차례:
- 고객은 종종 자신의 고문에게 많은 질문을하고 완전한 답변을 얻을 것으로 기대합니다. 현명한 고문은 고객에게 투자 펀드 나 ETF 등 학습에 관심이있는 투자 상품의 내용과 외견에 대해 고객에게 가르치고 고객이 투자에 대해 가질 수있는 모든 질문에 답변하는 데 필요한 시간을 갖습니다. 또는 그녀의 401 (k) 계획 또는 IRA.
- 투자 고문 지불 - 수수료 또는 수수료
- 재무 고문 고객을위한 두 번째 의견의 견해
- 참조)
그렇게하면 불편한 상황이 될 수 있으며 약간의 불쾌한 감정과 교류가 발생할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 때로는해야만한다. 아무도 가난한 서비스에 대한 대가를 치르고 싶어하지 않거나, 지불해야하는 사람은 아무도 없으며 아무도 손상되거나 빈약 한 제품이나 서비스에 돈을 낭비하지 않는 것처럼 느껴지려고합니다. 재정 고문의 채용 및 해고에도 동일한 규칙이 적용됩니다.
6 가지 나쁜 재무 고문이 함 참조)
충분한 질문을하지 않는다
고객은 종종 자신의 고문에게 많은 질문을하고 완전한 답변을 얻을 것으로 기대합니다. 현명한 고문은 고객에게 투자 펀드 나 ETF 등 학습에 관심이있는 투자 상품의 내용과 외견에 대해 고객에게 가르치고 고객이 투자에 대해 가질 수있는 모든 질문에 답변하는 데 필요한 시간을 갖습니다. 또는 그녀의 401 (k) 계획 또는 IRA.
왜 시장 타이밍을 찬성해야 하는가?
) 수수료 구조가 명확하지 않음 재정 고문은 다양한 방식으로 지불되지만 대다수는 유료 또는 수수료 전용 구조를 사용합니다. 수수료 기반 어드바이저는 주식, 채권 및 뮤추얼 펀드 판매에 대한 수수료를 받는다. 또한 고객이 보유한 관리 자산 (AUM)의 비율에 따라 수수료를 부과 할 수 있습니다. 대조적으로, 수수료 전용 자문가는 시간당 요금 또는 선불 유지비를 청구하거나 고객 AUM의 일정 비율을 기준으로 수수료를 청구 할 수 있습니다. (자세한 내용은
투자 고문 지불 - 수수료 또는 수수료
참조) 이 모든 측면에서 중요한 점은 고문이 고객에게 청구 방법과 고객사의 유형 그들이 사용하는 구조. 고문은 대답이 명확하고 클라이언트가 사물의 작동 방식을 완전히 이해하는지 확인해야합니다. 그렇지 않으면 월급 날이 올 때 혼란과 놀람의 여지가 있습니다. 고객이 그의 고문이 수수료에 관해 선행하지 않는다고 느낀다면 그는 다른 고문을 찾아 볼 수 있습니다. 필요시 필요하지 않음
고객은 문제를 논의하거나 질문 할 필요가있을 때 재정 고문이 이용할 수 있고 접근 할 수 있다고 느끼고 싶어합니다. 그들은 전화를 걸 때 누군가가 전화를 받거나, 24 시간 이내에 적절한 시간에 메시지가 회신 될 것을 알고 싶어합니다. 고문이 사용할 수 없게 될 경우, 조수는 들어오는 메시지를 받거나 일반적인 질문에 답할 것입니다. (관련 자료는
재무 고문 고객을위한 두 번째 의견의 견해
참조) 고문은 휴가 중이거나 휴가를 떠날 예정인 경우 백업 계획을 실시해야합니다 도달 할 수 없습니다. 특정 날짜에 고객이 자신의 계정을 변경하려면 상담원이 주변에 없더라도 그렇게 할 수있는 방법이 있어야합니다. ( 왜 고객이 파이낸셜 어드바이저를 해고하는지 참조)
최종선 고객이 자신의 필요에 부응하지 않는 재무 고문과 함께 할 이유가 없습니다. 고문은 고객과 함께 최선의 가능한 서비스를 제공하고 모든 질문에 대답하며 고객의 목표에 초점을 맞추고 재정적 인 필요를 채우기 위해 체크인해야합니다. (관련 독서는 최고 퇴직 해킹, 라이프 스타일 변경으로 시작
참조)
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재무 고문이 추천을 구입하는 방법 | InvestPedia
재무 고문은 Paladin Registry, NAPFA 또는 Garrett Planning Network와 같은 타사 웹 사이트를 통해 추천을 구입할 수 있습니다.
금융 고문이 해고되는 이유 3 가지
고객이 자신의 필요에 부응하지 않는 재무 고문과 함께있을 이유가 없습니다. 다음은주의해야 할 붉은 깃발들입니다. 누구도 서비스를 제공 한 직원이든 개인이든, 누구도 해고해야하는 것을 좋아하지 않습니다.