FireEye Inc. (NASDAQ : FEYE FEYEFireEye Inc 14.50-0.28 % Highstock 4. 2. 6 로 만든)의 주식은 전통적인 개인 은퇴 계좌 (IRA) 또는 로스 IRA. 사실, FireEye는 모든 형태의 현명한 투자가 아니며, 대부분의 포트폴리오 관리자는 투자자가이 주식을 사지 말 것을 권유하며, 현재 소유하고있는 경우 매각해야한다고 권고합니다. 포트폴리오 매니저는 지난 몇 년 동안 저조한 주식 실적, 순이익 감소, ROE (Return on Equity) 및 EPS (주당 순이익) 수치의 실망 등 부정적인 전망에 대한 몇 가지 이유를 제시합니다. 회사의 부채 수준은 2015 년 말 현재 합리적인 수준이지만, 큰 순이익 손실은 가까운 장래에 부채 탕감 또는 자본 지출 축소 가능성을 나타냅니다.

퇴직을위한 투자는 장기적인 계획이므로 퇴직 포트폴리오의 가장 좋은 주식은 장기적인 안정성을 나타냅니다. 일반적으로, 전통적 IRA 또는 Roth IRA에 기여하기 시작하면 더 젊을수록 투자에보다 적극적으로 참여할 수 있습니다. 20 대와 30 대의 경우 퇴직금 중 많은 부분을 편안하게 투자 할 수 있으며, 도로에서 발생한 충격으로부터 복구 할 수있는 시간이 더 많으므로 고금리 투자 (당연히 높은 위험 부담이 있습니다)에 투자 할 수 있습니다. 예를 들어 1987 년, 2001 년 및 2008 년의 시장 추락과 같은 문제가있었습니다. 퇴직에 가까워지면 안정성과 원칙 보호에 초점을 맞추어야합니다. 고위험 투자에 시간을 허비하고 돈을 요구하기 직전 큰 손실을 입는다면 퇴직 생활에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

퇴직 할 때까지의 나이 또는 몇 년을 불문하고 임박한 재정적 혼란의 징후가있는 회사에 둥지 알을 두는 것은 결코 좋은 생각이 아닙니다. 파이어 아이는 돈을 잃고 있으며, 주가는 장기적으로 하락 추세이다.

FireEye : 빠른 개요

2004 년 설립 된 FireEye는 사이버 보안 및 멀웨어 솔루션을 제공합니다. 이 회사는 수천 명의 쇼핑객이 신용 카드 정보를 손상시킨 사이버 공격에 대한 조사를 도왔고 소니 픽처스 (Sony Pictures)는 북한의 풍자적 영화에 대한 반응으로 많은 사람들이 공격했다고 믿고있다. 독재자, 김정은.

국내외의 사이버 보안 위협이 증가함에 따라 이런 종류의 공격으로부터 기업을 보호하는 좋은 작은 틈새가 생겨났습니다. 이러한 이유 때문에 투자자들이 FireEye의 장점을인지 할 수 있다는 것을 이해할 수 있습니다. 그러나 회사의 재무 제표와 재무 비율은 다른 이야기를합니다.FireEye의 주식은 지난 12 개월 동안 1/3 이상 감소했습니다. 시가 총액도 마찬가지로 줄어들어 3 달러를 기록했다. 40 억 이 회사는 2015 년 3 분기에 기록적인 매출을 기록했지만 FireEye의 매출은 비용으로 상쇄되었습니다. 이 회사의 영업 이익률은 -85 %이며 순이익은 5 억 달러 이상입니다.

3/4 분기 매출 성장률이 전년 동기 대비 45 % 증가한 것은 유망한 징후이지만, 순이익과 ROE에 대해 부정적인 수치를 발표하는 동안 추천 할 수는 없다.

