여성 이혼자가 사회 보장 급여를 계산할 때의 왜곡에 대해 알아야 할 사항. 자세히보기 »

은 시장 변동성 시대에 401 (K) 자산을 관리하는 방법에 대해 심층적으로 살펴 봅니다. 자세히보기 »

베이비 붐 세대가 퇴직 소득을 찾고있는 연금의 장단점을 알아야합니다. 베이비 붐 세대 및 퇴직을 계획하고있는 다른 사람들은 연금을 판매하는 사람들의 주요 목표물입니다. 자세히보기 »

마케팅시기는 일반적으로 평균 투자자에게 나쁜 생각입니다. 전문가에게 남겨 두어야하는 이유는 다음과 같습니다. 단기적으로 현저한 하락을 포함한 주식 시장의 최근 변동성으로 인해 투자자들은 시장 시간을 매기는 유혹을받을 수 있습니다. 자세히보기 »

이 뱅가드 펀드는 퇴직자 보호를위한 다각화와 저렴한 비용을 제공합니다. 자세히보기 »

조기 퇴직 패키지를 수락하는 것이 현명한 방법입니까? 다음은 고려해야 할 사항입니다. 자세히보기 »

비용은 퇴직시 중요합니다. 세금이 높거나 생계비가 높은 국가에 살고 있다면 잃어버린 전투와 싸울 수 있습니다. 자세히보기 »

다른 고문의 고객의 서적을 이어받은 것이 큰 도움이 될 수 있습니다. 다음은 전환을 처리하는 방법에 대한 몇 가지 팁입니다. 퇴직 한 고문 변호사의 고객 서를 상속받을 수있는 재정적 인 조언자에게 종종 횡재 같은 것처럼 보일 수 있습니다. 자세히보기 »

은퇴 계획과 귀하의 계좌에 대한 세금은 장기적인 재정적 영향을 미칠 수 있습니다. 여기에 도움이됩니다. 자세히보기 »

왜이 대학 전공은 나중에보다는 그 학생 대부금을 빨리 갚을 기회가 좋지 않을 수 있습니다. 자세히보기 »

때로는 클라이언트를 해고해야합니다. 다음은 클라이언트에게 문을 보여줄 시간이 언제인지를 알려주는 방법입니다. 자세히보기 »

자영업자는 은퇴를 위해 충분한 돈을 저축하지 않습니다. 이를 바꾸기 위해 할 수있는 일이 여기에 있습니다. 자영업자 란 당신이 원할 때 그리고 원하는 곳에 일할 수있는 것 이상의 많은 이점을 가지고 있습니다. 자세히보기 »

후배 파트너를 고용하면 재무 계획 연습에 도움이 될 수 있습니다. 다음은 고문이 새로운 채용을 도울 수있는 방법입니다. 자세히보기 »

많은 고객들이 은퇴를 위해 저축해야한다는 것을 알고 있지만 그렇지 않습니다. 고문이 나쁜 재무 행위를 수정하는 방법은 다음과 같습니다. 자세히보기 »

많은 사람들이 사회 보장 급여에 대해 일부 세금을 납부 할 것이지만 일부는 그렇지 않습니다. 얼마만큼 세금이 부과되는지에 대한 절망이 있습니다. 자세히보기 »

401 (K)에서 빌린 돈은 가능한 가장 좋은 대출 기관인 즉 당신입니다. 은퇴하기 전에 돈을 사용하는 것에 대한 위쪽과 아래쪽이 있습니다. 자세히보기 »

자녀 교육에 자금을 지원할 때 학부모가 PLUS 대출의 함정을 피할 수있는 방법은 다음과 같습니다. 자세히보기 »

곰 시장 펀드가 있습니다. 그러나 그들은 개인 투자자에게 맞습니까? 최근 주식 시장의 약세로 인해 일부 투자자와 재무 고문은 방어 적으로 투자 할 방도를 모색 할 수 있습니다. 자세히보기 »

수혜자 지정은 쉽게 간과 될 수있는 중요한 재무 계획 단계입니다. 제대로 수행되었는지 확인하는 방법은 다음과 같습니다. 자세히보기 »

