자에게 가장 적합합니다.

Federated Bond Fund F 종목

Federated Bond Fund F 종목은 투자 등급 및 비 투자 등급 회사채에 투자합니다. 기금의 보유액은 90 % 이상 할당 된 회사채에 집중되어 있고 정부 채무는 기금 보유액의 5 % 미만입니다. 기금은 5 년 평균 연례 수익률 인 5.7 %와 5 년 평균 연례 표준 편차 3.9 %를 창출했습니다. ISHIX는 다른 펀드와 달리 포트폴리오의 상당 부분을 27 %의 배당으로 고수익 채권에 할당했습니다. 투자 등급 채권은 펀드 포트폴리오의 71 %를 차지합니다. 펀드의 평균 기간은 5 년이며, 금리 변화에 덜 민감합니다.펀드의 보유 자산에는 투기 등급의 채권이 포함되기 때문에 펀드의 수익률에는 채무 불이행 위험이 더 커집니다. 그러나 우호적 인 시장 상황에서 펀드는 투자 등급 채권에 투자하는 동급 업체보다 우위에 있습니다.

모닝 스타의 펀드는 4 성급 평가를 받았으며 비용 비율은 1. 02 %입니다. Federated Bond Fund의 F 클래스 주식은 1 %의 백엔드 적립 수수료를 부담합니다. ISHIX는 투자 등급 및 투기 적 채권에 대한 노출이 유리한 채권 시장 상황에서 높은 수익률을 보일 수있는 투자자에게 가장 적합합니다.

Lord Abbett Income

Lord Abbett Income 뮤추얼 펀드는 투자 등급 및 고수익 회사채에 모두 투자하지만, 투자 등급 범위가 낮은 채권에 더 중점을 둡니다. 이 기금은 5 년 평균 연례 수익률이 77 %이고 5 년 평균 표준 편차가 4.12 %임을 입증했습니다.

회사채의 약 65 %를 회사채에 할당하고 증권화 채권은 증권의 24 %를 차지합니다. 투자 등급 등급 BBB가 가장 낮은 LAGVX의 증권은 54 %의 배분을 가지고 있으며 펀드 포트폴리오의 투기 적 증권은 약 20 %의 배분을하고 있습니다. 펀드의 중간 평균 기간은 59 년입니다.

LAGVX는 모닝 스타 (Morningstar)의 4 성급 평가를 받았으며 비용 비율은 0.78 %입니다. 펀드는 또한 백 엔드 부하 수수료 2.5 %를 부과합니다. LAGVX는 BBB의 신용 등급을 가진 투자 등급 채권에 초점을 맞춘 고수익 채권으로 포트폴리오를 다변화하려는 투자자에게 가장 적합합니다.