독특한 구조로 인해 처음 투자자에게는 직관적이지 않을 수있는 뮤추얼 펀드 거래의 특정 측면이 있습니다. 과거의 남용으로 인해 많은 뮤추얼 펀드는 특정 거래 활동에 제한이나 과태료를 부과합니다.

뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 다음 거래 지침을 고려하십시오. 뮤추얼 펀드 거래 내역에 대한 기본적인 이해를 통해 원활하게 프로세스를 탐색하고 투자 효과를 극대화 할 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 주식 매입

뮤추얼 펀드 주식 매입은 매우 간단합니다. 뮤추얼 펀드는 주식 및 ETF와 같은 공개 시장에서 자유롭게 거래되지 않지만 온라인 플랫폼을 통해 펀드 또는 공인 브로커를 통해 직접 구매하기 쉽습니다.

뮤추얼 펀드의 주식을 구입하기 전에 투자하는 펀드의 유형과 특정 투자 조건을 이해하십시오. 많은 기금이 최소한 $ 1, 000 ~ $ 10,000의 기부금을 요구합니다. 그러나 모든 기금이 최소 기부를지지하는 것은 아닙니다.

펀드의 보유액, 사업 비율 및 펀드 매니저의 실적을 조사합니다. 그것이 인덱스 펀드라면 역사적인 추적 오류를 확인하십시오. 어떤 투자와 마찬가지로, 당신은 당신이 무엇을 얻고 있는지 알아야합니다.

뮤추얼 펀드 주식 가격

뮤추얼 펀드는 하루가 끝날 때만 구입할 수 있습니다. 거래소 증권과는 달리, 뮤추얼 펀드 주식의 가치는 하루 종일 변동하지 않습니다. 대신 펀드는 시장이 매일 마감 될 때 순 자산 가치 (NAV)라고 불리는 포트폴리오의 모든 자산의 순 가치를 계산합니다. 시장은 4p에 닫힙니다. 엠. 동부 표준시 및 뮤추얼 펀드는 일반적으로 현재 NAV를 6p 상장합니다. 엠.

주식을 사고 싶다면, 하루의 NAV가 계산 된 후에 주문이 완료됩니다. 예를 들어 1 천 달러를 투자하고 싶다면 언제든지 주문할 수 있지만 하루의 NAV가 게시 될 때까지 주당 지불 할 금액은 알 수 없습니다. 그날의 NAV가 $ 50이라면 $ 1,000 투자는 20 주식을 살 것입니다.

보통 뮤추얼 펀드는 투자자가 분수 지분을 구입하도록 허용합니다. 위의 예에서 NAV가 $ 51 인 경우 $ 1, 000은 19. 19. 6 주를 살 것입니다.

수수료

구매하기 전에 투자와 관련된 비용을보십시오. 뮤추얼 펀드는 투자 비율과 동일한 연간 비용 비율을 가지고 있으며, 뮤추얼 펀드가 청구 할 수있는 여러 가지 수수료가 있습니다.

일부 뮤추얼 펀드는 본질적으로 수수료 인 수수료를 부과합니다. 이 수수료는 기금에 적용되지 않습니다. 그들은 펀드의 주식을 투자자에게 판매하는 중개인에게 보상합니다.그러나 모든 뮤추얼 펀드가 선적 수수료를 부과하지는 않습니다. 기존의 적재 비용 대신에 일정 기간이 경과하기 전에 주식을 사용할 경우 일부 펀드가 백엔드 적립 수수료를 부과합니다. 이는 때로 조건부 이연 판매 수수료 (CDSC)라고도합니다.

뮤추얼 펀드는 매입 수수료 (투자 당시) 또는 상환 수수료 (펀드로 주식을 다시 팔 때)를 부과 할 수 있습니다. 수수료는 수수료 대신 브로커가 아닌 펀드에서 발생한 비용을 충당합니다. 또한 대부분의 펀드는 12b-1 수수료를 부과하며 이는 마케팅 및 광고 기금으로 사용됩니다. 많은 펀드가 A, B 또는 C 주식이라고하는 다른 클래스의 주식을 제공하는데, 이는 다른 수수료 및 비용 구조를 제공합니다.

