당신은 위험을 감수하고 있습니까? 주식 시장의 개별 상인 인 경우, 몇 가지 안전 장치 중 하나는 위험 / 보상 계산입니다.

위험 대 보상

슬프게도 소매 투자자는 자신의 돈을 투자하려고 할 때 많은 돈을 잃을 수 있습니다. 여기에는 여러 가지 이유가 있지만 그 중 하나는 개인 투자자가 위험을 관리 할 수 ​​없다는 것입니다. 위험 / 보상은 금융 용어의 일반적인 용어이지만 그 의미는 무엇입니까? 간단히 말해서, 투자 시장에 돈을 투자하는 것은 높은 수준의 위험을 가지고 있습니다. 위험을 감수하려고한다면, 당신이 얻고 자하는 돈은 커야합니다. 당신이 약간 신뢰하는 누군가가 50 달러의 대출을 요구하고 2 주 만에 60 달러를 지불하겠다고 제안한다면, 그럴만한 가치가 없을 수도 있지만, 100 달러를 지불하겠다고 제안한다면 어떨까요? 100 달러를 벌 수있는 기회를 얻기 위해 50 달러를 잃을 위험은 매력적일 수 있습니다.

이는 2 : 1 위험 / 보상입니다. 이는 많은 전문 투자가들이 관심을 갖기 시작하는 비율입니다. 2 : 1의 비율은 투자자가 자신의 돈을 두 배로 늘릴 수있게합니다. 그 사람이 150 달러를 주면 그 비율은 3 : 1이됩니다.

이제 주식 시장의 관점에서 봅시다. 당신이 연구를하고 당신이 좋아하는 주식을 찾았다 고 가정하십시오. XYZ 주식은 최근 최고치 인 29 달러에서 25 달러로 거래되었음을 알 수 있습니다. 그리 멀지 않은 미래에 XYZ가 29 달러까지 되돌아 가서 현금을 낼 수 있다고 믿습니다.이 투자를하기 위해 500 달러를 갖기 때문에 20 주를 구매하게됩니다. 모든 연구를했는데 위험 / 보상 비율을 알고 있습니까? 당신이 대부분의 개인 투자자와 같다면 아마 그렇지 않을 것입니다.

XYZ 거래가 리스크 관점에서 좋은 아이디어인지 알기 전에이 리스크 / 보상 비율에 대해 알아야 할 것이 있습니까? 첫째, 약간의 직감이 대부분의 투자 결정에 영향을 미치지 만 위험 / 보상은 완전히 객관적입니다. 그것은 계산이고 숫자는 거짓말을하지 않습니다. 둘째, 각 개인은 자신의 위험에 대한 내성을 가지고 있습니다. 번지 점핑을 좋아할 수도 있지만 누군가 다른 사람이 생각하는 공황 발작이있을 수 있습니다.

다음으로 위험 / 보상은 확률을 알려주지 않습니다. 500 달러를 가지고 복권을 쓴다면? 수백만 달러를 얻으려면 500 달러를 버는 것이 위험 / 보상 관점에서 주식 시장에 투자하는 것보다 훨씬 좋은 투자이지만 확률면에서 훨씬 더 나쁜 선택입니다.

계산

위험 / 보상 계산은 매우 쉽습니다. 순이익 (보상)을 최대 위험 가격으로 나누기 만하면됩니다. 위의 XYZ 예제를 사용하여 주가가 주당 29 달러로 올라간 경우 총 20 달러에 4 달러를 내면 총 80 달러가됩니다. 당신은 500 달러를 지불 했으므로 80을 500으로 나누면 0이됩니다.16.이 아이디어에 대한 귀하의 위험 / 보상은 0입니다. 16 : 1. 대부분의 전문 투자자는 위험 / 보상 비율이 낮다는 것을 두 번째로 보지 않으므로 이것은 끔찍한 생각입니다. 아니면 그렇지?

실물을 사자

경험이없는 주식 투자자가 아니라면, 500 달러를 0으로 내버려 두지 않을 것입니다. 실제 위험은 전체 500 달러가 아닙니다.

모든 훌륭한 투자자는 위험을 제한하는 단점을 가지고 있거나 그 가격을 압박하고 있습니다. 위쪽에 $ 29의 판매 한도를 설정하면 어쩌면 $ 20을 최대 단점으로 설정할 수 있습니다. 스톱 로스 주문이 20 달러에 도달하면이를 판매하고 다음 기회를 찾으십시오. 우리가 우리의 단점을 제한했기 때문에, 이제 우리의 숫자를 조금 바꿀 수 있습니다. 새로운 이익은 $ 80로 동일하게 유지되지만 위험은 현재 $ 100 ($ 5 최대 손실에 자신이 소유 한 20 개의 주식을 곱한 값)입니다. 80 / 100 = 0. 8 : 1. 이것은 여전히 ​​이상적이지 않습니다.

스톱 로스 가격을 23 달러로 올리면 주당 2 달러 또는 총 40 달러의 손실 만 발생합니다. 80/40은 2 : 1이며 허용됩니다. 일부 투자자는 최소한 4 : 1이 아닌 모든 투자에 돈을 투입하지 않지만 대부분 2 : 1은 최소로 간주됩니다. 물론, 수용 가능한 비율이 당신을 위해 무엇인지 스스로 결정해야합니다.

2 : 1의 위험 / 보상 프로필을 달성하기 위해 우리는 최고 수치를 변경하지 않았습니다. 당신이 당신의 연구를하고 최대 상승이 29 달러라고 결론을 내렸을 때, 그것은 기술적 분석과 근본적인 연구에 기초를 두었습니다. 최상위 번호를 변경하려면 허용 가능한 위험 / 보상을 달성하기 위해 좋은 연구 대신 희망에 의지하고 있습니다. 모든 좋은 투자자는 희망에 의존하는 것이지는 제안임을 알고 있습니다. 귀하의 위험을보다 보수적으로 생각하는 것이 귀하의 보상으로 더욱 적극적으로 행동하는 것보다 항상 낫습니다. 위험 / 보상은 항상 현실적이지만 보수적으로 계산됩니다.

단계

리스크 / 보상 계산을 연구에 통합하려면 다음 단계를 따르십시오.

1. 철저한 조사를 통해 주식을 선택하십시오. 2. 현재 가격을 기준으로 위쪽과 아래쪽 목표를 설정합니다. 3. 위험 / 보상 계산. 4. 임계 값보다 낮 으면 허용 목표를 달성하기 위해 아래쪽 목표를 높이십시오. 5. 수용 가능한 비율을 달성 할 수 없다면 다른 투자 아이디어로 다시 시작하십시오.

위험 / 보상 통합을 시작하면 좋은 투자 또는 거래 아이디어를 찾기가 어렵다는 것을 빨리 알 수 있습니다. 전문가들은 매일 수백 개의 차트를 통해 위험 / 보상 프로필에 맞는 아이디어를 찾습니다. 이걸 부끄러워하지 마라. 더 세심한 당신이 돈을 버는 더 나은 기회.

결론

마지막으로 주식을 보유하는 과정에서 새로운 정보를 계속 분석 할 때 위쪽 번호가 변경 될 수 있음을 기억하십시오. 위험 / 보상이 바람직하지 않은 경우 거래를 종료하는 것을 두려워하지 마십시오. 위험 / 보상이 귀하에게 유리하지 않은 상황에 절대로 있지 마십시오.