재정 분석

파이어 아이의 총 마진은 62.6 %입니다. 그러나 영업 이익률은 -85이다. 4 %. 가느 다란 마진은 때로는 마이너스 마진까지도 월마트 나 타겟과 같이 대량으로 돈을 벌어들이는 성숙한 기업들에게는 사업의 정상적인 부분이지만 신생 기술 회사는 자본을 다시 자본에 재투자하기 위해 건전한 영업 마진이 필요합니다. 새로운 기술을 개발할 수 있습니다. 혁신 자금을 마련하지 못한 것은 경쟁 업체가 남겨 두는 확실한 방법입니다. 파이어 아이의 영업 이익률은 회사의 미래 전망에 대한 냉혹 한 신호이다.

주주가 투자 한 돈으로 창출 한 이익 규모를 측정하는 ROE는 -42로 부정적이다. 삼%. 이것은이 주식에 대한 포트폴리오 관리자의 약세의 주된 이유 중 하나입니다. 현재 FireEye의 부채 부담은 여전히 ​​합리적입니다. 회사의 단기 및 장기 부채는 총 6 억 9700 만 달러로 FireEye의 시가 총액의 1/4 미만입니다. 현재의 3.42는 현재의 부채를 충족시키는 데 FireEye가 문제가 없어야 함을 나타냅니다. 그러나 회사가 적자 상태에서 운영하는 방식은 가까운 장래에 부채 부담을 늘리거나 자본 지출을 줄여야한다는 것을 암시합니다. 두 가지 전략 모두 경쟁 우위를 침식합니다.

전통적 IRA 적합성

전통적 IRA에 가장 적합한 투자는 장기 안정, 느리지 만 꾸준한 성장을 제공하며 이상적으로는 배당금을 지불해야합니다. 당해 연도의 소득세에서 적격 IRA에 적격 한 기여금을 공제 할 수 있으며, 대부분의 경우 IRA에 재투자하는 배당 소득도 공제 할 수 있습니다. 이것은 당신이 당신의 이익을 위해 당신의 소득의 더 큰 부분을 일하도록 당신을 허용합니다. 전통적인 IRA에 권장되는 투자가 공격적인 성장을 제공하지는 않지만, 그들은 귀하의 교장을 보호하고 귀하가 그렇지 않으면 세금으로 지불하여 귀하를 위해 돈을 버는 것을 허용합니다. 전통적인 IRA에 대한 유일한 단점은 퇴직시에 돈을 인출하면 평범한 소득세로 이득에 대한 세금을 납부한다는 것입니다. 이러한 이유로 전통적인 IRA는 큰 수익을 창출해야하는 고수익 주식에 적합한 투자 수단이 아닙니다.

FireEye는 전통적인 IRA에 적합한 주식을 만드는 특징이 없습니다. 그것은 성숙하고 안정적이며 오래 지속되는 회사가 아닙니다. 그것의 성장은 느리고 꾸준했다. 현재, 주식은 전혀 감사하지 않지만, 그것은 신속하게 depreciating입니다.회사는 배당금을 지불하지 않습니다. 전통적인 IRA에는 더 나은 스톡 옵션이 있습니다. 이 특정 재고는 고려되어서는 안됩니다.

Roth IRA 적합성

Roth IRA는 고성장 주식에 대한 좋은 투자 수단입니다. 당해 연도의 세금 신고서에서 기부금을 공제 할 수는 없습니다. 퇴직시에 돈을 인출하면 이득을 얻지 않습니다. 2015 년의 경상 소득율에 따르면,이 조항은 은퇴시 세금으로 먹는 이득의 39.6 %를 유지합니다.

그러나 FireEye의 주가는 잘못된 방향으로 트렌드를 나타내고 있으며, 현재 지표는 곧 턴어라운드를위한 희망 신호를주지 못합니다. Roth IRA를 통해 FireEye 주식에 투자하는 돈은 당신에게 돈을 벌지 못할 것이며, 이런 방식으로 투자함으로써 선금 감면조차 얻지 못할 것입니다. 그것은 잃어버린 잃어버린 제안입니다, 그래서 당신은 Roth IRA에 FireEye 주식을 두는 것을 피해야합니다.