는 IRS의 최근 최종 확정 된 연금 세금 규칙의 복잡한 내용을 살펴 봅니다. 전통적인 연금 계약은 생명 보험 사업자가 퇴직 저축보다 오래 살지 않는지 확인하고자하는 퇴직 보호 인에게 발행됩니다. 자세히보기 »

고객이 자신의 필요에 부응하지 않는 재정 고문과 함께있을 이유가 없습니다. 다음은주의해야 할 붉은 깃발들입니다. 누구도 서비스를 제공 한 직원이든 개인이든, 누구도 해고해야하는 것을 좋아하지 않습니다. 자세히보기 »

주식은 극도로 휘발성이지만 사모 펀드로 전환하는 것이 합리적입니까? 주식이 극도로 휘발성 인 경우 사모 펀드로 전환하는 것이 이치에 맞습니까? 자세히보기 »

투자 할 것이 무엇인지 아는 것이 중요하지만 투자하지 않을 것을 알고있는 것도 똑같이 중요합니다. 여기를 떠날 때를 결정하는 방법이 있습니다. 자세히보기 »

주식 시장의 변동성을 감안할 때 재무 고문은 고객이 혼란을 피할 수 있도록 더 많은 손을 잡고 있음을 알고 있습니다. 공포와 탐욕은 주식 시장을 움직이는 두 가지 주요 감정이고 종종 최근의 변동성으로 인해 많은 투자자들이 불안해하는 이유를 쉽게 볼 수 있다고 말합니다. 자세히보기 »

고객에게 퇴직하기에 충분하지 않다고 말하는 것은 어렵습니다. 고문이 고객이 은퇴 부족을 극복하는 데 도움을 줄 수있는 방법은 다음과 같습니다. 아마도 어떤 금융 고문이든 가장 힘든 직업은 자신의 재원이 꿈의 은퇴를 뒷받침하지 않을 것이라고 고객에게 말하고있는 것입니다. 자세히보기 »

은퇴시 사회 보장 수표가 어떻게 보이는지를 아는 것이 중요합니다. 다음은이를 파악하는 방법입니다. 자세히보기 »

올바른 고문 자격 증명으로 모든 차이를 만들 수 있지만 약 100 개의 인증을 통과하는 것은 어려울 수 있습니다. 여기에 도움이됩니다. 자세히보기 »

사회적 책임 대출이 게시 한 확고한 수익률은 기관 투자가의 관심을 끌었다. 입문서가 있습니다. 자세히보기 »

안전한 퇴직을위한 저축을 생각하는 것이 너무 이르다. 열쇠는 일찍 시작하고 우연히 일을 떠나지 않는 것입니다. 방법은 다음과 같습니다. 자세히보기 »

은 중소기업 고객을위한 현금 균형 연금입니다. 왜 그들이 회사에서 일할 수도 있고 안될 수도 있습니다. 자세히보기 »

비공개 기금은 오랫동안 사용되어 왔지만 크게 오해되어왔다. 그들이 작동하는 방법과 장단점에 대해 살펴 보겠습니다. 대부분의 투자자는 오픈 엔드 뮤추얼 펀드 또는 뮤추얼 펀드를 알고 있으며 아마도 ETF (Exchange -Traded Fund)에 익숙 할 것입니다. 자세히보기 »

많은 부유 한 고객이 불안정한 시장에서 투자에 대한 확신이 없다고 최근 연구에 따르면 그것은 고문을위한 기회를 의미합니다. 풍요로운 투자자의 대다수가 재정 건전성과 투자를 관리하고 투자하는 능력에 대해 좋은 생각을하는 반면, 변동성이 큰 시장에서 투자를 처리 할 때는 자신감이 떨어지는 것으로 나타났다는 연구 결과가 최근에 나왔다. 자세히보기 »

중국 경제의 규모와 폭이 자연스럽게 미국에 영향을 미칠 것입니다. 고객이이를 인식하면 포트폴리오 기대치를 관리하는 데 도움이됩니다. 자세히보기 »

