전문가에게 전화하는 것이 적절한 때는 언제입니까? 우리 대부분은 자동차 엔진이 작동 할 때 기계공에게갑니다. 우리는 치아에 대한 작업을 위해 치과 의사에게갑니다. 우리는 종종 지붕이나 보일러를 수리하기 위해 도움을 필요로합니다. 그러나 방을 칠하는 것은 어떨까요? 아니면 자전거를 간단하게 수리할까요? 그것들은 회색 영역입니다. 개인 재정 관리는 어떻습니까? 재무 고문이 필요하거나 직접 할 수 있습니까? (자세한 내용은 재무 고문을위한 쇼핑 참조)

미래를위한 재정 및 관리 계획은 반드시 로켓 과학 일 필요는 없지만, 많은 사람들이 스스로 할 수있는 시간, 기술 또는 성향이 없습니다. 그렇다면 외부 전문가를 고용하는 것이 좋습니다. (더 자세한 내용은

재무 고문을 평가하는 7 단계 참조) 도움이 필요하십니까?

본인이 직접 도움을 요청할지 도움을 요청할지 확실하지 않은 경우이 목록을 통해 도움을받을 경로를 결정할 수 있습니다.

당신은 돈이 끔찍합니다. 적법한 생활을하면서 예산, 저축 또는 투자하지 마십시오. 분명히, 당신은 금융 구멍에 자신을 파고 전에 도움이 필요합니다. 고문은 얼마나 정교하게 재무 계획을 수립 할 것인지뿐만 아니라 얼마만큼의 금액을 저장할 것인지를 포함하여 가장 기본적인 업무를 지원할 수 있습니다. 당신이 돈 사람이 아니지만 재무 계획의 중요성을 인식한다면 고문을 고용하는 것이 좋습니다. (더 많은 것을 보시려면 :

1. 재무 계획이 당신을 위해 무엇을 의미합니까? ) 방금 횡재를 받았습니다. $ 65,000의 연봉으로 고용주의 401 (k) 플랜에 ​​10 %를 투자하고, 비상 자금을 유지하며, 빚이 거의 없다고 가정 해 봅시다. 당신은 상속받을 때까지 돈을 관리 할 수있는 자신감이 있습니다. 많은 액수의 돈을받은 후 잠재적 인 세금 영향을 도울 수있는 재정 고문을 고용하고 미래의 목표를 달성하기 위해 자금을 가장 잘 투자 할 계획을 세웁니다. (자세한 내용은
2. 캐쉬 붕괴 관리 방법 을 참조하십시오.) 인생 사건이 발생했습니다. 어쩌면 당신은 결혼하거나, 이혼하거나, 직업 변화를 고려하고있을 것입니다. 이러한 유형의 생활 사건은 스트레스를 많이 받고 종종 중요한 재정적 영향을 미칩니다. 금융 전문가는 돈의 영향을 분류하고 재정 지원 및 안내를 제공 할 수 있습니다. 예를 들어, 결혼 할 때 기본 저축, 지출, 예산 책정, 기획 및 투자 문제를 편견없는 재무 계획가에게 전달하는 것이 도움이 될 수 있습니다. 돈은 까다로운 주제가 될 수 있으며 지식 있고 경험 많은 제 3자가 미래에 대한 몇 가지 계획을 도울 수 있습니다. (더 많은 것을 보시려면 :
3. 6 번 결혼 살인 관련 주요 이슈 를보십시오.) 당신은 투자를 두려워합니다. 금융 시장에 투자하는 것이 은퇴를위한 저축과 미래를위한 부의 구축에 대한 건전한 길이라고 널리 받아 들여지고 있습니다. 지식이 부족하거나 투자 시장에 뛰어 드는 것을 두려워하는 경우 재무 고문은 정보와 보수적 인 경로로 당신을 편안하게 할 수 있습니다. (관련 독서는
4. Invest 101 : 초보자를위한 튜토리얼 참조) 당신은 사업을 소유하고 있습니다. 사업을 소유하면 재무 생활이 복잡해집니다. 재무 고문은 비즈니스 소유자 만의 재무 계획 문제를 분류하고 이해하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 또한 처음에는 사업을 구 축하는 동안 저축과 투자를 위해 돈을 찾는 데 도움이 필요할 수 있습니다. (더 자세한 내용은
5. 중소기업 소유주가 재무 고문을 필요로합니까? )
   결론

재정적으로 혼자서 혼자하는 것이 좋을 때가 있습니다. 다른 경우 전문가가 필요합니다. 자신의 강점과 약점을 인식하고 자신의 특별한 상황을 알고있을 때, 스스로 할 것인지 아니면 프로를 고용 할 것인지 결정하는 데 도움이됩니다. (관련 독서는

재정 계획에 관한 5 가지 신화 쫓아 내기

참조)