극단적 인 경우 투자자는 합법적으로 보상받을 권리가 있습니다. 물론 투자자는 실적이 좋지 않거나 큰 손실에 대한 보상을받을 수 없습니다. 보상을 받으려면 투자자가 고문이나 회사가 불법적으로 또는 관계 조건과 대조적으로 행동했다는 증거가 필요합니다. 그러나 이러한 유형의 우려를 제기하면 종종 다양한 변명을하는 중개인에 의해 신속하게 설득됩니다. 이 기사에서는 합법적 인 불만이있는 투자자조차도 기업이 투자자를 상대로 사용할 수있는 몇 가지 일반적인 방어 사례를 제공합니다. (관련 독서는 귀하의 중개인이 귀하의 최대 이익에 부합합니까? 참조)

합법적 인 불만 사항은 무엇입니까?
투자자에게 보상을 제공하는 데는 여러 가지 잘못된 행위가 있습니다.

청구 가능한 행위가 발생하는 주된 상황은 고문이 투자자가 관계의 시작 부분에 명시한 목표와 명확하게 대비되는 투자 의사 결정을하는 경우입니다. 이것을 확인하려면 귀하의 계정에 가입 할 때 서명 한 투자 프로필을 살펴보십시오. 귀하의 중개인의 행동이 분명히이 프로파일과 반대되는 경우 귀하는 소송을 제기 할 수 있습니다.

합법적 인 불만을 제기하고 법적 도움을 얻을 수있는 권리를 부여하는 중개인의 불법 행위가 있습니다. 귀하가 귀하의 고문과 관련된 위험을 완전히 공개하지 않고 귀하의 투자자 프로필을 위반하는 특정 투자로 구매하도록 권유받는 경우, 귀하는 손해 배상을 청구 할 수 있습니다. 그러나 이것은 입증하기 어려울 수 있으며 귀사는 모든 단계에서 당신과 싸울 수 있습니다. (이러한 상황에 대한 자세한 내용은

부정한 중개인 전술 이해 및 재정 고문과의 분쟁 해결을위한 팁 )

비난 게임

나쁜 투자 조언에 대한 가장 보편적 인 방어책은 투자자가 "경험이 풍부"하고 그들이 무엇을 얻고 있는지 알았 기 때문에 투자자를 비난하는 것입니다. 경험이 많은 투자자는 누구나 쉽게 대처할 수 있지만 실제로는 사실도 아니고 유효한 방어도되지 않습니다. 다시 한 번 투자자 프로필을 돌아보고 귀하의 고문이 관계의 시작시 설정된 위험 허용 및 투자 계획에 대해 조치를 취했는지 여부를 판단하십시오. (더 자세한 정보는
위험 및 위험 피라미드 결정 참조) 예를 들어, 회사는 실제로 그것이 회사의 직접적인 권고 였을 때 특정 투자에 많은 돈을 투자하는 것이 불만을 품은 투자자의 아이디어라고 주장 할 수 있습니다. 책임.

무지는 행복하다

회사는 브로커가 실제 발생했던 것보다 포트폴리오와 위험을 논의하면서 고객과 더 많은 시간을 보냈다고 주장 할 수도 있습니다.그리고 많은 경우에 회사가 법적인 의무에 대해 얼마나 많은 증거를 제시했는지와 그것이 귀하의 투자를 어떻게 횡령했는지에 상관없이 귀하를 무시하거나 투자가 "부적절"하다고 생각하지 않는다고 주장 할 수 있습니다. 투자자가 부적절한 투자 (999 건)가 발생했을 때 투자자가 회사에 대해 좋은 판결을 내었다 고하더라도 회사는 그 주장에 동의하지 않는다고 단순히 진술 할 수 있으며 실수 또는 보상.

개인 정보 수집
불만 사항에 대해 스스로를 방어하기 위해 회사는 과거 투자자가 위험한 투자를 선택했다는 증거를 찾을 수도 있습니다. 이것은 때때로 "낚시 원정"이라고도합니다. 예를 들어, 1994 년 외국 펀드에 돈이 있다면, 그 이후 일어난 일과 상관없이, 이는 실제로 당신이 위험 친화적 인 투자자라는 증거로 보류 될 수 있습니다. 이 목적으로 라스 베이거스에서 휴가를 보낼 수도 있습니다! 그가 위험에 대해 적절하게 알리지 않고 엔 다우먼트를 받았다고 주장하는 영국 군인과 관련된 불만은 투자자의 위험한 직업이 자신의 돈을 사기 행에 넣을 것을 암시한다고 주장했기 때문에 처음으로 회사에 의해 거부되었다. 영국에 기반을두고있는 재무 고문을위한 주간 신문 인 Money Marketing 의 2006 년 3 월 기사에 따르면

악의적이거나 예측 불가능한가?
회사는 또한 결과가 오직 뒤늦은 지 예측 가능하다고 주장함으로써 불법 행위를 분명히하려고 시도 할 수 있습니다. 금융 시장이 일반적으로 다소 예측 불가능한 것으로 받아 들여 지지만, 투자가 특정 투자자에게 부적합하고 기업이 "시장 타이밍"또는 "변화하는 시장 상황에 대한 신속한 대응"에 대한 현저한 주장을하는 경우, 그러한 방위는 부적절 할 수 있습니다. 기업은 또한 시장에 대한 비난을 시도 할 수도있다. 아마도 다우 존스 (Dow Jones)는 한 기간에 30 % 하락할 것입니다. 이것은 고문의 통제를 넘어서는 것이지만, 투자자가 다우 존스에게 과도하게 노출되면 다른 문제가 발생할 수 있습니다. 또한 손실 중지와 같은 손실을 통제 할 수있는 방법이 있으며 회사가 일이 잘못 될 때이를 권고하는지 여부는 불만을 제기 할 근거가 있는지 여부에 따라 영향을받을 수 있습니다. 변명의 과거를 살펴보십시오.

돈을 잃어 버렸고 브로커가 최선의 이익을 위해 행동하지 않았다고 믿는다면, 그것을 되돌릴 수있는 방법과 방법이 있습니다. 좋은 출발점은 부당하고 불공정 한 방어를 보는 것입니다. 가장 중요한 일은 회사, 고문 또는 중개인이 귀하의 희망에 대해 명확하게 행동했거나 불법적으로 행동했다는 명확한 증거를 확보하는 것입니다. 이 사실을 알 수 있다면 좋은 사례가 될 수 있습니다. 그러나 투자에는 손실 위험이 있으며, 심지어 가장 양심적 인 중개인조차도 나쁜 선택을하게 될 것임을 명심하십시오. 그러니 총을 뛰어 넘지 말고 계좌 잔고가 급감 할 때 브로커를 비난하지 마십시오. 대부분의 경우 브로커가 통제 할 수없는 요소로 인해 발생합니다. (자세한 내용은
4 Dishonest Broker Tactics 및이를 피하는 방법

을 읽으십시오.)

회사 또는 중개인에 대해 소송을 제기하기로 결정한 경우, 회사에 증거를 제공하고 무시하지 마십시오. 회사가 잘못한 일을 정확하게 교육하고 필요한 경우 법적 대리인을 기꺼이 찾을 의향이 있음을 분명히하십시오. 마지막으로, 필요한 경우 귀하의 케이스를 추구하고자하는 경우, 소송을 준비하고 강력한 케이스와 강한 신경을 모두 지니고 있는지 확인하십시오.