고객을 상대하는 방식에 관계없이 조만간 심각하게 기능 장애가있는 고객의 프로필에 맞는 사람을 조만간 만날 가능성이 있습니다. 이 카테고리의 고객을 알아내는 방법을 아는 것은 시간과 슬픔을 해소 할 수있는 중요한 기술이며, 중재 또는 기타 법적 얽힘도 가능합니다. 단 하나 또는 두 번의 회의를 기반으로 누군가의 성격을 정확하게 판단하는 것이 항상 가능하지는 않지만이 기사에서는 전시자가 계획을 세워야하는 경우 몇 가지 행동주의 경고 표지를 다룰 것입니다.

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SEE : 어려운 고객에게 효과적으로 대처

경고 표지판
어려운 고객은 단순히 고객 서비스 또는 투자 성과에 대해 비현실적인 기대를 가질 수 있지만 진정으로 기능 장애가있는 고객은 다음과 같은 증상이 나타납니다 :

• 언어 적 기대와 심리적 윤곽 사이의 완전한 해리 또는 현실과 완전히 분리 된 목표 또는 두려움
• 근심의 기분 또는 편집증
• 고객이 현실이 그 무엇과도 같지 않다고 생각하는 주요 망상 . 이것은 고객이 한 대화에서 말하는 모든 것을 듣고 동의 한 후 첫 번째 토론이 발생했음을 부인하거나 다음에 이야기 할 때 또는 말한 것을 거부 할 때 나타납니다. <909> 끊임없는 희생 - 어떤 일이 생기더라도 고객은 항상 상황의 희생자이며 그에게 일어나는 일에 대해 책임이 없습니다.
• 학대 또는 조작 행위 - 고객이 귀하를 협박하거나 협박하려는 경우. 이 경우 귀하의 근거를 꼭 지켜야합니다. 이렇게하지 않으면 클라이언트에게 상황을 제어 할 수있는 기회가 주어져 재앙이 될 수 있습니다.

예를 들어 기능이 제대로 작동하지 않는 클라이언트 - 계획자 관계

Tom은 어딘가에서 번성하는 계획을 세운 플래너입니다. 중서부. 어느 날 유망주가 그를 의논하여 상담을 ​​받는다. 그녀는 물질로 가득 찬 곳에 도착하고 그녀가 문 안으로 들어가 자마자 논스톱으로 말하기 시작합니다. 그녀는 거의 2 시간 동안이 길을 계속 이어 간다. 그녀의 가족의 끔찍한 역사와 그녀가 새로 사망 한 아버지로부터 상속받은 부분을 어떻게 속여려고하는지 톰을 구타했다. 그녀는 톰에게 그녀를 위해 부동산 계획을 조정할 것을 요청합니다. 그것은 그녀의 친척이 자신의 유산에서 벗어나지 못하도록 막고 안정적인 소득을 제공하면서 마음의 평화를 줄 수있는 포트폴리오를 창안 해줄 것을 요청합니다. 그녀는 Tom이 그녀에게 가져온 것을 보지 못하지만, 전체 회의에서 그녀의 무릎에 단단히 쥐고 있습니다.Tom은 충실하게 그녀가 투자에 대한 그녀의 스타일을 설명하는 설문지뿐만 아니라 필요한 서류를 작성하도록합니다.

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2 주 후, 톰은 아버지로부터 상속받은 여성의 수표를받습니다. 그러나 Tom은 여성의 돈을 투자해야하는 방법에 대해 몇 가지 유보를하고 있는데, 그 이유는 그녀의 프로필이 초기 논의에서 자신이 지적한 것보다 훨씬 높은 위험 감수성을 나타 내기 때문입니다. Tom은이 문제에 대한 추가 논의를 위해 고객에게 전화하기로 결정합니다.

