포트폴리오 재조정 소프트웨어는 재정적 인 조언자에게 좋은 것으로부터 필요로하는 것으로 신속하게 전환되었습니다. 재무 계획에 따르면 재조정 소프트웨어를 사용하는 고문 수는 2013 년 39.4 %에서 2015 년 62.7 %로 급증했습니다. 급격한 증가 뒤에는 여러 가지 요인이 있지만 최종 결과는 금융 자문가가 업계에서 경쟁력을 유지하기 위해 기술을 활용해야한다는 것입니다. 이 기사에서는 소프트웨어의 재조정이 무엇인지, 시장에서 가장 널리 사용되는 재조정 소프트웨어 및 금융 자문가가 나중에 사용하는 것이 더 빨리 시작해야하는 이유에 대해 살펴 보겠습니다.

왜 재조정을 자동화합니까?

재조정 소프트웨어는 재정 고문이 시간이 지남에 따라 포트폴리오 할당에 대한 변경 사항을 자동으로 결정할 수 있도록 도와줍니다. 물론 이러한 변화는 고객의 포트폴리오를 위험 허용 수준 및 기타 요구 사항에 맞추기 위해 필요합니다. 고객은 채권 20 %, 주식 80 %를 원할 수 있지만, 주식 시장은 강세로 90 %에 가까운 배분을 할 수 있습니다. 리 밸런싱은 시간이 지남에 따라 포트폴리오를 리셋하여 80/20 믹스에 가깝게 유지하는 데 필요합니다. (더 자세한 내용은 고객의 위험 감도 평가를위한 요령 참조)

리스크 관리 개선 외에도 포트폴리오 리 밸런싱 소프트웨어는 재무 고문이 수동으로 이러한 조정 작업을 수행하는 데 소요되는 시간을 줄이는 데 도움이됩니다. 시간 절약은 관리 자산이 1 억 달러를 초과 할 때 특히 심각합니다. 이는 아마 60 % 이상의 대형 고문이 이러한 종류의 소프트웨어 솔루션을 채택하는 이유 일 수 있습니다. 그러나 관리 자산이 적을지라도 시간 절약은 중요하고 고려할 가치가 있습니다.

재조정 소프트웨어는 고객 서비스를 향상시키고 효율성을 간소화하여 마케팅과 같은 성장 관련 업무에 시간을 할애 할 수 있습니다. 이렇게함으로써, 이러한 소프트웨어 솔루션을 활용하는 재정 고문은 경쟁에서 우위를 차지할 수 있습니다. 젊은 어드바이저는 리 밸런싱 소프트웨어를 사용하여 약 62 %를 사용하고 있으며, 재무 설계 팀의 설문 조사에 따르면 전체 고문의 53 % 4 명을 고용 한 비율이 7 %입니다. (자세한 내용은

기술이 재무 자문을 지원하는 방법 을 참조하십시오.) 가장 인기있는 솔루션

고객 기반의 필요에 따라 다양한 포트폴리오 재조정 솔루션이 시장에 나와 있습니다. 엔트리 레벨 솔루션은 계정 또는 클라이언트 레벨에서 자산 클래스 간의 포트폴리오 균형을 유지하는 데 도움이됩니다. 반면에, 고급 솔루션은 최상의 성과를 내기 위해 가구 수준에서 세금 및 위치를 최적화 할 수 있습니다. 올바른 선택은 주로 재무 고문의 필요와 고객 기반 인구 통계에 달려 있습니다.

Morningstar Inc. (MORN

MORNMorningstar Inc87.23 + 0.14 % Highstock 4. 2. 6 로 만든)는 기본 리 밸런싱 툴을 제공하는 최고의 엔트리 레벨 솔루션이며, Envestnet은 고문이 사용하는 또 다른 인기있는 솔루션. 하이 엔드 시장에서 iRebal은 Tamarac과 같은 회사에 이어 10 % 가까운 시장 점유율로 시장을 선도하고 있습니다. Morningstar가 Total Rebalance Expert를 구입 한 덕분에 더 많은 고급 기능을 개발할 수 있었으며,이를 통해 해당 시장의 더 많은 부분을 차지할 수있게되었습니다. ( 금융 컨설턴트가 필요로하는 최고 도구 참조) 고객의 위험 허용 수준을 분석 할 때 대부분의 고문은 브로커 - 딜러 또는 관리인 소프트웨어를 사용하는 경향이 있습니다. Riskalyze는 고객 위험 요소를 평가하기위한 대안 솔루션으로 인기 급상승하고있는 주목할만한 예외입니다. 그러나 Financial Planning의 조사에 따르면 재무 고문 중 56 %만이 위험 관리 소프트웨어를 사용하여 고객이 투자 결정을 내리기 전에 위험 관용을 평가할 수 있다고 지적했습니다.

결론

포트폴리오 재조정은 성장 잠재력을 제한 한 재무 고문에게 오래 동안 지루하고 시간이 많이 걸리는 작업이었습니다. 지난 2 년 동안 재조정 소프트웨어는 고객의 자산 혼합을 신속하고 효율적으로 수행 할 수있는 방법으로 인기를 얻었으며 오류 가능성을 제거했습니다. Morningstar는 가장 인기있는 엔트리 레벨 솔루션이지만 iRebal은 가장 널리 사용되는 고급 소프트웨어 솔루션 인 것으로 나타났습니다. (더 자세한 내용은

기술 동향 파이낸셜 어드바이저가 앞서 머물러야한다.)