이 주요 지표는 재무 고문이 성공을 측정하는 데 도움이 될 수 있습니다. 진행 상황을 측정하는 것이 성공적인 결과의 변화를 증가 시킨다는 증거가 점차 커지고 있습니다. 자세히보기 »

성공적인 재정적 자문을 실행하고 싶습니까? 할일과하지 말아야 할 일이 몇 가지 있습니다. 자세히보기 »

Betterment가 모든 ETF 온라인 401 (k) 플랜을 제공 할 계획을 살펴 봅니다. Robo-Advisor Betterment는 최근 모든 ETF (Exchange -Traded Fund) 온라인 401 (k) 플랜을 제공한다는 계획을 발표하면서 헤드 라인을 장식했습니다. 자세히보기 »

단계별 퇴직의 개념이 주목 받고있다. 다음은 고문이 고객의 계획을 도울 수있는 방법입니다. 자세히보기 »

대안 투자는 개인 투자자에게 인기있는 투자 수단이되고 있습니다. 여기에 포트폴리오에 추가하는 장단점이 있습니다. 기관 투자자 및 고액 순자산 투자자의 영역이되면 대체 투자가 계속해서 인기를 얻고 소매업 (또는 개인) 투자자의 포트폴리오로 진출하고 있습니다. 자세히보기 »

향후 10 년 동안 은퇴 계획? 다음은 고문과 자체 계획을위한 체크리스트입니다. 자세히보기 »

얼마면 충분합니까? 백만장 자들은이 질문에 대해 큰 스트레스를 느낀다. 자세히보기 »

자산 관리 회사를 설립하는 것은 복잡한 과정입니다. 이러한 규칙을 명심함으로써 재무 고문은 성공 확률을 높일 수 있습니다. 자세히보기 »

때로는 사회 보장을 일찍받는 것이 재정적으로 중요합니다. 이것이 좋은 생각 일 때의 모습입니다. 자세히보기 »

전통적인 IRA를 Roth IRA로 변환하는 방법을 찾는 것은 까다로운 과정입니다. 그렇게하는 것이 이치에 맞을 때입니다. 전통적인 개인 퇴직 연금 계좌 (IRAs)를 소지 한 많은 사람들에게이 자금을 로스 IRA로 전환하는 방법을 찾는 것은 까다로운 과정입니다. 자세히보기 »

기업들이 직원들에게 더 많은 비용을 전가하려 할 때 개방형 등록 과정에서 올바른 선택을하는 것이 그 어느 때보 다 중요합니다. 자세히보기 »

침착성, 투명성 및 자격증 명 (이상)은 재무 고문을 선택할 때 고객이 찾는 주요 요소입니다. 자세히보기 »

곧 퇴직하는 사람들은 종종 사회 보장을 받기 위해 70 세가 될 때까지 기다리는 것이 가장 바람직하다고 종종 말합니다. 왜 이것이 항상 최선의 조언이되는 것은 아닙니다. 자세히보기 »

뮤추얼 펀드 주식을 판매하기 전에 이러한 세금 전략을 먼저 고려하십시오. 자세히보기 »

퇴직 붐이 계속되면서 퇴직 연금이 인기를 끌고있다. 커뮤니티에서 커뮤니티를 설정하는 방법은 다음과 같습니다. 새로 태어난 베이비 부머 (Baby Boomer) 퇴직자들과 함께 은퇴 계층이 팽창함에 따라 "자신의 지역 사회에서 은퇴 (Retire in your own community)"라는 자원이 요구됩니다. 자세히보기 »

퇴직 후 주택에 ​​대해 고객과 마지막으로 이야기 한 것은 언제입니까? 자세히보기 »

시장 변동성에 대한 반응으로 단기 수정을 찾고 있습니까? 다음은 몇 가지 전략과 단점입니다. 자세히보기 »

주식 시장이 울퉁불퉁하기 때문에 퇴직에 이르는 사람들은 긴장 될 수 있습니다. 포트폴리오에 대한 몇 가지 흔들림 방을 만드는 방법은 다음과 같습니다. 자세히보기 »

소셜 미디어는 재무 고문이 브랜드를 구축하고 적절하게 사용되면 리드를 생성 할 수있는 좋은 방법입니다. 다음은 몇 가지 팁입니다. 자세히보기 »

