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이 용어는 금융 전문가의 보상 방법, 제공되는 조언 유형 및 제공되는 투자 제품 유형을 나타냅니다. 다시 말해, 유료 상담원과 유료 상담원의 두 가지 주요 차이점은 (1) 상담원 보상 방법 및 (2) 투자 상품 추천을위한 의료 진료 자의 표준 준수 여부입니다.

유료 조언자에 대한 유일한 보상 원은 고객이 고문에게 지불하는 수수료입니다. 이는 시간당 요율, 보관자 또는 관리중인 자산의 비율과 같이 다른 형태로 나타날 수 있습니다. 자문가는 특정 투자 상품의 판매에 대한 수수료를받지 않으므로 다른 투자 상품에 대한 단일 투자 추천에 개인적인 관심이 없습니다. 고객에 대한 투자를 추천 할 때 수수료 전용 자문관은 고객의 최상의 이익을 위해 항상 신중한 기준을 따릅니다. 그들은 추천을하기 전에 투자에 대한 철저한 분석을 수행하고 이해 상충을 공개하며 투자 할 때 최상의 거래 수행을 활용해야합니다.

수수료 기반 어드바이저는 수수료 전용 고문과 유사한 수수료를받을 수 있으며 특정 투자 제품으로부터의 수수료도받을 수 있습니다. 수수료 기반 고문은 적합성 규칙을 준수합니다. 즉, 고객의 목표를 달성한다고 믿는 제품을 판매 할 수는 있지만 이해 상충을 공개 할 필요가 없으며 적합성 테스트가 주관적입니다. 이 시스템은 고문 수수료를 지불 할 수도 있지만 고객에게 최상의 제품이 아닐 수도있는 제품을 고문이 추천 할 수 있도록하여 잠재적 인 이해 상충을 유발할 수 있다고 비판됩니다.