많은 사람들에게 적절한 재정 고문을 찾는 것은 어려운 일이 될 수 있습니다. 일반적인 오해는 모든 금융 고문이 전화기와 컴퓨터에 붙어있는 책상에 앉아 주문을 사고 팔아서 비용을 최대한 많이내는 것을 목표로한다는 것입니다. 이 설명에 부합하는 조언자가 있습니다. 그러나 투자뿐만 아니라 은퇴, 세금, 교육 기금, 예산 및 보험과 같은 것에서도 보이는 포괄적 인 접근 방식에 참여함으로써 많은 사람들이 관행을 발전 시켰습니다.

궁극적으로 재무 고문을 선발하기 전에 각 개인이 도움이 필요한 재정 영역을 결정해야합니다. 이는 가능한 선택 사항을 좁히는 데 도움을 주며 개인이 자신의 필요를 충족시킬 가능성이 가장 높은 조언자를 선정하도록합니다. 보스톤에는 다년간의 경험과 다양한 분야의 전문 지식을 갖춘 많은 재무 고문이 있습니다. 다음은 몇 가지 요소를 토대로 뉴욕시 최고의 재무 고문 중 3 명입니다.

Raj Sharma

Raj Sharma는 투자 담당 이사이며 Merrill Lynch Private Banking and Investment Group의 Sharma 그룹 책임자이기도합니다. Sharma는 자산 관리 및 재무 계획 분야에서 26 년의 경력을 쌓았습니다. 그는 인도의 Osmania University에서 재무 전문 경영학 석사 학위를 취득했습니다. 그는 보스턴의 Emerson College에서 석사 학위를 취득했습니다. Sharma는 CIMS (Certified Investment Management Specialist)이며 지속적으로 인정 받고 있으며 국내 상위 100 명의 재무 고문 중 한 곳으로 평가 받고 있습니다. Sharma는 지역 및 전국 라디오 및 TV 프로그램, CNN, Barron 's, Wall Street Journal 및 Boston Magazine을 비롯한 인터넷 및 인쇄 매체 매장에 정기적으로 전문 지식을 제공합니다.

Sharma의 고객 중 거의 38 %가 고액 순자산 (HNWI)입니다. 그러나 그의 고객 중 25 %는 최대 1 백만 달러의 자산을 보유한 고객입니다. Sharma는 기업과 자선 단체에도 서비스를 제공하며 두 그룹 모두 결합하여 고객의 약 30 %를 구성합니다. 보상은 금융 상품 판매 수수료를 통해받습니다. 모든 서비스에는 정액 요금이 부과되며 시간당 요금이 부과됩니다.

James Atwood

James Atwood는 메릴린치 앳 우드 그룹의 자산 관리 전무 이사입니다. 이 그룹은 뉴 잉글랜드 지역의 메릴린치를위한 유일한 풀 서비스 민간 은행 그룹 중 하나입니다. 그는 1980 년대 중반 이후 Merrill Lynch에서 근무했습니다. Atwood는 그와 함께 일하는 고문 팀과 함께 HNWI 및 자산 규모가 작은 개인을 위해 주로 자산 관리를 감독합니다.앳 우드는 고객과의 지속적인 관계 형성에 중점을두고 있습니다. 그는 이러한 관계와 그로부터 수집 된 정보에 기초하여 고객 전략을 구조화하기위한 근본적인 기술을 적용합니다. Atwood는 Series 7 및 65 Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) 인증을 받았습니다. 그는 Barron의 최고 재무 고문 목록과 Fortune Times FT 400에서 인정을 받았습니다.

각 고객의 최대 관심사는 무엇이든 상관없이 Atwood의 주요 접근 방식입니다. 그와 그의 팀원은 개방형 아키텍처 투자 관리, 대체 투자 및 사모 펀드, 현금 / 고정 수입 관리, 부동산 및 신탁 계획을 비롯하여 고객을위한 여러 분야를 전문적으로 다루고 있습니다.

피터 프린시 (Peter Princi)

피터 프린리 (Peter Princi)는 자산 관리 부문의 전무 이사이며 모건 스탠리 (Morgan Stanley)의 Princi Group 수석 포트폴리오 관리 이사입니다. 그는 또한 공인 재무 고문이자 CIMS입니다. Princi는 1997 년부터 Morgan Stanley에서 근무했습니다. North Carolina의 Wake Forest에서 비즈니스 및 금융 학사 학위를 받았습니다. 그는 또한 필라델피아의 Wharton School of Business에 참석했습니다. 그는 Barron의 최고 재무 고문 중 전국적으로 매사추세츠에서 지속적으로 선정되었으며, Series 7, 31, 63 및 65 인증을 받았습니다.

피터 프린리 (Peter Princi)와 그의 팀은 남은 생애 동안 고객에게 도움이되는 재무 전략을 설계하고 구현하기 위해 자산 및 포트폴리오 관리에 중점을 둡니다. Princi는 고객이 원금 유지 및 부의 축적을 돕기 위해 시장 추세를 앞서 나가는 능력으로 유명합니다. 그는 고객과의 신뢰를 발전시키고 재정 및 생활 목표를 결정하며 고객 포트폴리오 및 자산을 구조화하는 데 사용할 수있는 자원과 서비스를 채택하는 것을 믿습니다.