효과적인 초기 고객 - 고문 인터뷰를 수행하는 것은 모든 고문의 직업에서 필수적인 부분입니다. 시작하는 방법에 대한 몇 가지 팁이 있습니다. 효과적이고 초기의 고객 - 고문 인터뷰를 실시하는 것은 모든 고문의 직업에서 필수적인 부분입니다. 자세히보기 »

장단기 포트폴리오는 다양한 시장 시나리오에 도움을 줄 수 있습니다. 여기에 하나의 방법을 함께 넣어. 자세히보기 »

부모는 퇴직금을 보호하고 성인 자녀를 도울 수 있습니다. 방법은 다음과 같습니다. 자세히보기 »

뮤추얼 펀드는 감정적 인 투자자에게 좋은 선택입니다. 고려해야 할 5 가지 인기있는 자금입니다. 자세히보기 »

는 고객과 함께 기존 계획의 중요성을 과소 평가하지 않으며, 모든 상속자와 함께 새로운 비즈니스를 창출 할 수있는 방법이 될 수 있습니다. 자세히보기 »

하이브리드로서의 운영이 귀하의 업무에 적합한 지 여부를 결정합니까? 먼저 다음을 고려하십시오. 자세히보기 »

여성은 일반적으로 남성보다 배우자의 사망에 대비하기가 쉽지 않습니다. 고문은 미망인이 직면하게 될 재정적 부담을 완화 할 수 있습니다. 자세히보기 »

RIA는 여러 장애물을 극복하고 계획을 세우고 자하는 자신의 욕구를 파헤 치려고합니다. 자세히보기 »

연말에 재무 계획 업무를 수행하는 데 항상 급한 일이 있습니다. 다음은 위기를 완화하는 데 도움이되는 몇 가지 팁입니다. 재무 계획은 일년 내내 이루어지는 활동이지만, 연말에 일을 끝내는 데는 서둘러야합니다. 자세히보기 »

관리 의료 비용이 지속적으로 상승하면서 새로운 유형의 하이브리드 생명 보험은 합리적인 수준의 보호를 훨씬 저렴한 가격에 제공합니다. 20 년 전, 장기 요양 보호 정책은 보험 업계의 사랑이었습니다. 자세히보기 »

로보 어드바이저는 많은 사람들을위한 투자를 민주화했지만 퇴직자를 도울 수 있습니까? 퇴직자로 선택하기 전에 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 자세히보기 »

투자자와 자문가의 ETF 인기가 계속해서 커지고있다. 그러나 그들은 401 (k) 계획에 잘 들어 맞습니까? 자세히보기 »

상속은 돈을 남겨두면 재산세 부담이 생길 수 있기 때문에 양날의 검이다. 생명 보험 플랜을 선택하면 그러한 부담을 줄일 수 있습니다. 자세히보기 »

스마트 베타 ETF는 계속해서 인기를 얻고 있습니다. 고문은 고객을 위해 다음을 이해해야합니다. 시카고에서 열린 모닝 스타 (Morningstar)의 ETF (Exchange-Traded Fund) 컨퍼런스에서 가장 중요한 주제는 스마트 베타 (또는 모닝 스타가 전략적 베타라고 부름)가 가장 최근의 큰 사건이었던 것으로 보입니다. 자세히보기 »

새로운 연구에 따르면 Gen Xers는 퇴직 계획과 관련하여 매우 다른 것으로 나타났습니다. 그들이 저장하는 방법에 대한 통찰력이 있습니다. X 세대를 구성하는 사람들은 현재 은퇴하고있는 베이비 붐 세대 (Baby Boomers)와 거센 천년 그룹 (Behemoth Millennial group) 인 두 개의 추세 설정 세대보다 마케팅 관심을 덜받을 수 있습니다. 자세히보기 »

기껏해야 대안 투자는 주식과의 상관 관계를 피하고 인플레이션을 극복함으로써 자본을 보존하는 데 도움이 될 수 있습니다. 여기 몇 가지 옵션을 살펴 보겠습니다. 자세히보기 »

