최근 인수를 통해 Envestnet은 재무 고문 및 기관을위한 선도적 인 리소스로 발전했습니다. 오픈 아키텍처 플랫폼은 개별 공급자를 위해 사용자 정의 할 수 있으며 기관 수준의 연구, 투자 제품 및 자문 자원을 제공한다고 주장합니다.

지난 5 년 동안 회사는 8 개 회사를 인수하면서 8 억 달러 이상을 지출했습니다. 가장 최근에 추가 된 것은 유명한 클라우드 기반 데이터 분석 회사 인 Yodlee Inc.입니다. Yodlee 인수로 Envestnet은 고객이 은행 계좌와 신용 계좌를 투자 계정과 연결할 수있었습니다. 이를 통해 어드바이저는보다 광범위한 자산 개요를 제공 할 수 있습니다.

Envestnet을 이해하려면 Upside 및 Finance Logix와 같은 다른 두 가지 인수를 조사하는 것이 유용합니다. Upside 사는 Envestnet에 투자 관리 및 분석 구성 요소가있는 로보 어드바이저 플랫폼에 액세스 할 수있었습니다. Finance Logix는 1998 년부터 재무 고문 및 고객이 사용해온 재정 계획 소프트웨어를 추가했습니다. (자세한 내용은

로보 어드바이저 및 인간 접촉 : 더 나은 협력

) Envestnet Platform Envestnet은 어드바이저 및 기관에 투자 관리 프로세스의 모든 측면에 대한 일품 메뉴를 제공합니다.

재무 계획

자동 계정 모니터링

표류 경보

• 효율적인 재조정 도구
• 보관 가능한 실행 계획
• 통신 옵션 < - Envestnet Drill-Down
• 재무 계획 솔루션
• 맞춤형 재무 계획 리소스를 통해 고문은 401 (k), 신탁 및 대학 계정의 모든 고객 보유를 수집하고 통합 할 수 있습니다 하나의 개요로. 이 개요는 고급 자산 배분 엔진과 함께 고급 연구를 통합합니다. 개인화 된 재무 계획 기능에는 다양한 라이프 단계를위한 적응 가능한 리스크 프로파일 링 도구가 포함됩니다. 즉, 부의 축적과 부의 수입 계획을 생각하십시오. 배포 옵션 모델도 사용자 정의 할 수 있습니다. (Envelopnet 제안 생성기는 고급 사용자 정의 가능한 클라이언트 도구 중 하나입니다.
• 무결성 제안 생성기는

완벽한 제안 생성

이 구성 요소는 클라이언트 요구 사항을 클라이언트 정책을 모니터하고 조정하는 데 사용할 수있는 투자 정책 계산서에 결합합니다. 그러면 플랫폼은 권고 자에게 클라이언트 포트폴리오를 검토하거나 재조정하도록 경고합니다. 또한이 기능은 클라이언트 연락처 통신을 자동화합니다.

PMC 연구 및 법률

실사는 시간이 많이 걸리고 복잡한 포트폴리오 관리자의 책임입니다. PMC 실사는 고객 포트폴리오가 최고 수준을 충족하도록 보장합니다. Envestnet의 숙련 된 애널리스트 팀은 현장 인터뷰와 어드바이저가 전략을 실행할 수있는 능력을 평가하는 과정에서 클라이언트 포트폴리오를 질적으로나 양적으로 검사합니다. 고객 관리 및 재무 계획 수립이 결합되고 사용자 정의가 가능한 플랫폼은 투자 조사, 포트폴리오 구축, 실무 관리 및 성과 모니터링 서비스를 통합하여 재무 계획 응용 프로그램과 고객 관리 활동을 모두 포함합니다. 엔드 - 투 - 엔드 솔루션의 용량은 바쁜 재정 고문의 필요를 해결합니다. 포트폴리오 분석

재무 고문의 기획 임무 중 상당 부분은 "가정"시나리오를 포함합니다. 클라이언트가 일찍 퇴직하거나, 다른 자녀를두고, 휴가철 주택을 구입하거나 이전하는 경우에는 어떻게해야합니까? 이러한 모든 행동에는 재정적 인 결과가 있습니다. 포트폴리오 분석 도구는 고객의 전체 재무 이미지를 검토하고 고문에게 가상의 변경 사항을 확인하고 향후 예측을 수행하며 성과 시나리오를 분석 할 수있는 역량을 제공합니다. (관련 자료는

고문단이 소셜 미디어에서 우승 할 수있는 방법

참조)

복잡한 포트폴리오를위한 단순화 된 솔루션

Envestnet은 다양한 서비스를 제공하는 것으로 나타났습니다. 회사는 80 명의 주요 전략가 및 포트폴리오 컨설턴트와 협력하여 투자 및 포트폴리오 관리 권장 사항을 안내합니다. 또한 플랫폼에는 고객 계정에 대해 15,000 개의 검색 가능한 투자 수단이 포함됩니다. 이 서비스를 통해 투자를 선택, 연구 및 무역하는 것이 편리합니다.

Envestnet 비방 자

최근

InvestmentNews 기사에서 Orion Advisor Services의 CEO 인 Eric Clarke는 Envestnet이 서비스를 번들로 제공한다고 주장했습니다. 그는 이것이 고문의 선택과 유연성을 제한 할 수 있다고 주장한다. 회사의 인수 접근법에 의문을 제기하는 사람들이 있습니다. 새로운 인수의 일부를 제공하거나 새로운 구매를 그대로 사용하는 것에 대한 의사 결정에 대해 궁금해하는 사람들이 있습니다. 결론

Envestnet은 완벽한 고객 서비스 시스템에 대한 포트폴리오 관리자, 재정 고문 및 제도 고문의 요구에 대한 해답이 될 수 있습니다. Envestnet은 재무 계획 프로세스의 모든 측면을 포괄하도록 설계되었으므로 재무 고문이 자신의 업무에 대한 인간적 접촉에 집중할 수 있도록 백엔드를 단순화 할 수 있습니다. Envestnet은 대규모 인수 합병이 회사에 도전이 될 수는 있지만 대규모 운영을 창출하고 있습니다. (관련 자료는

재무 고문을위한 9 명의 로보 어드바이저

참조)