많은 시간에 등록 투자 조언자 (RIA)가 독자적으로 재무 자문 회사를 설립하기 위해 스스로 파업을 고려했습니다. 그러나 큰 조직에서 하나의 성공적인 고문이되는 특성이 독립적 인 비즈니스를 운영하는 데 필요한 기술 집합으로 항상 번역되는 것은 아닙니다. 그럼에도 불구하고 업계에서 합병 및 인수가 증가함에 따라 많은 자문위원이 지금은 스스로 파업 할 적절한시기라고 결론 내리고 있습니다.

꾸준한 소득을 가진 대기업의 직업 안전에 익숙한 사람들에게는 독립에 대한 이동이 예측할 수없고 위험 할 수 있습니다. 또한 상당한 시간, 계획 및 위험을 견딜 수있는 능력이 필요합니다.

큰 지불 일이 목표 인 경우, 많은 고문이 대기업을 떠나 자신의 비즈니스를 구축 할 때 클라이언트를 잃게되므로 인내심도 필요합니다. 그러나 조언자가 전환을 원활하게 진행할 수 있도록 도움을 줄 수있는 몇 가지 기본 단계가 있습니다. (더 자세한 내용은 자체 재무 기획 회사 시작 참조).

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관계에 관한 모든 것

퇴사하기 전에 고문이해야 할 한 가지 중요한 단계는 고객 관계를 평가하는 것입니다. 당신은 당신의 고객이 당신의 일에 만족하고 있으며 당신의 관계가 강하다는 것을 확인하고 싶습니다. 고객은 고문이 자신을 잘 알고 자신의 가족의 미래를 내다보고 있다고 생각하고 싶어합니다. (자세한 내용은 최고 재무 고문의 역할 참조).

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자주 연락하는 관계를 통해 이러한 관계를 강화하는 것이 중요합니다. 그것이 이동을 계획하는 고문이 고객 관계를 몇 달 앞당겨 시작해야하는 이유입니다. 일반적으로 고객의 60-90 %는 다른 회사로 이사하거나 새 회사를 열면 고문에게 충성 할 것입니다. 관계가 강할수록 만족 한 고객이 어디를 가든지 상담원을 따라갈 가능성이 커집니다. (자세한 내용은 고객이 재무 고문을 해고하는 이유 참조).

실제로 업계의 많은 사람들은 고문이 스스로 나름대로 성공할 수있는 열쇠는 고객 관계 측면에서 처음부터 시작하지 않도록하는 데 동의한다는 것입니다. 기존 클라이언트를 가져 오는 것이 궁극적으로 훨씬 쉽습니다. 그러면 처음부터 새로운 관계를 구축하는 것입니다. (자세한 내용은 연말 고객 리스크 점검을위한 시간 참조).

고객에게 보유

많은 회사에서 브로커와 RIA간에 특정 의정서가 제정되었는데, 이는 서명 회사가 다른 고객에게 이전 할 때 고객과 ​​함께 기본적인 고객 데이터를 취하는 고문에 대해 법적 조치를 취하지 않겠다는 것을 규정합니다 서명 기관. 또한 많은 자문 회사는 고문이 떠나는 시점과 이동하는 위치를 알리기 위해 고문이 회사를 떠날 때 현재 고객에게 연락 할 수 있습니다.이것은 고문이 움직일 때 고객이 자신의 계좌를 옮길 수있는 선택권을 주며, 이는 또한 최대 관심사 일 수 있습니다. (자세한 내용은 재무 고문이 고객을 승계 계획에 반영해야 함 참조). 그러나 일부 회사는 직원들에게 회사에 가입 할 때 비경쟁 또는 비 권유 계약서에 서명하도록 요구하는 것으로 알려져 있습니다. 이것은 혼자서 위험을 무릅 쓰고 자하는 고문에게 까다로울 수 있습니다. 이 경우 고문관은 고객이 서명 한 계약을 위반하여 적극적으로 회사를 퇴출하도록 유도하는 방식으로 행동하지 않는 것이 중요합니다. 그러나 고문이 고객에게 집 주소, 개인 이메일 또는 집 전화 번호를 제공하는 것을 중단해서는 안되며, 고객이 고문과 계속 연락을 취할 수 있도록 선택할 수 있습니다. 고문이 회사를 떠날 때 고문이 고객의 기본 연락처 정보를 가져 오는 것이 허용되는 경우, 일반적으로 고문은 고객의 계좌와 관련하여 정보를 가져갈 수 없습니다. 이 경우 고문은 고객이 후속 조치를 취하고 고문이 원하는 정보를 제공하기를 원할 때 자신의 소재를 알리는 우편물을 고객에게 발송하기를 원할 수 있습니다. (관련 독서는

재무 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지

참조).

