신생 금융 기획자는 어떻게 재무 자문 관행을 성공적으로 시작할 수 있습니까? 사전 계획을 세우고 견고한 실천의 다섯 가지 핵심 요소 인 금융, 팀 구축, 기술, 영업 및 마케팅에 우선 순위를 부여합니다.
재무 고문의 실질적인 위험은 현상 유지를 받아들이고 실천을 간소화하고 개선하기 위해 아무 것도하지 않는 것입니다. 재무 설계자는 업계 경쟁이 치열 해짐에 따라 이러한 위험을 감당할 수 없습니다. 이 점을 고려해 볼 때, 미국 노동 통계국 (BLS)에 따르면, 미국 기반 개인 재정 고문의 수는 2010 년부터 2020 년까지 32 % 증가 할 것으로 BLS는 "모든 직종의 평균보다 훨씬 빠릅니다 "
이러한 성장세는 베이비 붐 세대가 퇴근 조언에 대한 수요가 급증함에 따라 황금 시대에 더 가까워 졌기 때문입니다. 모든 경쟁에서 눈에 띄기 위해 재무 고문은 비즈니스를 동적 인 것으로 간주해야합니다. 이자형. , 항상 성장하고 개선해야하는 비즈니스.
그 부과 작업을 수행하는 가장 좋은 방법은 무엇입니까? 현장에서 다년간의 경험을 갖고 있으며 재정 계획 업계에서 시행 착오를 거쳐 시행 착오를 통해 학습 한 어드바이저에게 다음 팁을 제공하십시오 :
Specialize
- 당신의 경쟁자 파멜라 플릭 (Pamela Plick), 재정적 계획 및 창업자, 파멜라 플릭. "재무 설계자로서 우리는 모든 사람들에게 모든 것을 제공 할 수는 없다"면서 "틈새 시장을 겨냥함으로써이 특정 그룹을위한 솔루션을 제공하는 전문가가된다"고 말했다. 예를 들어 플릭 (Plick)은 여성 사업가, 과부 또는 치과 의사와의 협력을 선택할 수 있다고 말했거나 틈새 시장도 위치를 기반으로 할 수 있다고 말합니다. "특정 게이츠 커뮤니티 또는 컨트리 클럽에서 퇴직자를 타겟팅 할 수 있습니다." .

위임자가 되십시오.

Plick은 중요한 것을 집중하고 나머지는 위임하거나 아웃소싱하도록 조언합니다. "마케팅, 네트워킹 및 고객과의 만남과 같은 중요한 업무에 중점을 둡니다. 가능한 경우 관리 작업을 아웃소싱합니다. "라고 그녀는 조언합니다.

고객의 요구 사항을
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맞춤 설정하고 해당 고객과 연결하십시오. 재무 설계사 인 Leonard Wright, AICPA의 국가 CPA 재무 리터러시위원회 위원은 고객에게 구체적인 사명, 비전, 가치관 및 목표를 세우고 훌륭한 계획가들은 이러한 기대가 무엇인지 알게됩니다. "그들이 구체적으로 알지는 못하지만, 그들을 파견하는 것이 우리의 임무입니다."계획과 관련된 계획과 조언이 클라이언트의 사명, 비전, 가치 및 목표에 연결하면 클라이언트가 마이그레이션됩니다.고객이 왜 조언자가 자신의 이익을 위해 추천을하는지 이해하지 못하면 조언자가 왜 그들이 권고 한 것을하는지 궁금해하고 이해할 수있는 사람을 찾기 위해 본능적 인 정서적 반응을 보입니다. "

지역 사회에 참여하십시오

Kolinsky Wealth Management의 공동 창립자이자 업계의 30 년 경력을 가진 베테랑 인 Steven Kolinsky는 지역 사회에 대해 알게되고 귀하의 마을에 참여할 것을 조언합니다.

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지역 사회에서 당신의 시간과 재능을 아낌없이 아낌없이 활용하면 자신의 프로필을보고 주변 사람들을 알 수 있습니다. "라고 말했습니다."최근 우리는 투자 할 준비가되지 않은 젊은 부부와 만남을 가졌습니다. " 지역 전문 회계사와 상담하십시오 Kolinsky는 지역 CPA와 연결하면 관리 자산을 개선 할 수있는 좋은 방법이라고 말합니다. 진정한 관계를 통해 우리를 우리는 CPA와 함께 재배하여 우리가 사업하는 방법을 보여 주며 고객을 우리에게 맡길 수 있습니다 "라고 말하면서"이러한 관계는 구축하는 데 시간이 걸리지 만 상호 이익을 가져 왔습니다. "
미국 및 전 세계에서 진행중인 자산에 큰 변화가 있으며, 젊은 투자자에게 인기가 있습니다. 실제로 딜로이트 자산 관리 (Deloitte Wealth Management)에 따르면 자산 관리 업계는 2018 년까지 총 자산 28 조 달러를 기대할 수 있습니다.
글로벌 컨설팅 회사 인 노스 하이랜드 (North Highland)의 자산 관리 및 퇴직 수석 이사 인 질 자끄 (Jill Jacques)는 "젊은 세대에게 서비스를 제공하는 핵심 테이크 아웃은 고문의 실무 관리 및 권장 사항을 크게 바꿀 필요가 없습니다."라고 말했습니다. 진화하는 관객과의 관계를 유지하기 위해 쌍방향 대화를 창출 할 매력적인 온라인 및 인체 도구를 통합하는 것 "이라고 덧붙였다. Facebook, Linked-in, Twitter 및 Google+와 같이 인기있는 사이트를 통해 젊은 층을 구축 할 것을 권장합니다.
고객 명단 정리

재정 계획
에 의한 "엘리트"재정 고문에 대한 2012 년 설문 조사에 따르면 대부분의 1 백만 달러 이상의 연간 소득자는 더 적은 수의 고객에게 서비스를 제공하는 경향이 있습니다. 고객 수가 줄어들면 고문은 고객 관계에 대한 작업과 고객 만족도 제고에 더 많은 시간을 할애 할 수 있습니다. 이는 고객 충성도를 높이고 고객이 다른 부유 한 고객을 추천 할 확률을 높입니다.
재무 계획 연구에 따르면 소수의 고객으로부터 더 많은 자산에 액세스하려면 풍족한 투자자에게 집중해야한다고 주장합니다. 데이터에 따르면 연구 조사원이 추적 한 최고 소득 고문은 소위 '엘리트 어드바이저'라는 명단이 평균 83 명의 고객과 일하고 있다고 말합니다. 각 고객은 고문과 최소한 1 백만 달러의 자산을 보유하고 있습니다. 이는 500 달러, 000 ~ 1 백만 달러를 벌어들이는 각각의 고문을위한 73 명의 고객과 잡지가 조사한 가장 낮은 수입 그룹의 23 명의 고객과 비교됩니다.
결론>
결론 위의 조언을 통해 더 나은 재정적 자문 관행을 구축하는 것은 게임을 조금씩 바꾸는 단계에 초점을 맞추고 잘 수행하는 것입니다. "고객이 권장하는 제품에 대해 잘 알고 있다면 투자 업계에 대해 계속 교육하고 항상 고객의 요구 사항을 스스로 충족시켜야합니다. 훌륭한 시작이 될 것입니다."라고 Kolinsky는 말합니다.

과거와 창의력을 발휘하여 지역 사회와 온라인에 나가고 자신 만의 고유 한 금융 자문 브랜드를 구축하십시오. 경쟁 브랜드보다 1 단계 또는 2 단계 앞서가는 브랜드입니다.