2014 년 Spectrem Group 조사에 따르면 5 백만 달러에서 2,500 만 달러 사이의 순자산 가치를 지닌 고객의 3 분의 2가 적시에 전화를받지 못하고 절반 이상이 같은 방식으로 느낀다면 재무 고문이 바뀔 것이라고합니다 이메일에 대해서.

그들과 관련된 어려움에도 불구하고 재정 고문은 부유 한 고객을 끌어 들이고 유지하는 방법을 찾는 것이 현명 할 것입니다. PriceMetrix의 별도 연구 보고서에 따르면 자산 규모가 250,000 달러 미만인 소규모 고객의 경우 고문의 성장률이 느려지고 부유 한 가정을 끌어들이는 데 방해가됩니다. 더 나쁜 것은, 더 작은 가구가 고문과 함께있을 확률이 훨씬 적다는 것입니다. (관련 독서는

불량 재정 고문이 수행하는 6 가지 사항 참조)

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재정적 인 고문은 부유 한 고객을 끌어 들이고 유지하기 위해 무엇을 할 수 있습니까?

가격 최적화

재무 고문은 부유 한 고객을 확보하고 유지하기 위해 저가와 고가의 최적 균형을 찾아야합니다. 가격이 너무 낮 으면 고객은 서비스 가치를 낮추고 고객이 저 지르지 않을 수도 있음을인지합니다. 반면에 높은 가격은 기대하기 어려울 수 있습니다. (자세한 내용은

최고 재무 고문이되는 법 참조)

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열쇠는 가장 저렴한 가격이 아닌 가장 큰 가치를 제공한다는 것을 보여줍니다. 예를 들어 재무 고문은 시장의 특정 틈새 시장에 주력하고 전문성을 홍보하여 ​​프리미엄을 부여 할 수 있습니다. 이 서비스는 다른 서비스만큼 저렴하지는 못하지만 전문성을 위해서는 그만한 가치가있을 것입니다.

함께 일하십시오

부유 한 고객은 부유 한 고객보다 자산에 대한 통제력을 요구하는 경향이 있습니다. 사실, 부유 한 가계는 일반 인구와 관련하여 은퇴 계좌보다 더 많은 돈을 임의의 계좌에 보유하는 경향이 있으며 동시에 복수의 자문역에 돈을 분산합니다. 이러한 역학 관계는 재무 고문이 유연하고보다 정교한 서비스를 제공하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 부유 한 투자자는 어디서나 찾을 수있는 똑똑한 뮤추얼 펀드에 관심이 없을 수 있습니다. 대신 위험을 분산시키는 데 도움이되는 창의적인 자산 클래스.

좋은 회사 유지

부유 한 계정에 초점을 맞춘 재무 고문은 부자 고객을 유치하는 것이 더 좋은 경향이 있습니다. 고문이 돈을 더 벌기 위해 모든 고객을 보게된다면 인식이 더 요구되는 부유 한 고객에게 서비스 할 시간이 적다는 인식이 있습니다. (자세한 내용은

재무 고문은 사이버 불안감을 느끼고 있습니다

참조).) 재무 고문은 고객으로 취하는 계정을보다 선택적으로 선택함으로써 이러한 문제를 피할 수 있습니다. 어떤 고객을 고용하는 대신, 고문은 저소득층이나 부유 한 고객을 대상으로 할지를 결정할 수 있으며, 두 가지 옵션 중 하나를 선택할 수 있습니다. 최종선

고액 자산가는 금융 고문이 장기간 머물며 높은 수수료 수입을 발생시키는 경향이 있으므로 재무 고문에게 매우 바람직한 고객입니다. 많은 부유 한 고객이 고문에게 만족하지 못하면 이러한 고객을 유치하고 시간이 지남에 따라 비즈니스를 구축 할 수있는 잠재력이 큰 시장이 있습니다. 열쇠는 당신이 큰 가치를 제공하고, 그 회사와 융통성을 발휘하며, 좋은 회사를 유지할 수 있도록 보장하는 것입니다. (자세한 내용은

재무 고문을위한 성장 전략

참조)