자금 조달 자금 조달 자문자 중 한 명은 스스로 자금을 조달하기 전에 자금이 즉시 투입되지는 않을 것이라는 사실을 알고 있어야합니다. 실제로 고문이 그들의 이전 소득과 일치하십시오. 새 비즈니스 벤처 사업의 첫 3-6 개월 동안 고문의 매출이 감소 할 수 있습니다. 동시에 창업 비용은 계속해서 증가 할 것이므로 첫 해에 좋은 목표가 될 수도 있습니다. ( 로보 어드바이저와 인간 접촉 : 함께하면 더 나은가?

)

상당한 양의 저축이 없다면, 새로운 벤처 사업을 시작할 고문은 자금 조달 금액. 이것은 은행 대출이나 신용 한도를 얻음으로써 얻을 수 있습니다 (이 유형의 자금 조달은 이전처럼 쉽지 않습니다). 또는 임기를 통해 고문에게 자금을 제공 할 수있는 중개인 대리점 또는 관리인과 이야기함으로써 얻을 수 있습니다 노트. 어느 쪽이든, 응급 기금에 최소 9 개월의 소득을 절약하는 것은 자문을 구하는 자에게 좋은 생각입니다. 비즈니스가 성장함에 따라 필요한 쿠션을 제공 할 수 있습니다. 처음 시작할 때 고문은 사무실 공간에 많은 돈을 쏟기보다는 집에서 일하기를 원할 수 있습니다. 그들은 또한 많은 관리 작업을 스스로함으로써 돈을 절약 할 수 있습니다. 그러나 중개업자가 새로운 비즈니스의 규정 준수를 끝내고 백 오피스 기능을 아웃소싱하는 것은 일을 원활하게 진행하는 데 좋은 아이디어 일 수 있습니다. (자세한 내용은 RIA에 대한 대중 기술

참조).

독립 기업을 고려해보십시오 독립 기업으로의 이전이 너무 압도적이거나 위험하거나 재정적으로 바람직하지 않은 것으로 보인 경우, 고문은 기존 독립 자문 회사 또는 투자 서비스를 제공하는 독립 브로커에 가입하기를 원할 수 있습니다. 자신의 회사를 설립하는 것 이상의 이점은 창업 비용과 간접비가 제거된다는 것입니다. 백 오피스 및 규정 준수 비용은 물론 기타 다양한 관리 비용도 마찬가지입니다. 고문은 기존의 고객 관계를 유지하고 새로운 관계를 구축하는 데 더 많은 시간을 할애 할 수 있습니다. 이 작은 독립 기업은 자격을 갖춘 경험 많은 고문에 의해 접근되는 것을 감사 할 수도 있습니다. 이러한 고용은 새로운 인재를 모집하는데 시간과 비용을 들이지 않아도되기 때문입니다. (자세한 내용은 Financial Advisor Job Hunt

에서 회사 규모 평가하기 참조).

궁극적으로 각 조언자는 어떤 경로가 가장 적합한 지 결정해야합니다. 인프라와 지원이 이미 마련되어있는 회사에서 일하는 것을 선호하는 사람도 있지만, 독자적으로 나가서 자신의 투자 스타일과 접근 방식을 자유롭게 갈구 할 수도 있습니다. 결론 999 많은 자문위원이 독립을 향해 나아가고 자문 회사를 개방하고 있습니다. 전환을 용이하게하기 위해서는 현재의 고객 관계를 강화시켜 그들이 강건하고 자금 조달이 가능하고 필요한지 파악하고 가능한 한 비용을 낮추는 방법을 모색해야합니다. 급락하는 것을 준비하는 사람들을 위해, 독립의 이득은 그것의 가치가 있을지도 모른다. (자세한 내용은 최고 재무 고문의 경영 팁

참조).