거래 및 결제일

뮤추얼 펀드를 거래 할 때 거래 방법 및시기를 이해하십시오. 주식을 구매 또는 판매하기 위해 주문한 날짜를 거래일이라고합니다. 그러나 금융 거래가 완료되지 않거나 일정 기간이 경과 할 때까지 결제가 이루어지지 않습니다. 증권 거래위원회 (SEC)는 거래일로부터 3 일 이내에 뮤추얼 펀드 거래가 정착 될 것을 요구합니다.

예를 들어 1 월 2 일 금요일에 주식을 사기 위해 주문하는 경우 1 월 7 일 수요일까지 3 일간의 결제 기간이있는 기금이 필요합니다. 왜냐하면 주말에 거래가 완료 될 수 없기 때문입니다.

배당금 및 보고서 날짜

배당금을 지불하는 뮤추얼 펀드에 투자하고 있지만 세금 책임을 제한하려면 주주들이 언제 배당금 지급 자격이되는지 알아보십시오. 귀하가받는 배당금 배당은 귀하의 과세 소득을 증가 시키므로 배당 소득을 얻는 것이 주된 목적이 아닌 경우 배당 분배를 시도하는 펀드의 주식을 구매하지 마십시오.

배당 마감일은 새로운 주주가 다가오는 배당을받을 수있는 마지막 날짜입니다. 결재 기간으로 인해 보통 배당금은보고 일 3 일 전 - 펀드가 배당을받을 주주 명단을 검토 한 날짜입니다.

곧 배당금을 받기를 원하면, 배당일 이전에 주식을 구입하여 기록 일에 귀하의 이름이 주주로 기재되도록하십시오. 배당금 분배의 세금 영향을 피하려면 기록 일 이후까지 구매를 연기하십시오.

뮤추얼 펀드 주식 판매

원래 구매와 마찬가지로 뮤추얼 펀드 주식은 펀드 자체 또는 공인 브로커를 통해 직접 사용할 수 있습니다. 귀하가받는 금액은 현재 NAV에 지불 한 수수료 또는 비용을 뺀 금액을 상환 한 주식 수와 같습니다.

투자 한 기간에 따라 CDSC가 적용될 수 있습니다. 구입 후 얼마 지나지 않아 주식을 팔고 싶다면 조기 상환을위한 추가 수수료가 부과 될 수 있습니다.

조기 상환 규정

뮤추얼 펀드는 장기 투자로 만들어졌습니다. 주식 및 ETF와는 달리, 뮤추얼 펀드 주식의 단기 거래는 잔여 주주들의 수익을 심각하게 저하시킬 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 주식을 상환 할 때 뮤추얼 펀드는 현금을 보유하는 습관이 없기 때문에 펀드는 종종 상환을 충당하기 위해 자산을 청산해야합니다. 펀드가 자산을 수익으로 판매 할 때마다 펀드는 모든 주주에게 자본 이익 분배를 실행함으로써 해당 연도의 과세 소득을 늘리고 펀드 포트폴리오의 가치를 낮 춥니 다. 이러한 종류의 빈번한 거래 활동으로 인해 펀드의 관리 및 운영 비용이 상승하여 비용 비율이 증가합니다. 과도한 거래를 막고 장기 투자자의 이익을 보호하기 위해 뮤추얼 펀드는 구매 후 30 일 이내에 주식을 판매하는 주주 (즉, 왕복 거래)를주의 깊게 관찰합니다. 펀드의 NAV의 단기 변동. 뮤추얼 펀드는 조기 상환 수수료를 부과 할 수도 있고,이 전략을 자주 사용하는 주주들이 일정 기간 동안 거래를하지 못하도록 할 수도 있습니다.