차례:
- 윌리엄스가 선호하는 자산 클래스의 구성 요소가 다른 여러 로보 어드바이저에 포함되어 있지만, 자신이 선호하는 비율로 모든 투자 선호도를 포함하는 자동화 된 고문을 한 명만 찾는 것은 어렵습니다. SigFig는 기존 자산을 관리하는 로보 어드바이저 중 하나이며 투자자가 포탈 내에서 관리하기 위해 보유 자산을 모두 뒤 지도록 요구하지 않습니다. SigFig의 단점은 귀하의 계좌가 3 개의 할인 브로커 내에 있어야한다는 것입니다. 투자가 해당 회사가 아닌 경우 회사에서 관리 할 수 있도록 투자를 이전해야합니다. (자세한 내용은
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로보 어드바이저는 노련한 투자자를 시작하는 투자자부터 시작하여 모든 종류의 투자자에게 이상적인 투자 관리자로 선전됩니다. Betterment, Wealthfront, TradeKing Advisors, SigFig 및 Wise Banyan은 초보자들을위한 초저가 조언자입니다. 개인 자본, RebalanceIRA 또는 Vanguard Personal Advisor Services는보다 높은 최소 입학 요건과 전담 재정 고문을 갖추고있어 부유 한 투자자에게 적합합니다. 로보 어드바이저의 수가 증가함에 따라 모든 유형의 투자자가 이용할 수있는 플랫폼이 있다고 상상할 수 있습니다.
투자 만능 병원으로 홍보되었지만 개인 고발에 따라 로보 어드바이저가 부족할 수 있습니다. 대부분의 로보 어드바이저와 별개의 모델을 실행하는 Motif Investing을 제외하고는 각 개별 포트폴리오에 제한된 수의 자산이 있습니다. 특정 로보 어드바이저 모델에 의해 제공되는 것보다 포트폴리오를 조정하고 더 넓은 자산 클래스 또는 대체 자산 할당에 액세스하려는보다 분별력있는 투자자에게는 자동화 된 어드바이저 플랫폼이 실망 스러울 수 있습니다. (자세한 내용은 로보 어드바이저 사용의 장단점 참조)
예를 들어 Wealthfront 포트폴리오는 미국, 외국 선진 시장, 외국 신흥 시장 및 배당금 감사 주식 펀드의 네 가지 주식 펀드 부문 만 통합합니다. 이러한 투자 선택은 Betterment의 6 가지 펀드 부문 선택 사항 인 미국과 미국의 대형 가치, 미국의 중소기업 가치, 미국의 소형주 가치, 국제 선진 시장 및 국제 신흥 시장 기금과 대조됩니다.
참조) 단점 예를 들어 매우 광범위하게 분산 된 인덱스 펀드 포트폴리오를 원하는 William을 생각해보십시오. 그의 투자의 주식 부분에 대해 그는 기록 된 소형주 및 가치주에 대한 역사적인 성과를 믿고 그의 투자 포트폴리오에있는 자산에 대한 액세스를 원합니다. 또한 윌리엄은 글로벌 투자 가치를지지하며 국제 주식 및 채권 시장을 활용하고자합니다. 그의 투자를 균형 잡기 위해 그는 재무부의 인플레이션 보호 증권 (TIPS)과 I 채권과 같은 인플레이션 방지 정부 채권 기금에 투자하는 것을 선호합니다.또한 윌리엄은 천연 자원이나 에너지 부문에 관심이 없다. 그는 이러한 분야가 이미 다각화 된 투자 포트폴리오에 포함되어 있다고 생각하기 때문이다.
윌리엄스가 선호하는 자산 클래스의 구성 요소가 다른 여러 로보 어드바이저에 포함되어 있지만, 자신이 선호하는 비율로 모든 투자 선호도를 포함하는 자동화 된 고문을 한 명만 찾는 것은 어렵습니다. SigFig는 기존 자산을 관리하는 로보 어드바이저 중 하나이며 투자자가 포탈 내에서 관리하기 위해 보유 자산을 모두 뒤 지도록 요구하지 않습니다. SigFig의 단점은 귀하의 계좌가 3 개의 할인 브로커 내에 있어야한다는 것입니다. 투자가 해당 회사가 아닌 경우 회사에서 관리 할 수 있도록 투자를 이전해야합니다. (자세한 내용은
뱅가드의 로보 어드바이저
를보세요.) 로보 어드바이저는 본성 상 대중을 위해 고안되었습니다. 개인적인 개인 재무 고문은 포트폴리오를 조정하고 개인화 된 요청을 수행 할 수 있습니다. 예를 들어, 6 월은 이스라엘 기업을 지원하기 위해 그녀의 고문이 이스라엘 계좌에 대한 이스라엘 ETF를 구매하도록 요청했습니다. 이러한 유형의 개인화는 로보 어드바이저와 함께 사용할 수 없습니다. 로보 어드바이저의 단점에도 불구하고 현장에서 자동 고문을 선택할 수있는 많은 옵션이 있습니다. 모멘텀 투자 접근법을 사용하려는 투자자는 TradeKing Advisors 플랫폼을 선택할 수 있습니다. 무료 로보 어드바이저를 원하는 다른 이들은 Schwab Intelligent Portfolios 또는 Wise Banyan을 고려할 수 있습니다. 자동화 된 투자 관리자를 찾는 대부분의 투자자는 로보 어드바이저 환경의 단점을 염려하지 않습니다. 결론
투자 포트폴리오를 구성하는 방법에 대한 구체적인 아이디어가있는 투자자라면 로보 어드바이저가 도움이되지 않을 수 있습니다. 이 경우 로보 어드바이저가 부족하고 스스로 할 수있는 접근 방식을 택하거나 인간 재정 고문을 고용하는 것이 좋습니다. (자세한 내용은
로보 어드바이저와 함께하는 사람은 누구입니까?
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어드바이저가 대쉬 보딩에 대해 알아야 할 사항
조언자가 대시 보드를 활용하여 정보를 통합하고 실습을 향상시키는 유용한 통찰력을 얻을 수있는 방법은 다음과 같습니다.
LinkedIn : 어드바이저가 어떻게 성장할 수 있는가
여기에 재무 고문이 LinkedIn을 활용하여 더 많은 잠재 고객과 연결하는 방법에 대한 모범 사례가 있습니다.
Envestnet : 어드바이저가 알아야 할 사항 | Investvestedia