변액 연금은 가장 복잡한 금융 상품 중 하나입니다. 여기에 그들의 장단점에 대한 깊이있는 관찰이 있습니다. 오늘날 금융 시장에서 사용할 수있게 된 제품과 서비스가 폭발적으로 늘어남에 따라 전문가조차도 당황 스러울 정도입니다. 자세히보기 »

자녀를 실제 생활로 데려 오는 것은 좋은 생각 일 수 있지만, 자녀, 귀하의 회사 구성원간에 마찰을 피할 수 있도록주의하십시오. 자세히보기 »

여기에는 매매를위한 연습을 준비 할 때 재무 고문이 따라야 할 세 가지 팁이 있습니다. 자세히보기 »

의사는 오래가는 재산을 만들 가능성이 높지만 학생 대출 채무를 먼저 상환하는 가장 좋은 방법에 대한 조언이 필요합니다. 자세히보기 »

대안 투자는 적합한 고객에게 고유 한 혜택을 제공 할 수 있습니다. 그러나 당신의 당연한 노력과 위험에주의하십시오. 전통적인 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 및 기타 유사한 차량이 고객을위한 많은 기본 목표를 달성 할 수 있지만 상자 밖을 보면서 더 나은 결과를 얻을 수있는 경우가 있습니다. 자세히보기 »

시장이 불안정 할 때 목표 날짜 자금이 더 안전한지 여부를 살펴보십시오. 목표 날짜 뮤추얼 펀드의 출현으로 인해 많은 근로자, 특히 금융이나 투자에 대해 거의 이해하지 못하는 사람들이 훨씬 더 쉽게 퇴직 계획을 수립 할 수있었습니다. 자세히보기 »

고문의 가장 중요한 일 중 하나는 고객이 다양 화의 가치를 이해하도록하는 것입니다. 다음은 도움이되는 몇 가지 팁입니다. 자세히보기 »

고문과 치료사는 두 분야에 걸친 문제에 대해 고객과 환자를 다루는 데있어서 한계를 인식해야합니다. 자세히보기 »

HNW 개인은 Roth와 전통적인 IRA에 기여할 수 있습니다. 그러나 결과가 있습니까? 소득이 특정 연간 기준을 초과하는 납세자는 현재의 세법에 따라 Roth IRA에 직접 기부 할 수 없습니다. 자세히보기 »

직업 상실과 같은 주요 삶의 변화가 생기면 신뢰할 수있는 재정 고문의 조언과 조언이 귀중한 것으로 입증 될 수 있습니다. 자세히보기 »

고객을 잃는 것은 재무 고문에게 결코 즐거운 일이 아니지만 때로는이 관계를 지속하는 것보다 나은 결과입니다. 자세히보기 »

로보 어드바이저는 결코 인간을 완전히 대체 할 수 없지만, 조정하지 않고 조언의 일부를 통합하는 조언자는 남을 가능성이 높습니다. 자세히보기 »

친구에게 당신을 추천하는 것에 대해 고객과 이야기하지 않는다면 꼭 그래야합니다. 자세히보기 »

공공 이익 단체들의 동맹은 FINRA에게 BrokerCheck 도구를 확장하도록 압력을 가하고 있습니다. 금융 산업 규제 당국 (FINRA)의 브로커 체크 (BrokerCheck) 도구는 재무 고문이나 브로커를 고용 할 때 실사를하고자하는 투자자들에 의해 오랫동안 사용되어 왔습니다. 자세히보기 »

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헤지 펀드는 당신의 투자를 단점으로부터 보호하면서 더 나은 수익을 창출해야합니다. 그들이 왜 그들의 목적에 부응하지 못하는 이유가 여기 있습니다. 칵테일 파티에서 헤지 펀드의 주제를 제기하고 대부분의 사람들의 마음에 가장 먼저 떠오르는 것은 시장 침체로부터의 성과, 배타성 및 보호 일 수 있습니다. 자세히보기 »

지속적인 노년 퇴직 커뮤니티는 나이가 들수록 일부 사람들에게는 실행 가능한 선택 일 수 있습니다. 그들은 또한 이러한 세금 혜택을 제공합니다. 고객의 연령이 높고 생활의 도움이 더 필요하기 때문에 CCRC (continuing care retirement community)가 실행 가능한 선택 일 수 있습니다. 자세히보기 »

