대부분의 재무 고문은 자신의 재산 관리를 돕기 위해 자신의 재정 고문을 고용하는 것에 대해 생각하지 않습니다. 전기 기술자가 다른 전기 기술자를 고용하여 자신의 집에서 잘못된 배선을 수리하지 않는 것처럼, 불필요한 것처럼 보입니다.

그러나 두 번째 의견을 얻는 것은 그리 나쁜 생각이 아닐 수도 있습니다. 최소한 그것은 클라이언트가되는 느낌에 대해 약간의 통찰력을 줄 것이고, 자신의 회사에서 더 나은 일을하기위한 몇 가지 지침을 찾을 수 있습니다.

다음은 자신의 고문과 함께 일하는 과정에서 배울 수있는 몇 가지 사항입니다. (자세한 내용은 고문이 다른 고문으로부터 배울 수있는 방법 )

대면하는 것은 없습니다.

오늘날의 기술 환경은 사람들이 모든 방식으로 의사 소통 할 수있게합니다. 이메일, 전화, Facetime 및 다양한 화상 채팅 또는 전화 회의 플랫폼이 있습니다. 이러한 형태의 의사 소통이 도움이 될 수 있으므로 대면을 통한 대면을 대체 할 수있는 것은 없습니다. 직접 클라이언트를 만나는 것은 클라이언트와 고문 모두가 서로 편안하게 느끼고 전화 나 비디오 채팅을 통해 편안하게 질문 할 수없는 질문을하는 것입니다.

고문과 고객이 긴밀한 관계를 맺으면 대면 회의가 줄어 듭니다. 그러나 만날 수있는 옵션을 갖는 것이 항상 바람직합니다. 고객의 구두를 신 었으면이 사실을 가장 잘 이해하게됩니다.

후속 조치를 잊지 마십시오.

고객이 고문이 요청한 사항 목록을 초기 고문으로 면담하는 경우가 있습니다. 대부분의 고객은시기 적절하게 처리되도록 최선의 의도를 가지고 있습니다. 그러나 고객이되어 본 적이 있다면 가장 좋은 의도가 부지런히 빠져 나가지 않고 우리 삶이 바쁘고 바쁜 것처럼 보일 때가 있습니다.

고객에게 남겨두면 어떤 일은 결코 끝나지 않을 것입니다. 그렇기 때문에 고문은 고객에게 문서를 보내지 않거나 서류에 서명하지 않은 알림을 발송하는 것이 좋습니다. 이메일 미리 알림은 결코 해를 끼치 지 않으며 종종 일을 끝내는 데 도움이 될 수 있습니다. (관련 독서는 유망 고객과의 회의 관리를위한 최고의 팁 참조)

수수료 이전 관계

유료 상담원을 선호하는지 알아 보는 것이 중요하지만 자산의 일정 비율을 차지하는 수수료는 전체 자문 패키지에서 고려해야 할 부분의 일부에 지나지 않음을 기억하는 것이 중요합니다. 또한 개인 레벨에서 고문과 얼마나 잘 지낼 지 평가해야합니다. 이것이 고객을 실제로 유지할 것입니다. 그것은 관계에 대한 것이고 고문은 고객의 요구를 얼마나 잘 처리 할 수 ​​있는지에 관한 것입니다.실제로, 그것은 고문을 선택하는 주요 기준이되어야합니다.

당신이 당신의 사업과 서비스를 평가할 때 당신과 당신의 고객이 얼마나 잘 지내는지에 대해 생각할 시간을 가져라. 너와 너의 고객이 대화를 즐기는 것 같니? 당신은 정말로 그들의 관심사와 질문에 귀 기울이며 듣게 느끼십니까? 자신의 일을 관리하기 위해 누군가를 고용하는 것 외에도 고객은 진정으로 자신의 미래와 가족에 대한 희망과 두려움에 관해 이야기 할 수있는 사람을 원합니다. 당신이 관계 전선에서 잘 점수를 매긴다면, 고객은 장기간 당신과 함께 머무를 것이며 다른 사람들에게 당신을 추천 할 것입니다.

정보 공유의 필요성

고문과의 첫 만남 및 인사 세션 후에는 사업에 착수 할 때가되었습니다. 그 때 상황이 좀 더 복잡해지는 경향이 있습니다. 클라이언트에서 고문에게 전달해야하는 많은 정보와 서류가 있습니다. 고객의 측면에서 일하게되면 시간 소모적이고 종종 좌절하는 노력이 무엇인지 이해하게 될 것입니다. (컨설턴트가 고객이 세금 사기를 피할 수있는 방법을 알아볼 수있는 방법 참조)

프로세스를보다 원활하게 진행하는 한 가지 방법은 고객과 고문이 계정을 연결할 수있는 데이터 집계 서비스를 사용하는 것입니다 보험 정책, 부동산 계획 서류 및 투자 결과와 같은 중요한 문서를 PDF 형식으로 스캔하십시오. 그럼에도 불구하고 고객은 프로세스가 시간이 많이 소요되는 프로세스임을 알게됩니다. 스스로해야만하는 일은 무한한 업무처럼 보이는 것을 달성하려고 시도 할 때 자신의 고객에게 인내심을 가져야한다는 것을 상기시켜 줄 수 있습니다.

과정 전반에 걸쳐 알림을 보내는 것도 도움이 될 수 있습니다. 사람들은 종종 프로세스를 시작할 때 매우 근면하지만 피곤하거나 바쁘거나 지루해지며 결코 끝나지 않습니다. 그러나 그렇게 할 수 있다면 고객은 일반적으로 쉽게 액세스 할 수있는 안전한 전자 폴더에 모든 문서를 저장하는 것이 안심할 수 있습니다.

재정 고문이 제공하는 많은 가치있는 서비스가 있으며 현장에서 일하는 대부분의 고문에게 분명합니다. 그러나 조언자가 제공하는 또 다른 핵심 서비스는 가족이나 한 사람을 모아 함께 앉아 모든 사람의 미래에 대해 이야기 할 수있는 능력입니다. 이 모임 중에 부부는 서로의 마음에 대해 더 많이 배우게되며 고문은 생각을위한 음식을 제공 할 수 있습니다. 편안한 환경에서 재산에 대해 이야기 할 시간이 있으면 도움이 될 수 있습니다. 종종 기존의 문제를 해결하거나 문제가 발생하기 전에이를 제거 할 수 있습니다. 이 작업을 클라이언트로 수행했다면 클라이언트가 제공하는 가치를 반드시 이해하게 될 것입니다.

최종선

재무 기획자는 자신의 부동산 계획에 대해 조언을 구하는 사람을 고용하는 것이 중요하다고 생각할 수 있습니다. 그러나 자신의 계획에 대한 신선한 관점을 줄 수있는 사람을 찾는 것은 자신의 재정 상태를 개선 할뿐만 아니라 고객 측에서 재무 계획 경험에 대한 중요한 통찰력을 줄 것입니다.(관련 독서는 GradeMyAdvisor : 어드바이저가 알아야 할 사항 참조)