재무 고문은 쉽지 않으며이 사업에서 시작하는 것은 매우 어려울 수 있습니다. 콜드 콜 (cold call), 추천, 긴 밤의 연구와 포장 마차는 새로운 진입자를위한 표준입니다.

그러나 젊은 재무 고문의 기회는 결코 좋지 않았습니다. T. Rowe Price는 현재 거의 7,000 만 명의 베이비 붐 세대가 퇴직 중이며 대부분 금융 컨설팅이 필요하다는 사실을 보여주는 연구 결과를 발표했습니다. 이 사업에 진출하고자하는 대학 졸업생들은 처음부터 시작하는 데 기꺼이 할 수있는 한 유리한 미래를 만들어 낼 수 있습니다.

젊은 자문 회사를 설립하는 것이 좋은시기 인 이유를 읽어보십시오. (더 많은 것을 보시려면 더 많은 추천을 원하십니까?이 4 가지 클라이언트 유형을 목표로하십시오. )

고문의 필요성

교육 기회가 인기를 얻었지만 새로운 중개인 및 계획자를위한 훈련 패키지는 많은 기업들이 크게 줄였습니다. 그리고 미국의 약 300,000 명의 재무 고문 중 5 %만이 30 세 이하입니다. 그러나 금융 업계에 대한 부정적인 언론과 함께 일하는 사람들의 순위를 깎아 내린 해고의 파도와 함께 이 산업은 많은 고등학생 및 대학생들에게 불리한 처지입니다.

젊은이들이 업계에 합류하지 않는 이유 중 하나는 단순히인지 부족 때문일 수 있습니다. 많은 고등학생 및 대학생들은 주식 중개인이나 재무 기획자의 존재를 거의 또는 전혀 알지 못합니다. 그들이하는 일이나 사업과 관련된 도전과 보상은 말할 것도 없습니다. 그들은 초기에 관여 된 감기 조사의 양, 또는 관료주의와 연구의 수준에 의해 꺼질 수도 있습니다.

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젊은 중개인의 탈락률도 매우 높습니다. Cerulli와 Associates의 조사에 따르면 지난 5 년 이내에 업계에서 경력을 쌓은 약 30,000 명의 연수 상담가가 2015 년에 자문 업무를 씻어 냈습니다. 일부는 업계 내에서 비 ​​자문 직책을 맡을 것이고 나머지는 퇴사 할 것입니다 업계는 모두 다른 직업을 추구합니다. 이것은 더 많은 중개인과 계획가가 업계에 참여하는 것보다 떠나고 있다는 것을 의미하며 이는 직업의 미래를 잘 보여주지 못합니다. (관련 자료는 Financial Careers : Financial Advisory Jobs 및 Trends Challing Financial Advisors 참조)

상승하는 자원

따라서 브로커와 기획자에 대한 수요는 되었습니다. 퓨전 어드바이저 네트워크 (Fusion Advisor Network)의 고문 인 필립 팔라예프 (Philip Palaveev)는 "장기적으로 이것은 분명히 우리를 죽일 것입니다. 50 세가 넘은 고문의 물결이 은퇴하려고 할 때, 우리는 그들이 떠나는 고객을 어떻게 흡수 할 것입니까?"금융 자문가 학부생과 일치하는 Advisors Ahead의 창립자이자 회장 인 Craig Pfeiffer는 금융 업계 전체가 실제 학습 경험과 실제 학습 경험을 통합 할 수있는 능력을 향상시켜야한다고 말했다. 그는 다음과 같이 말했다. "업계는 집합 적으로 각 산업 참가자는 우수한 후보자를 끌어 들이고 성공을 위해 자리 매김하는 온 보딩 모델을 만드는 책임이 있으며 성공을 지켜 보는 것으로부터옵니다. "

Merrill Lynch는 2014 년 팀 재무 고문 (Team Financial Advisor)이라는 프로그램을 만들었습니다. 팀원은 비즈니스 개발 또는 퇴직 계획과 같은 31 개월 재무 계획과 관련된 특정 역할을 수행해야합니다. 프로그램의 현재 유지 비율은 35 ~ 40 % 범위입니다.

재정 자문 사업에 참여하고자하는 학생들은 학업 준비 과정에서 선택할 수있는 여러 가지 훌륭한 옵션을 갖게되었습니다. Kansas State, Virginia Tech 및 Texas Tech와 같은 100 개가 넘는 학교는 현재 금융 계획 분야의 학부 및 대학원 전공 학생들에게 투자, 보험, 퇴직 및 부동산 기획의 기본 사항을 배우게됩니다. 대부분의 졸업생은 일단 졸업하면 CFP Board 시험에 응할 준비가됩니다.

위에 열거 된 장애물은 많은 잠재 고문에게 상당한 장벽이 될 수 있지만, 청년들이 사업에 진출하는 것을 막지 않아야합니다. 성공할 수있는 재정 고문에게는 환상적인 보상이있을 것이며, 많은 구 브로커와 기획자는 이미 자신의 관행에 대한 후임자를 찾기 시작했습니다.

결론

재정적 인 자문 사업에는 과거 어느 때보다도 젊은 사람들에게 더 많은 기회가 있습니다. 이미 베이비 붐 세대 고객과 함께 일하는 고문이 부족합니다. 그리고이 부족은 가까운 장래에 악화 될 가능성이 큽니다. 분노 고문은 재무 계획 협회 (Financial Planning Association)의 NexGen 또는 개인 재정 고문 협회 (National Financial Advisors)가 제공하는 창세기 프로그램과 같은 프로그램에 합류하여 선두를 확보 할 수 있습니다. 초기 장애물을 극복하고 비즈니스에 발판을 마련 할 수있는 사람들은 평생 보상을받을 수 있습니다. (관련 독서는

미래의 재무 계획에서 경력입니까? 참조)