그 여자는 약 1 시간 정도 약속을 놓친 다음 분노한 톰의 사무실로 파열합니다. 그녀는 Tom의 비서관, Tom의 비명을 지르며, 그녀가 그녀의 유산을 속이려는 음모를 꾸짖습니다. 그녀는 변호사가 즉시 소송에 관해 그들과 연락 할 것이라고 그들에게 알려줍니다. 마지막으로, 그녀는 Tom이 돈을 환불 해 줄 것을 제안하기 전에 사무실에서 폭풍에 빠져 든다.

어려운 대. 역기능 적

전문적인 관점에서 볼 때, 속임수를 쓰려는 중개인에 대한 공포 이야기를하는 새로운 고객이 조기 경보 신호 일 수 있습니다. 물론 클라이언트가 속임수를 썼지 만 클라이언트가 이야기를 전달하는 방법에주의를 기울여 이야기의 타당성을 확인할 수도 있습니다. 합리적 사실, 문서 및 이벤트 목록이 제공되고 클라이언트가 명확하게 생각하고있는 것처럼 보인다면 아마 진실을 듣고있을 것입니다. 그렇지 않은 경우이 고객의 보유 가치가 있는지 여부를 평가해야합니다.

이러한 유형의 행동은 단순히 신경증 적이거나 이상한 행동을하는 것과는 차별화되어야하며, 이는 훨씬 더 보편적입니다. 예를 들어, 은행이나 우체국을 신뢰하지 않아 우편이나 예금을하지 않고 매달 자신의 투자 수표를 수령하겠다고 주장하는 고객은이 특성만으로는 심각한 기능 장애로 분류 할 수 없습니다. 기능 장애인 클라이언트 다루기

중증 장애인 클라이언트를 인식 할 수있는 것은 도움이되지만, 일단 그들이 문을 닫은 후에는 어떻게 대처해야 하는지를 아는 것이 훨씬 더 중요합니다. 이 딜레마에 대한 해답은 간단하며 면허 교과서에서 바로 제공됩니다. 다른 모든 고객과 마찬가지로 취급하고 모든 상황에서 올바른 방법을 사용하십시오.
역기능 클라이언트가 말한 모든 것을

문서화하여 나중에 또는 그 사실을 말하면 거부 할 수 있습니다. 고객이 모든 면책 조항 및 동의서에 서명했는지 확인하여 클라이언트가 귀하에게 불리하게 판명 될 경우 합법적으로 보상받을 수 있도록하십시오. 기억해야 할 핵심 쟁점은이 부문의 대부분의 고객이 원금과이자가 보장되는 은행으로 사업을 옮기는 것이 더 나을 가능성이 높다는 것입니다. 현실을 처리 할 수없는 고객은 어떤 종류의 수익을 내건 관계없이 자신의 투자 실적에 만족하지 않을 가능성이 있습니다. 엑스트라 마일 가기 경우에 따라 신중하게 조사 할 수 있다면 고객의 배경에 대한 신중한 조사가 필요할 수도 있습니다.그러나 이것이 가능하지 않더라도 클라이언트를 임상 치료사 또는 카운슬러에게 추천하는 것이 적절할 수 있습니다. 예를 들어, 외상 사건의 희생자 였고 후속 적으로 큰 합의를 얻은 고객은 주요 투자 결정을 내리는 데 적절한 마음을 갖지 못할 수 있습니다. 치유하고 회복하기 위해 약간의 시간을 들여야한다는 온화한 제안은 그러한 사람에 대한 신념 의무를 이행하는 가장 직접적인 방법 일 수 있습니다.

최종선 모든 재무 설계사는 어렵고, 불합리하고 괴팍한 고객을 상대해야합니다. 그러나 심각하게 기능 장애가있는 고객은 특별한 관심을 기울여야하며, 비즈니스와 계획을 세우려는 계획자는 결과적으로 어떤 일이 일어나는지 심각하게 고려해야합니다. 커미션이나 수수료 수입은 지저분한 법원이나 중재 전투를 정당화 할 수 없으며 결과적으로 전문가의 역사상 영구적 인 결점이 생깁니다.