이 다섯 가지 펀드는 특히 각자의 부문에서 성과가 좋았으며, 각각의 펀드는 안전과 수익의 확실한 균형을 제공합니다.

뱅가드 LifeStrategy 보수당 성장 기금 (VSCGX)

뱅가드 LifeStrategy 보수당 성장 기금은 보수적 투자자에게 적합한 고정 배당을 달성하기 위해 다른 뱅가드 뮤추얼 펀드에 투자하는 펀드입니다. 이 포트폴리오는 현재의 소득과 적당한 수준의 자본 이득을 달성하는 목적으로 약 40 %의 주식과 60 %의 채권으로 구성됩니다. 주식과 채권 포트폴리오는 모두 외국에 노출되어 있습니다. 채권 포트폴리오는 단기, 중기 및 장기 U.S. 정부 및 기관 채권, 투자 등급 회사채 및 모기지 담보 증권 (MBS)으로 다양하게 다양합니다. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund는 포트폴리오의 4 % 이상을 퇴직하고자하는 퇴직자에게 지난 10 년 동안 매년 거의 5 %의 수익을 반환했습니다. 펀드의 매우 낮은 사업 비율 인 0. 15 %로 인해 그러한 수익은 훨씬 더 많이 발생합니다.

Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

뱅가드 웰 즐리 소득 기금 (Vanguard Wellesley Income Fund)의 견고한 수준의 성과를 달성 한 보수주의 기금은 거의 없습니다. 지난 15 년간 그 범주에서 평균보다 높은 수익을 냈습니다. 지난 10 년 동안 동급 기업의 95 %를 능가했습니다. 그것의 1 차적인 목적은 현재 소득의 지탱 가능한 수준의 위에 장기 소득 성장을 생성하기위한 것이다. 또한 하향 위험을 제한하면서 일부 주식 시장의 이익을 포착하려고합니다. 이 펀드는 균형 잡힌 접근법을 사용하여 평균 배 이상이나 배당 증가에 대한 기대감을 지닌 대형 주식에 약 40 %를 투자합니다. 60 %는 미국 국채, 투자 등급 회사채 및 기타 고정 소득 증권을 포함하여 다양한 채권의 혼합에 투자됩니다. 이 펀드의 보수적 인 접근 방식은 2008 년 시장 위기 때 투자자에게 좋은 반응을 보였습니다. 평균 주식 펀드가 경험 한 감소분의 일부인 9.84 % 만 감소했습니다. 2015 년 12 월 기준으로이 기금은 지난 10 년간 6.72 %, 지난 5 년간 36 %를 반환했습니다. 23 %의 사업 비율은 펀드 범주에서 매우 낮습니다.

Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)

목표 - 기금은 궁극적 인 퇴직 기금이며, 은퇴 연대표를 바탕으로 설계된 포트폴리오입니다. 목표 일 기금의 목표는 퇴직자에 대한 소득 및 소득 균형의 균형을 산출하기 위해 포트폴리오가 가정 한 위험 프로필에 대한 기대 수익을 최대화하는 것입니다.Vanguard Target Retirement 2015 Fund는 Total Stock Market Index Fund, Total Bond Market II Index Fund 및 Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund를 포함한 5 개의 Vanguard 지수 펀드에 투자하여이 목표를 달성합니다. 최근에, 펀드는 Total International Stock Index Fund와 Total International Bond Index Fund를 통해 국제 유가 증권에 대한 익스포저를 증가 시켰습니다. 전체 포트폴리오 배분은 국내 및 해외 채권 증권 70 %, 국내외 주식 30 %입니다. 기금은 지난 5 년 동안 매년 5.7 %, 지난 10 년간 4.96 %를 반환했습니다.

VPGDX (Vanguard Managed Payout Fund)

관리되는 지불금은 인플레이션에 보조를 맞추는 정기적 인 월간 지불금을 생성하도록 설계되었습니다. 이를 달성하기 위해서는 자본 보존, 현재 소득 및 소득 증가의 균형을 이루어야합니다. Vanguard Managed Payout Fund는 Vanguard Total Stock Market Index 펀드를 포함하여 다른 Vanguard 펀드의 다양한 조합에 투자함으로써 연간 배당 수익률 4 %를 추구합니다. 또한 외부 자금에 투자하여 위험 회수 수준을 달성합니다. 매월 지급금은 매년 1 월에 지급되며 매월 일정하게 유지 될 것으로 예상됩니다. 최소 투자액은 25,000 달러이며 비용 비율은 거의 존재하지 않는 0.01 %입니다. 2015 년 12 월 현재 퇴직자 및 기타 보수 투자자들은 지난 5 년간 각각 연평균 7.9 %의 수익을 올렸습니다.

VTMFX (Vanguard Tax-Managed Balanced Fund)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund는 지방 증권의 면세 수입과 보통주의 장기 자본 이익을 기반으로 높은 세후 수익을 제공하고자합니다. 포트폴리오는이 둘 사이에서 거의 똑같이 할당됩니다. 그것의 지방 자치 보유의 4 분의 3에는 최고 3 개의 신용도의 한이 있고, 포트홀리로는 달러 가중 성숙이 6 년과 12 년 사이에서있다. 최근 자사의 주식 포트폴리오에는 Apple, Microsoft, Exxon Mobil 등이있다. 기금은 지난 10 년 동안 매년 6 월 1 일, 지난 5 년 동안 8.9 %의 수익을 냈습니다. 그것의 경비 비율의 11 %는 그것의 종류에서 가장 낮은 것의 사이에서이다.