대상 날짜 기금은 은퇴 계획 부문의 시장에서 영구적 인 고정 장치가 될 가능성이 높습니다. 최근에 개선 된 점이 있습니다. 목표 날짜 기금이 많은 고문에 의한 투자 - 잊어 버리기 수단으로 불려지더라도 기금이 모든 투자자의 요구를 충족시킬 수는 없을 것입니다. 자세히보기 »

은퇴 후 다른 직장에서 일하는 것보다 더 많은 근로자가 있습니다. 그렇게하는 것에 대한 재정적 인 함의가 있습니다. 은퇴에 이르는 많은 미국인들은 곧 재결합이 그들이 생각했던 것보다 더 힘들다는 것을 발견합니다. 자세히보기 »

고객 서비스 직원은 금융 업계에서 중요한 역할을합니다. 이 직책에 대한 열정과 그것이 제공 할 수있는 것이 있습니다. 자세히보기 »

재무 기획자는 Pinterest 및 Instagram에서 전략을 세우는 데있어 가장 먼저 생각해야하지만 이러한 네트워크는 새로운 고객을 확보하는 데 도움이 될 수 있습니다. 자세히보기 »

대부분의 사람들은 은퇴 계획을 수년 동안 보내지 만 장기적으로 많은 비용이 드는 일반적인 실수를 범합니다. 다음은이를 피하는 방법입니다. 대부분의 사람들은 남은 세월을 안락하게 지키기 위해 수십 년 동안 은퇴 계획과 부지런히 저축 및 투자를 계획하고 있습니다. 자세히보기 »

많은 정부 및 비영리 단체 직원에게 제공되는 457의 장단점을 살펴 봅니다. 자세히보기 »

필요한 최소 분배는 70.5 세 이상의 사람들에게 사실입니다. 다음은 고객을위한 최상의 전략을 구현하는 방법입니다. 개별 은퇴 계좌 (IRA), 401 (k) 및 기타 퇴직 연금 제도에서 요구되는 최소 분배 (RMD)는 70 ½ 이상을위한 삶의 사실입니다. 자세히보기 »

가족 재정에 관한 논쟁은 혼란 스러울 수 있습니다. 다음은 돈 문제를 해결하고 배우자와 함께 재정적으로 동일한 페이지를 이용하는 데 도움이되는 몇 가지 방법입니다. 자세히보기 »

조세의 날이오고 간 경우에도 Roth와 전통적인 IRA와 관련된 오류를 포함하여 10 월 중순까지 오류가 여전히 해결 될 수 있습니다. 자세히보기 »

재무 고문은 결혼, 이혼, 배우자 사망, 실업 또는 은퇴 여부에 상관없이 고객의 삶의 전환 과정을 안내 할 수 있습니다. 자세히보기 »

부유 한 고객은 부의 관리, 보존 및 성장이라는 부러운 문제가 있습니다. 적절하게 구조화 된 생명 보험은 이러한 목표를 도울 수 있습니다. 부자들은 더 많은 돈을 벌고, 더 많은 부를 축적하며, 종종 많은 세금을 지불합니다. 자세히보기 »

인기있는 사회 보장 청구 전략 (파일 및 일시 중지)이 끝납니다. 퇴직하는 커플은 어떻게 조정할 수 있습니까? 의회는 최근 대중 연금 사회 보장 제도 전략에 대한 몇 가지 중요한 변화를 포함한 예산안을 통과 시켰습니다. 자세히보기 »

재무 자문 관행과 독립적으로 생각하고 있습니까? 다음은 고려해야 할 몇 가지 사항입니다. 자세히보기 »

여기에는 올바른 채용 결정을 내리고 실전을 성장 시키며 삶의 일부를 회복시키는 데 도움이되는 몇 가지 팁이 있습니다. 자세히보기 »

금융 자문 회사가 희끄무려 한 ​​직업에 대처하기 위해 모집 노력을 강화함에 따라 새로운 고용 전략이 등장합니다. 자세히보기 »