업계의 주요 기업들은 약 40 억 달러의 자산 기반을 가지고 있습니다. 이는 전반적인 투자 자산과 비교해 볼 때, 로보 어드바이저는 전통적인 재 고문 모델에 눈에 띄는 문제가되고 있습니다. 흥미롭게도 Wealthfront와 Betterment의 두 주요 업체는 성장과 서비스에 전념하는 회사를 돌보는 것보다 서로 싸우는 차가운 로봇처럼 행동하는 것처럼 보입니다.

유사점과 차이점

로보 어드바이저는 재정적 자문 서비스를 원하지만 전통적인 고문과 함께 일하는 데 필요한 자금이 부족한 투자자에게 대안을 제공함으로써 대중을위한 민주화를 도왔습니다. 전문 알고리즘을 통해 로보 어드바이저는 다음과 같은 소중한 서비스를 제공 할 수 있습니다. (자세한 내용은

재무 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지 참조) 탈세 추세 접근

• 기반 투자
• 초보자를위한 최소한의 최저 수준이 아님
• 투자 공간에서 선도적 인 사람들의지도
• 웰스 앤 베터먼트 (Wealthfront and Betterment)는 투자자를 돕는 접근 방식이 약간 다르지만 많은 유사점이 존재합니다. 고려해야 할 여러 가지 옵션을 제공하기 때문에 투자자에게 유용합니다. 그러나 두 회사가 모두 성장하고 클래스의 최상위로 간주되는 동안 누가 가장 큰 소리로 외칠 수 있는지에 초점을 맞추고 있습니다. 우호적 인 경쟁 대신에 각자가 더 나아지기 위해 가끔은 두 사람 사이의 불건전 한 미늘에 이른다. (더 자세한 내용은

Wealthfront vs. Betterment

참조) 누구보다 능가 할 수있는 사람은 아마도 우주에서의 나이 때문일 것입니다.하지만 경쟁이 심해지고 Wealthfront와 Betterment 모두 이름 부름 게임을하는 것으로 유죄입니다. 이것은 최근 발생도 아닙니다. 지난 몇 년 동안,이 회사는 서로에 대해 수많은 미늘을 교환했습니다. 그 미늘은 왜곡 된 인물에 대한 비난에서 벗어나지 않았습니다.

< 웰스 프런트와 베터먼트는 투자자를 더욱더 돕기위한 기능과 서비스를 추가하고 있습니다. Betterment는 최근 자영업자를위한 단순 연금 개개인 퇴직 계좌 (SEP IRA)뿐만 아니라 투자 할 초과 현금에 대한 투자자의 은행 계좌를 모니터링하는 새로운 스마트 예금 기능을 추가했습니다. 웰스 프런트 (Wealthfront)는 최근 최소 계정 요구 사항을 $ 5,000에서 $ 500로 낮추었습니다. 자세한 내용은 로보 어드바이저 : 위협 또는 기회?

참조

이는 여러 가지면에서 투자자를 도울 수있는 큰 발전입니다. Wealthfront와 Betterment 모두 이러한 진보를 자랑스럽게 여겨야합니다. 그러나 두 사람 사이의 일반적인 냉전은 우호적 인 경쟁이 될 수있는 것에 혼란을 야기합니다.이 불결함은 투자자들에게 사랑스럽지 않습니다. 두 명의 플레이어는 잠재 고객에게 더 잘 보이게한다고 믿을 수 있습니다. 사실, 그것은 다소 불쾌 할 수 있습니다.

투자자가 원하는 것

정말 간단합니다. 투자자들은 신뢰할 수있는 사람을 원합니다. 그들이 힘들게 벌어 들인 돈을 누군가를 위해 그것을 관리하기 위해 넘겨 주면, 그들이 최선의 이익을 위해 일하는 것을 알고있는 누군가를 원합니다. 대략 10 %의 투자자가 자문위원을 신뢰하지 않는 경우, 이는 마음을 사로 잡는 것입니다. (자세한 내용은 Robo-Advisor Space의 다음 장을 참조하십시오. )

투자자는 경쟁 상대와 고함을 치는 사람을 원하지 않습니다. 그들은 자신의 목표를 달성하는 데 도움이 될 수있는 신뢰할 수 있고 세심한 서비스를 제공하는 사람을 원합니다. 간단히 말해, 그들은 그들에게 집중할 사람을 원합니다.

비교적 젊기 때문에 웰스 프런트와 베터먼트 (Wealthfront and Betterment)는 더 많은 자산을 관리 할 수 ​​있도록 가능한 한 보컬해야 할 필요가 있음을 이해할 수 있습니다. 다가오는 30 조 달러의 부의 이전으로 우리 모두를 위해 돌아 다니는 것이 충분합니다.

결론 결론 999 결론 999 로보 어드바이저 스 공간은 특히 웰스 프런트 및 베터 리먼트 (Wealthfront and Betterment)와 함께 투자자에게 훌륭한 대안입니다. 그들은 중요한 수단을 가진 사람들 만 이용할 수 있었던 서비스로 투자자를위한 공평한 시장을 만들기 시작했습니다. 웰스 프런트와 베터 리먼트는 그러한 성취를 자랑스럽게 생각하고 그 성공을 진화시키고 발전시켜야합니다. 반면 논쟁의 자식 역할은 반드시 가야한다. 서로의 소리를 지르지 않고도 공간의 두 지도자는 계속해서 자신의 제품을 키우고 고객 서비스를 개선해야합니다. (더 자세한 내용은 왜 최고의 재무 고문이 될 수 있을지 참조)