젊은 투자자가 귀하의 고객 중 하나 일 경우, 귀하의 업무를 줄일 수 있습니다. 하지만 그 일은 잘 보상받을 수 있습니다.

FINRA 투자자 교육 재단 (Financial Investener Education Foundation) 연구에 따르면, 천년 복지는 낮은 수준의 금융 문해력을 가지고 있습니다. 젊은 성인의 재정적 능력 - 세대 적 관점 . 실제로 5 개 금융 문해력 퀴즈에 대해 4 ~ 5 개 질문에 정확히 응답 한 응답자는 37 %에 불과했으며 2009 년 이후로는 감소 추세입니다.

"아프리카 계 미국인, 히스패닉계, 천년기 세대 및 대학 교육을받지 못한 사람들을 포함한 많은 인구 통계 그룹이 목표를 달성하고 계획을 수립하고 관리하는 데 불이익을 겪습니다. 금융 상품 및 재정적 지식 등이 포함되어있다 "며"이는 이들 그룹이 더 큰 위험에 직면하고이를 극복 할 수있는 기회가 줄어들어 특히 취약해질 수 있음을 의미한다. "

재정적 인 고문이 재정적 인 함정을 피할 수 있도록 젊은 투자자와 함께 일할 수있는 몇 가지 방법이 있습니다. ( Millennial Clients의 재무 고문 가이드

참조) 예산 편성 밀레니엄 세대 중 약 절반 (45 %), 즉 18 세에서 34 세 사이의 사람들은 너무 많은 빚. 그 중 18 %가 소득보다 더 많은 돈을 지출한다고 연구 결과가 밝혔다. 젊은 투자자를 가르치는 것은 자신의 삶 속에서 사는 방법이 중요합니다. 이것은 몇 개월 동안 지출을 추적하는 것을 돕는 것으로 시작합니다. 이는 대부분의 사람들이 눈을 뜨게 할 수 있습니다. 값 비싼 아침 커피 습관은 소액 지출이 합산되는 방법의 고전적인 예입니다. (더 자세한 내용은

천년 왕국의 금전 습관

참조) 지출 습관이 밝혀지면 젊은 투자자들이 예산 범위 내에서 생활하면서 빚을 관리하고 갚을 수 있도록 도와야 할 때입니다. 민트 (Mint)와 같은 인기있는 무료 온라인 도구. com은이 기술에 능숙한 세대가 지출을 추적하고 예산을 만들고 관리 할 수있는 좋은 방법입니다. 미리 계획하기

앞서 계획하는 것은 비오는 날과 은퇴를위한 저축입니다.

밀레니엄 세대는 퇴직 연금, 비 은퇴 연금 계좌 및 비오는 날 기금을 다른 연령 집단보다 더 많이 가질 가능성이 적습니다. 일반적으로 추세는 사람이 은퇴 나 비오는 날에 더 젊고 교육이 덜하며 소득이 적을수록 대비할 가능성이 적습니다. 밀레니엄 세대의 36 %는 그들과 함께 살지 않는 가족들로부터 재정 지원을 받는다. 더 이른 연구에 따르면 4 대 밀레니엄 중 1 대가 Generation Xers의 19 %, 베이비 붐 세대의 13 %와 비교하여 투자 위험을 감내하고 있습니다. 이것은 자신의 삶의 무대를 감안할 때 의미가 있으며, 장기간 투자하여 금융 시장의 흥망 성쇠로부터 회복 할 수있는 시간을 잘 보태줍니다.그러나 밀레니엄 세대 중 57 %는 퇴직 후 돈이 부족할까 봐 우려하고 있습니다.

빚을 탕감하면서 미래를 위해 재정적으로 준비되는 것은 항상 균형 잡힌 행동입니다. 예를 들어 젊은 투자가가 높은 이자율의 신용 카드 잔고와 같은 부채를 갚지 않고 401 (k) 플랜을 극대화하는 것은 타당하지 않습니다.

은퇴 계획

참조)

좋은 소식

재정 고문에게 좋은 소식은 밀레니엄 세대가 대부분의 경우 전문적인 도움이 필요하다는 것을 이해할뿐만 아니라 그것은 그들의 재정 관리에 관해서, 그들은 그것을 원합니다. 실제로 Millennials의 70 %는 Corporate Insight의 조사에 따르면 학교에 기본적인 투자를 배웠 으면 좋겠다고 생각합니다. 천년 투자자 인 기업 통찰력의 60 %는 중개 회사가 투자 기본에 대한 교육을 "매우"또는 "매우 중요"하다고 응답했으며 X 세대의 47 %와 베이비 붐 세대의 40 %와 비교하여 교육을 제공했습니다. 이 결과는 Millennials의 47 %가 퇴직에 대한 접근과 계획 제공자 웹 사이트의 교육용 컨텐츠 투자가 "매우"또는 "매우 중요"하다고 응답 한 DC 계획 참가자에 대한 초기 연구를 추적합니다. X 세대의 40 %와 베이비 붐 세대. (자세한 내용은 천년기가 기술 및 사회 미디어를 어떻게 투자 할 것인가

참조)

천년 왕국의 연간 지출은 2,000 억 달러로, 주요 수입 연도를 시작하고 부의 상속을받는 경우에만 증가 할 것입니다. 그들의 아기 부머 부모, 기업 통찰력은 지적한다. 이것은 재무 고문에게 엄청난 기회를 제공합니다.

최종 결론 많은 천년 왕국은 금융 문맹 퇴치 능력이 부족하지만 재정면에서 전문적인 도움과 교육이 필요하다는 것을 잘 알고 있습니다. 이 인식은 재정적 함정을 피하기위한 계획을 세우기 위해 젊은 투자자와 함께 일하는 금융 고문에게 좋은 소식입니다. (더 자세한 내용은 천년 시대를위한 다섯 가지 은퇴 징후

참조)