온라인 금융 고문 (또는 로보 어드바이저) 모두 분노하고 그들의 인기는 계속 커질 것입니다. 어떤 사람들은 그들을 전통적인 재정적 인 고문관에게 위협으로 간주 할 수 있지만, 많은 이들은 로보 어드바이저와 재정 고문이 어떻게 조화롭게 작동 하는지를보기 시작합니다.

전통적인 재정 고문이 모두 동일하지는 않은 것처럼 로보 어드바이저도 마찬가지입니다. 주요 플레이어를 살펴보면 두 가지 차이점과 유사점이 있습니다. 따라서 어떤 로보 어드바이저가 재정적 자문가와의 협력에 가장 적합한가? 다음은 몇 가지 예입니다. (자세한 내용은 Robo-Advisors와 함께하는 사람은 누구입니까? )

Betterment

Betterment는 고객과의 작업에서 투자 플랫폼 및 기술을 활용하고자하는 재무 고문과 협력하기 위해 제도 개선을 형성했습니다. 이것은 이미 온라인상에서 일하고 있으며 지속적인 투자 조언을 제공하지 않을 수도있는 재무 고문에게 매력적인 옵션 일 수 있습니다. Betterment Institutional은 또한 금융 자산 운용사가 투자 자산이 정상적인 최저 수준을 충족시키지 못하는 젊은 고객들을 대상으로 서비스를 제공하고자하는 금융 자문가에게 매력적인 선택 일 수 있습니다.

또한 Betterment는 Fidelity Investments와 파트너십을 맺어 Fidelity가 클라이언트 자산을 Fidelity와 공동으로 보유한 재무 고문에게 Betterment의 서비스를 제공 할 수있게했습니다. 재무 고문이 광범위한 고객 기반을 제공 할 수 있도록하기 위해서입니다.

Motif Investing

Motif Advisor는 웹 사이트에 따르면 "

Motif Advisor는 어드바이저가 모든 세대의 투자자와 연결될 수 있도록 지원하는 혁신적인 자산 관리 플랫폼을 제공합니다. "

Motif Investing은 투자자를 대상으로 주제별 포트폴리오를 제공하는 것으로 유명합니다. 이 포트폴리오는 일반적으로 30 종목, 교환 상장 펀드 또는 이들을 조합 한 것으로 9 달러에 거래 될 수 있습니다. 각 포트폴리오에 95.

재무 고문을위한 Motif의 서비스는 Millennials 및 다른 젊은 고객과 일하는 수단으로 기술 및 사전 할당 된 포트폴리오의 사용을 중심으로합니다. 그들은 고문들이 더 젊은 고객들과 교섭하고 부의 모든 단계에서 고객들에게 봉사하는 수단으로서 그들의 기술을 선전합니다.

Folio

Folio Investing은 개인 투자자를 위해 사전 할당 된 포트폴리오도 제공합니다. 그들의 Folio Institutional 서비스는 재정 고문이 자신의

c

lients 포트폴리오를 관리하도록 돕습니다. 그들의 사이트는 Advisor Connexion 서비스를 선전합니다. " Advisor Connexion을 통해 자신의 웹 기반 자문 서비스를 시작하여 언제 어디서나 온라인 서비스를 요구하는 투자자를 유인하고 참여시키면서 기존 고객에게 서비스하는 방식을 개선 할 수 있습니다."

Folio는 재무 고문과 제휴하고 온라인 자문 업무를 성장시키는 데 도움을 줄 수 있습니다. (자세한 내용은 최고의 로보 어드바이저 선택 가이드

) 젬 스텝 (Jemstep) 젬 스텝은 개인 투자자에게 은퇴 계획과 안내는 물론 소비자 돕기에 대한 온라인 도움말을 제공합니다 다양한 ETF와 뮤추얼 펀드 비교.

Jemstep Advisor Pro는 재무 고문에게 다음과 같은 고객 관계를 향상시킬 수있는 다양한 서비스와 기능을 제공합니다.

젊은 밀레니엄 고객을 대상으로 투자자 순자산을 늘리는 최신 온라인 경험.

보유 자산에 액세스하는 기능은 계정 통합 소프트웨어를 통해 가능합니다.

