재무 고문을 떠나는 고객은 그렇게하는 데는 몇 가지 이유가있을 수 있습니다. 고문은 회계 처리에 실수를했거나 거래가 중단되었을 수 있습니다. 어떤 경우에는 고문이 아무 것도 잘못하지 않았지만 고객은 단순히 더 나은 선택이라고 생각하는 또 다른 길을 발견했습니다. 다른 이유들도 존재하며, 고문은 고객이 왜 그들을 떠날 것인지에 대한 주요 이유를 알아야합니다.

이러한 문제 중 일부는 해결할 수 있지만, 두 당사자가 합류하는 코드를 끊는 것이 더 나을 때가 있습니다.

고객이 고문을 떠나는 이유와이 문제를 피하는 방법에 대한 단서를 읽으십시오. (관련 자료는 왜 고객이 고문이 필요한 이유 )

고객이 퇴사해야하는 이유

고객은 여러 가지 이유로 고문을 떠날 수 있으며 대부분은 몇 가지 주요 범주로 그룹화 할 수 있습니다. 클라이언트를 잃는 가장 일반적인 원인은 다음과 같습니다.

• 계정 오류. 재정적 인 조언자에게 돈을 넘겨주는 고객은 그것을주의해서 대하기를 기대합니다. 잘못된 서류를 사용하거나 주요 문서에 서명하는 것을 잊거나 다른 관료적 인 실수를 범한 고문은 특히 고문이 곤란할 때 고객에게 금전적 인 손실이 발생할 때 클라이언트를 쉽게 멀어지게 할 수 있습니다. 고문은 모든 서류 작업과 행정 업무를위한 엄격한 절차 코드를 구현함으로써이를 방지 할 수 있습니다.
• 패배 . 이것은 클라이언트가 고문을 떠날 수있는 가장 분명한 이유입니다. 어떤 조건 하에서 모든 포트폴리오가 어느 시점에서 실적이 좋지는 않을지라도 고객을 위해 돈을 잃어버린 고문은 꾸준히 더 작은 고객층을 갖게됩니다. 장기 실적 기록의 상실은 포트폴리오 또는 비 규칙적인 투자 전략의 부실 가능성을 시사합니다. 검증되고 장기적인 투자 전략을 고수하는 고문은 일반적으로이 문제를 피할 수 있습니다.
• 수수료 및 비용. 거래 수수료를 부과하는 어드바이저는 고객에게 부당한 수준의 거래 비용을 쉽게 부과 할 수 있습니다. 과도한 커미션 또는 기타 투자 비용으로 인해 많은 고객이 좌절감을 느끼며 출구로 향할 수 있습니다. 이것은 고객이 미리 이러한 수수료에 대해 통보받지 못한 경우 특히 그렇습니다. 유료로 청구되는 모든 비용과 비용에 대한 명확한 서면 개요는이 문제를 완화하는 데 큰 도움이 될 수 있습니다. (관련 독서는 수수료 전용 재무 고문 : 알아 두어야 할 사항 및 수수료 기반 고문과위원회 기반 고문. )
• 의사 소통이 좋지 않음 >. 이것은 고객이 떠나야하는 또 하나의 커다란 이유입니다. 고객과의 커뮤니케이션이 원활하지 않거나 자주 발생하지 않는 조언자는 오해 또는 기타 문제를 쉽게 유발할 수 있으며 결과적으로 고객의 기대를 충족시키지 못할 수 있습니다.이는 비용, 수수료, 수수료 및 그에 대한 대가로 제공되는 서비스와 같은 항목을 명확하게 철자함으로써 피할 수 있습니다. 고문은 모든 고객이 동일한 페이지에 있는지 확인하기 위해 모든 고객과 정기적 인 미팅을 예약하는 것이 좋습니다. 고객을 적극적으로 추가 거래 또는 거래로 조작하려는 고문은 또한 지나치게 강해지면 고객을 놀라게 할 수 있습니다.
• 인격 충돌. 고객의 계정에서 모든 것이 비교적 잘 진행 되더라도 클라이언트와 고문이 단순히 서로 잘 어울리지 않는 경우가 있습니다. 거래 주식에 능숙한 고문은 자신의 원금을 보존하는 데 집중하는 매우 보수적 인 고객에게는 적합하지 않을 수 있습니다.

결론

고객이 고문을 떠나는 데에는 많은 이유가 있지만 규칙을 따르고 고객과 정기적으로 명확하게 의사 소통하는 데 시간을 할애하면 이러한 일이 발생하지 않도록 최소화 할 수 있습니다. 클라이언트와 고문이 부분을 나누는 것이 가장 좋은시기가있을지라도, 많은 분열은 적절한 절차 준비와 상식으로 진행될 수 있습니다. (관련 자료는

고문 : 고객을 해고해야 할 때 참조)