• 유망 고객에게 무료 포트폴리오 분석 도구를 제공하는 도구.
• 새로운 고객을 온 보딩하기 위해 종이없는 시스템을 제공하여보다 간소화되었습니다.
• 온라인 고객 서비스 포털을 제공하여 고객 관계를 강화합니다.
• CRM 시스템과 같은 어드바이저 도구를 통해 업무를 간소화 할 수 있습니다.
• 해당 사이트는 우수한 타사 공급 업체와 통합되어 고문에게 완벽한 투자 관리 솔루션을 제공함을 나타냅니다.
• Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management는 Upside가 제공하는 기술과 연계하여 로보 어드바이저 플랫폼 인 Liftoff를 출시하여 신흥 투자자와 함께 자산 배분 전략을 활용할 수있는 금융 서비스를 제공합니다. 이 플랫폼은 재무 고문이이 투자자에게 봉사하고 웰스 프론트 (Wealthfront)와 같은 로보 어드바이저와 경쟁 할 수있게합니다. Upside와 Liftoff는 TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp 49. 28-0.91 %

Highstock 4. 2. 6 로 창설 됨)와 제휴를 맺었다. 주요 금융 서비스 회사 Betterment의 Fidelity Investments와의 파트너십은 고객 자산을 Fidelity와 함께 보관하는 재무 고문에게 서비스를 제공합니다. 주요 로보 어드바이저는 무엇입니까? 또한 Fidelity에 재무 고문을 제공하는 즉석 로보 어드바이저 플랫폼을 제공합니다.

Betterment와의 제휴 외에도 Fidelity는 최근 Robo-Advisor Learnvest와의 파트너십을 발표했습니다. Learnvest는 신흥 및 대규모 부유층 투자자를위한 금융 계획 서비스입니다. Betterment 파트너쉽과 함께 피델리티 (Fidelity)는 피델리티를 사용하는 어드바이저에게 완전한 어드밴티지 서비스를 제공하여 이들 어드바이저가 미래의 고객과의 관계를 형성하기 위해 젊은 고객들에게 서비스를 제공 할 수있게하는 것으로 보인다. (관련 자문은 재무 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지

참조)

뱅가드 그룹은 사내 재무 기획자 및 고문을 사용하는 매우 견고한 로보 어드바이저 플랫폼을 구축했습니다. 그들의 자산은 지난 몇 년 동안 상당히 성장했습니다. 금융 언론의 최근 기사에 따르면 Vanguard는 금융 기관의 판매 팀이 요청한 재무 자문에게이 서비스 버전을 제공하는 것을 고려하고 있습니다. 아마도 뮤추얼 펀드와 ETF의 추가 배포를 위해 노력했을 것입니다.

Charles Schwab Corp (SCHW SCHWCharles Schwab Corp.44.64-0.40 % Highstock 4. 2. 6

와 함께 창설 됨)은 인텔리전트 포트폴리오 로보 어드바이저 제공 및 " 화이트 라벨 "버전을 가지고 있습니다. Fidelity 오퍼링과 마찬가지로 Advisor는 Schwab에서 제공하는 양육 서비스 및 기술을 활용하여 봉사 할 능력이없는 젊은 고객을 지원하는 디지털 플랫폼을 구축 할 수있는 기회를 고문에게 제공합니다. (자세한 내용은

Schwab의 새로운 Robo-Advisor Service Explained 를 참조하십시오.) TD Ameritrade는 구금 금융 고문에게 로보 어드바이저 서비스를 제공하는 것과는 다른 접근 방식을 취하고 있습니다. Veo 플랫폼을 통해 개방형 아키텍처 솔루션을 제공하여 Jemstep, Upside 및 Nest Egg Wealth를 포함한 TD로 구금 된 로보 어드바이저에게 어드바이저가 액세스 할 수 있도록합니다. 또한 Edelman Financial, SigFig, Financial Engines 및 기타 온라인 고문과 같은 고문은 Veo 플랫폼을 통해 고문을 통해 액세스 할 수 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : Robo-Advisor Space의 다음 목표는 ) 결론 999 투자자, 특히 재무 고문의 도움을받지 못한 젊은 투자자에 대한 대안 자문 솔루션. 현명한 재정 고문은 로보 어드바이저와 직접 파트너십을 맺거나 자신의 관리인이 제공하는 유사한 플랫폼을 활용함으로써 고객 기반을 넓히고 미래의 목표 고객에게 서비스를 제공 할 수 있음을 인식합니다. 현명한 로보 어드바이저는 전통적인 재 고문에게 온라인 솔루션을 제공하는 것이 유효한 성장 전략임을 깨닫고 있습니다. 주요 금융 서비스 회사의 진입은 로보 어드바이저 및 금융 컨설턴트를위한 유사한 플랫폼의 성장에 역동 성을 추가 할 것입니다. (더 많은 것을 보시려면

로보 어드바이저와 인간의 만남 : 더 좋게 )